英国の詐欺・サイバー犯罪の national reporting centre であるAction Fraudに通報した9人の投資家は、最大100%の暗号資産リターンを保証すると約束され、Key Coin Assets Ltdに計30万ポンド超を支払っていたことが、英国破産管理局の調査で明らかになりました。調査では、同社が実際の取引を行った証拠は一切確認できず、新規投資家の資金が先の投資家への支払いに充てられていたと結論付けられました。

Key Coin Assets Ltdは8月11日(火)、ロンドンの高等法院で強制清算され、破産管財人が清算人に任命されました。清算命令により会社は強制清算となり、破産管財人が会社の業務の調査と資産の処理を担います。破産管理局は調査結果を公式発表で公表しています。

保証されたリターン、実際の取引は不存在

同社は投資家に対し、40%から100%に及ぶリターンを保証できると説明していました。スキームを宣伝するオンライン投稿はさらに踏み込み、「0 Fees, 0 Risks(手数料ゼロ、リスクゼロ)」と主張していました。

破産管理局の主席調査官マーク・ジョージ氏は、同社が保証リターンを約束しながら何も提供しなかったと述べ、その行為にはポンジー型スキームの特徴が見られると指摘しました。この種のスキームは通常、新規参加者の資金で先の参加者に支払いを行い、新たな預かり金が途絶えると崩壊します。

「投資家は自分たちの資金が暗号資産に投資されていると説明されていましたが、調査では実際の取引の証拠は一切確認できませんでした」とジョージ氏は述べました。

ジョージ氏によると、資金は代表者の個人口座に移され、多くの場合到着から数時間以内のことでした。調査官が確認した銀行記録では、送金は資金受領と同日に行われることが多く、その後の資金の追跡は困難になっていました。

調査では、新規投資家からの資金が先の投資家への支払いに充てられていたとみられることが判明しました。本件で刑事有罪判決が報じられた事実はなく、詐欺を認定する裁判所の判断も確認されていません。

約束されたリターン以外の警告サイン

清算後、破産管理局と金融行為監視機構(FCA)は、類似の申し出に注意するよう人々に呼びかけました。ジョージ氏は、投資を検討している人は企業の登録状況を確認し、リスクなしの高リターンを約束する者には懐疑的べきだと助言しました。

当局は調査で判明したその他の警告サインも指摘しました。同社は許可なく偽の顧客の推薦文をオンラインに投稿し、銀行の振込名義に「crypto」や「investment」といった用語を使わないよう投資家に指示していたとされています。

破産管理局が請求しても会計記録は提出されませんでした。同社は登記上の所在地を繰り返し変更しており、一時期、住人が当該企業の存在を聞いたことがないと述べたマンションの一室を登記していました。

Companies Houseへの提出書類では最大4,200万ポンドの資産が主張されていましたが、これは同社の実際の銀行取引から示される額をはるかに上回る数字です。この主張された額が投資家への返還に充て可能な資金を示すものだったとする説明はありませんでした。

本件が暗号資産投資家に意味するもの

破産管理局とFCAは、暗号資産投資を検討している人に対し、企業の登録状況を確認するよう助言しています。FCAのFirm Checkerでは企業の登録状況とFCAによる一定の審査の有無を確認でき、当局は無登録企業のリストも公表しています。

FCAは現在、マネーロンダリング対策および金融宣伝の目的でのみ暗号資産を規制しています。その他のほとんどの暗号資産関連活動は現時点で英国では規制対象外であり、2027年10月25日から規制の対象となります。

破産管財人が現在、Key Coin Assets Ltdの清算人を務めています。破産管理局は、類似の申し出を検討している人に対し、資金を渡す前に企業の登録状況を確認し、リスクなしの保証リターンという主張に疑問を持つよう呼びかけています。