EUの規制当局は、MiCA規則が7月1日にEU全域で完全実施された後、暗号資産ユーザーに対し移行に乗じた詐欺への警告を発している。MiCA(暗号資産市場規則)はEU初の暗号資産に関する包括的なルールブックであり、各国ごとに異なる制度を単一ライセンスに置き換え、認可を受けた暗号資産サービス事業者が欧州経済領域(EEA)全域で事業を展開できるようにする。この移行に伴い、1,700を超える無認可プラットフォームがサービス制限に直面し、欧州証券市場庁(ESMA)のスナップショットではMiCA認可を保有する事業者はわずか323社で、ユーザーは規制対象事業者を探すことを余儀なくされた。

規制当局によると、詐欺師は偽造文書や資金回収の提案、手数料の要求などを用いて、ESMAや暗号資産企業になりすましている。ユーザーは資金を移動させる前に、ESMAの公式登録簿を通じて事業者を確認し、自らの口座にサービスを提供すると認可された法的実体を確かめるべきだという。

規制当局、偽の移行通知に警告

この移行はなりすまし詐欺につけいる隙を生んだ。CoinDeskの報道によると、フランスの金融市場庁(AMF)は、犯罪者が従業員に装い、盗まれた資金を回収するための手数料を要求する事例を確認した。ESMAは、犯罪者が同庁の名称やロゴ、偽造文書を使用していることを確認しており、詐欺師はこれらを使ってユーザーの資金について虚偽の主張を行っていた。

オランダの金融市場庁(AFM)は、代替事業者を探す顧客が詐欺師の標的になり得ると警告し、資産を移管する前にESMAの公式登録簿を確認するよう助言した。オーストリアの金融市場監督庁(FMA)も7月1日の期限後に同様の警告を発表し、資産の移動やセルフホスト型ウォレットへの送金の前に事業者を確認するよう顧客に促した。パリ、アムステルダム、ウィーンからのほぼ同時の警告は、移行リスクが特定の市場ではなくEU全域に及んでいることを示している。

MiCAデータ、より広範な移行を示す

影響を受けたプラットフォームの数は、参照するデータセットによって異なる。CoinDeskが引用したVASPnetのデータでは1,700社を超える一方、ESMAは323社の認可事業者をリストアップした。TRM Labsは7月1日時点でEEAで事業を展開する暗号資産事業者を1,343社カウントし、その分析では認可事業者が281社、MiCA認可を持たない事業者が1,062社だった。これらの数値はスナップショットであり、特定の事業者がEUの顧客へのサービス提供認可を持つかどうかについては、ESMAの公式登録簿が引き続き権威ある参照先となる。

ESMAの規則は、無認可事業者すべてに即時の停止を求めたわけではない。こうした事業者は新規顧客の受け入れ、マーケティング活動、新たな顧客関係の構築を停止する必要があった。一方で、資産の売却、送金、再配分、口座閉鎖に関する活動は引き続きサポートでき、秩序ある事業縮小の間はカストディも継続できた。

暗号資産の移動時にユーザーが直面するリスク

英国の金融行動監督機構(FCA)は、2025年前半に4,465件の偽・なりすまし事案を報告しており、この詐欺手口がEUの枠を超えて広がっている兆候とされる。480人の被害者が資金を失い、詐欺師は画面共有ツールを使用していたという。同規制当局はまた、無認可事業者やクローン企業に関する公開警告リストを維持している。本物の取引所も出金、送金、アカウント制限について日常的に顧客へ連絡するため、偽の通知はユーザーにとって見分けにくくなっている。

AMFとAFMは、私的なメッセージを通じて資金送金を要求することはないと述べた。ESMAも、資金回収のために個人情報や手数料を要求することはないと表明している。暗号資産の送金は一度確認されると一般的に取り消せないため、各国の規制当局が同じ確認の助言を繰り返している。

規制当局は、自らの口座にサービスを提供する法的実体を確認するようユーザーに助言しており、一つのグループ会社が保有するMiCA認可がすべての関連会社を自動的にカバーするわけではないと指摘している。ESMAの登録簿は認可の状況に応じて更新されるため、事業縮小が続く中でも、送金のたびに事業者の登録情報を再確認することが、規制当局が示す実践的な対応策であり続けている。