ケニアの捜査当局は、疑わしい暗号資産取引を特定すること自体には長年大きな問題を抱えてこなかった。課題は、その資産自体にアクセスすることだった。ケニアの新たな暗号資産規制は、その隔たりを埋めることを狙っている。

裁判所の承認があれば、この規則により、金融犯罪捜査官を含む当局は、デジタル資産を解錠するデバイス、シードフレーズ、ハードウェアウォレットを押収できる。これにより、詐欺、マネーロンダリング、汚職、テロ資金供与の捜査に関連する暗号資産を政府が管理できるようになる。

ケニアにはすでに、Proceeds of Crime and Anti-Money Laundering Act や Anti-Corruption and Economic Crimes Act など、捜査官が通常の銀行口座を凍結し、不審な送金を追跡できる法律がある。しかし、秘密鍵をオフラインで保管している暗号資産ウォレットには、一般的な資産押収権限では到達しにくかった。

7月24日に官報告示された Virtual Asset Service Providers (VASP) Regulations, 2026 は、ケニアのより広範な資産押収制度の中で、仮想資産の凍結・押収の枠組みを定めている。

「押収命令を受けた licencee は、仮想資産デバイスが存在すると疑われるすべての施設への認定 अधिकारीの立ち入りを認めなければならず、認定 अधिकारीは仮想資産にアクセスするために必要な物理デバイス、ハードウェアウォレット、シードフレーズのバックアップ、または電子システムを押収・保管できる」と規則は述べている。

シードフレーズとは、ユーザーが暗号資産へのアクセスを取り戻すのに役立つ12語または24語の復旧コードである。これを管理する者は資金を移動できるため、捜査官がそれを押収する明確な法的根拠を得たことは重要だ。

この規則は、ケニアが Financial Action Task Force (FATF) のグレーリストからの脱却を目指す中で、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の不正資金フローの監視を強化するための取り組みの一環である。

4月、ケニア当局は、疑わしい詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与、盗難公的資金の移動に関連するとみられる複数の Binance アカウントを凍結した。Binance は影響を受けたユーザーに対し、一部の制限は法執行機関の要請に基づいて課されたと説明した。

新たな枠組みは、今後の凍結により明確な法的基盤を与える。規則によると、凍結命令とは、管轄裁判所または法的権限を有する当局が、仮想資産サービス提供者に対し「特定の仮想資産に関する一切の取引、移転、換金、引き出し、処分を禁止する」よう指示する命令であり、捜査官が押収や没収の前に資産を封じ込める余地を与える。

4月の措置は、ケニアの従来の執行手段の限界も浮き彫りにした。中央集権型取引所にはアカウント制限を迫ることができたが、規制対象外のプラットフォームに置かれたセルフカストディ型ウォレットへの対応はより難しかった。捜査官はウォレットを特定できても、その中の資産に手を付けることができなかった。

価格変動も新規則が対処しようとしている課題の一つである。凍結時には数百万シリング相当だったトークンが、訴追が終わる前に価値の大半を失う可能性がある。そこで規則は、裁判所の承認を条件に、認定職員が捜査中に凍結された仮想資産を法定通貨へ換金し、価値を保全できるようにした。

「認定職員は、管轄裁判所の承認を得て、価値を保全するために仮想資産を法定通貨へ換金することができる」と規則は述べている。

命令が出されると、取引所とウォレット提供者は対象資産を保全し、引き出しと送金を停止し、捜査官に関連システムと記録へのアクセスを与えなければならない。その後、押収された資産は管轄当局が管理する安全なデジタルウォレットに移され、回収された暗号資産の正式な保管連鎖が形成される。

規則は「ケニア国内またはケニアから」事業を行うあらゆる提供者に適用される。物理的なオフィスが国内になくても、ケニアの利用者を積極的に勧誘または標的にしている、あるいはケニアから収入を得ている場合、その基準を満たすとみなされる。

凍結命令または押収命令に従わないことは刑事犯罪である。資産の凍結を拒否する、疑わしい資産がある可能性のある施設への捜査官の立ち入りを認めない、または仮想資産の押収・移転を支援しないライセンス保有の暗号資産事業者は、最大 KES 5 million ($38,640) の罰金、最長5年の禁錮、またはその両方に処される可能性がある。法人には最大 KES 8 million ($61,800) の罰金が科される。

この枠組みは、ケニアが FATF グレーリストからの脱却を目指す中で、世界的なマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の基準に整合させるというより広い取り組みにも位置づけられる。暗号資産取引所、ウォレット提供者、ステーブルコイン発行者をライセンスおよび報告制度に組み込むことは、FATF の主要勧告の一つである、これまで従来型銀行システムの外で運営されてきた分野まで監督を広げ、リスクベースの AML/CFT 監督を改善することを支える。

ケニアの暗号資産市場は、規制上の可視性が限られたまま、主としてピアツーピア取引を通じて成長してきた。取引所のライセンス付与やデジタル資産への課税は、その変化の一部にすぎない。捜査官は今や、ウォレットの背後にある物理的なバックアップを、それ自体が証拠として検索、押収、そして背後の資産を保全するために利用できる。これにより、執行機関は疑わしい活動の特定から基礎となる価値の保全まで、より明確な道筋を得た。