ケニア裁判所は、暗号資産ウォレット、ペーパーカンパニー、銀行口座、および国際送金チャネルを通じて犯罪収益を洗浄したとして調査されている2名の個人に属する、KES 3億1,700万シリング以上（約211万ドル）の暗号資産および銀行預金を凍結した。

資産回収庁（ARA）が提出した裁判所文書によると、調査官はKES 3億シリング以上（約200万ドル）に上る洗練されたマネーロンダリングネットワークを追跡した。資金は暗号資産取引所とケニアの銀行システムを経由して移動した後、その出所を隠匿する試みがなされたとされる。

裁判所文書は、捜査対象の暗号資産取引チェーンの一部として、Michael、Glory、Kevin Kipngeno、Samuel Simiyu、Wanza Mutuku、Eliud Korirの6名を特定している。

凍結された資産には、Glory Kithureに紐づくBinanceウォレットに保持されているKES 1億1,500万シリング（約767,000ドル）相当の751,853.70 USDTが含まれる。また、Michael Machimboに紐づく別の896 USDT（約KES 115,852シリングまたは772ドル）も含まれる。当局はさらに、Equity Bank、Stanbic Bank、NCBA、KCB、Absaに保持されている9つの銀行口座に分散するKES 1,760万シリング（約117,000ドル）も凍結した。

調査官は、容疑される洗浄スキームがUSDTに依存していたと述べている。USDTは米ドルとパリティを維持し、従来の銀行仲介者を介さずに迅速な越境価値移転を可能にする米ドル裏付けのステーブルコインである。資金は複数の暗号資産口座を経由した後、ケニア・シリングに換金されたとされる。

USDTはSamuel Simiyuが管理するNoOnes口座から発信されたとされるが、当該口座はWanza Mutukuの身分証明書を使用して登録されていた。NoOnesは2023年のPaxful停止後に登場したピアツーピア暗号資産取引所であり、アフリカおよびグローバルサウスの市場でユーザーにサービスを提供している。調査官は、その後資金がMichaelとGloryが管理するとされるBinanceウォレットに移転されたと述べている。

ステーブルコインの大部分はその後Kevin KipngenoのBinanceウォレットに移転され、調査官はそこでケニア・シリングに換金された後、地元の銀行口座に送金されたとしている。

2024年6月から9月の間だけでも、MichaelのBinanceウォレットは10回の取引で220,508 USDTを受領したとされる。

REGULATION | Binance Reportedly Freezing P2P User Accounts in Kenya at the Request of Law Enforcement Under the hashtag, #BinanceUnmasked , a number of users have complained that their @binance accounts have been frozen at the request of law enforcement. The law enforcement… pic.twitter.com/ekZgbUrqMh — BitKE (@BitcoinKE) April 20, 2026

裁判所記録はさらに、2023年2月から2025年11月の間に、同じウォレットが約899,130 USDT（約Sh116.3 million相当）を移転または引き出したことを示している。

GloryのBinanceウォレットは2023年1月から2025年11月の間に930,597 USDTを受領した後、178,491 USDTを移転して出したとされる。

Samuel Simiyuは調査官に対し、NoOnes、OKX、Paxfulで口座を運営していたと報告した。また、Michaelが暗号資産をBinanceウォレットに移転するためにそれらの口座を使用したいと持ちかけたことを認めた。

裁判所文書は、調査官が当該2名が仲介者、ペーパーカンパニー、国際送金サービス、暗号資産プラットフォームのネットワークを通じて数百万シリングを受領したと考えていることを示している。

REGULATION | European Commission (EU) Officially Lists Kenya as High-Risk Country for Money (ML) Laundering and Terrorism Financing (TF) Kenya now joins a list of 9 other countries globally on the @EU_Commission watchlist for ML and TF. @FATFNews #EU pic.twitter.com/A0pCZGQld3 — BitKE (@BitcoinKE) June 14, 2025

ARAの宣誓供述書によると、容疑される操作は2つの並行チャネルに依存していた。

1つのチャネルは、国際送金プロバイダーを通じてケニアに資金を移転させた後、地元の銀行口座に資金を送金した6名の個人と2社によって構成されていた。

2つ目のチャネルは暗号資産を使用し、デジタル資産がBinanceウォレットを経由して移動した後、従来の銀行チャネルを通じて換金または移転されたとされる。

調査官は、資金の流れが出所を隠匿することを目的とした複雑な経路をたどったと主張し、暗号資産取引と複数の銀行口座および法人を組み合わせて所有権と資金の出所を隠蔽したとしている。同機関は、この構造がマネーロンダリング操作に一般的に見られる特徴を備えていたと主張している。

CASE STUDY | Lessons from HuruPay's Exit from Kenya Amid Crypto AML Scrutiny In grey listed jurisdictions, the ultimate test of survival is no longer whether customers love your product, but whether you have the compliance muscle to withstand regulatory pressure. Here are 6… pic.twitter.com/dCD2uRsdpU — BitKE (@BitcoinKE) July 21, 2026

調査官が引用した別の事例では、Sendwaveおよび別の個人から発信された資金が同じチェーンを経由して移動し、十分な資金が蓄積された後、Ace Prestige Auto Ltdに対して別の車両の購入代金としてSh9.38 millionの支払いが行われたとされる。

捜査官は、国際送金プロバイダーに関連する取引記録を求めて、すでに米国に司法共助（MLA）要請を送付したと述べている。このような越境協力は、暗号資産関連の調査において重要性を増しており、取引レベルのデータを提供できるブロックチェーン分析企業や大手取引所は多くの場合米国に拠点を置くか、米国の管轄下で事業を展開している。

裁判所は調査の結果を待って資産に対する保全命令を発出した。同命令は、当局が資金の流れの追跡を継続する間、容疑者が資金にアクセスまたは移転することを禁止する。

本件は、暗号資産サービスプロバイダーにライセンス要件とマネーロンダリング防止義務を課すバーチャル資産サービスプロバイダー（VASP）法の制定に続き、ケニアがバーチャル資産セクターの監視を強化する中で発生した。同法は、ケニアの枠組みを不正資金フローとの闘いに関する国際基準と整合させつつ、暗号資産事業を正式な規制監督下に置くことを目的としている。

暗号資産犯罪は近年懸念となっており、ケニアはアフリカの主要な発生地の一つとして浮上している。ケニアは一貫して大陸で最大規模の暗号資産市場の一つに位置付けられており、ピアツーピア取引量はブロックチェーン分析企業が追跡するアフリカ諸国の上位層にケニアを位置づけている。ケニアの主要な捜査機関であるDCI Kenyaは、同国の犯罪収益が主に不動産と暗号資産の中で洗浄され隠匿されていると一貫して警告している。

ケニアは2024年からFATFグレーリストに留まっており、暗号資産犯罪がその主な理由の一つとして言及されている。VASP法の成立と暗号資産犯罪の取り締まりは、国際的制限の緩和につながると期待されている。

金融報告センターは、2023年までの3年間でほぼSh6.976兆に上る疑わしい取引報告を報告しており、銀行が報告された活動の約91パーセントを占めている。同機関は、不動産、法務サービス、会計などのセクターをマネーロンダリングに対して脆弱な分野として特定し、執行機関が妨害しようとしている不正資金フローの規模を示している。

当局は、金融犯罪に対する協調対応の一環として、資産回収庁、金融報告センター、刑事捜査局、法務長官事務所、事業登録サービスを含む機関を集結させたと報告されている。