韓国のデジタル銀行KBankは、コンプライアンス技術プロバイダーBonanza Factoryが開発したブロックチェーン取引分析ソリューション「TranSight」を導入し、ステーブルコインを含むデジタル資産の機関による採用拡大に備えて、アンチマネーロンダリング(AML)管理を強化しました。

この導入により、同行はブロックチェーンネットワーク全体で不審な資金移動を検出し、金融犯罪リスクを評価する能力を高めます。また、これまでデジタル資産取引所における韓国ウォンの入出金支援を中心としてきた両社の既存の関係が拡大するものでもあります。両社の協力は、オンチェーンの資金流動の分析と取引リスクの評価へと広がり、KBankにデジタル資産リスク管理フレームワークのための追加ツールをもたらします。

KYTによる取引レベルのリスク分析

TranSightは、Know Your Transaction(KYT)ソリュョンであり、ブロックチェーンのウォレットアドレスと取引フローを検証して、マネーロンダリングおよびその他の金融犯罪に関連するリスクを特定します。

顧客の身元確認を中心とするKnow Your Customer(KYC)の手続きに対し、KYTツールはウォレット間の資金移動の状況を調べ、個々の取引に付随するリスクを評価します。取引が複数のアドレスやブロックチェーンネットワークをまたいで移動しうるデジタル資産市場で活動する金融機関にとって、この区別は重要です。

TranSightは、韓国における犯罪活動に関連する高リスクウォレットやアドレスを含む多様なデータポイントを用いて取引リスクを評価します。Bonanza Factoryは、国内捜査機関との研究および協力を通じて収集したデータを基に分析能力を開発しており、同社はこのソリューションが、国内の犯罪活動に関連する情報を含め、韓国の金融環境に対応できるよう設計されていると述べています。

この種の地域特化型インテリジェンスは、国内のコンプライアンス義務に関連する情報を取り込むことで、金融機関がリスク評価を改善するのに役立つ可能性があります。とはいえ、取引分析は、顧客確認、内部統制、規制報告を含むより広範なコンプライアンスフレームワークの一要素にすぎません。

ウォン送金を超えて拡大するパートナーシップ

KBankとBonanza Factoryはすでに、デジタル資産取引所における韓国ウォンの入出金サービスを支援するソリューション「TranSafer」を通じて協力しています。TranSightの追加により、この関係は決済関連インフラからブロックチェーンインテリジェンスおよび取引モニタリングへと広がり、KBankはデジタル資産移転に関わるオンチェーン活動を検証し潜在的リスクを特定するために設計されたツールを利用できるようになります。

取引レベルのブロックチェーン分析へのシフトは、既存のデジタル資産決済インフラとより包括的なコンプライアンスおよびリスク評価能力を組み合わせようとするKBank取り組みを反映しています。

デジタル資産が従来の金融サービスとより一体化するにつれ、銀行はブロックチェーンネットワーク、デジタル資産取引所、その他の金融仲介者が関与する可能性のある取引をモニタリングするよう求められています。この要件は、比較的安定した価値の維持を目的とし、決済、送金、その他の金融活動に使用されうるステーブルコインにとって特に重要になりえます。

効果的なモニタリングには、取引パターンを評価し、潜在的に違法な活動との関連を特定できるシステムが必要です。ブロックチェーン分析は、コンプライアンスチームがウォレット間の関係を調査し資金の流れを追跡するのに役立つことで、これらの取り組みを支援できます。

ステーブルコインの制度化に向けた準備

KBankは、金融環境およびデジタル資産の機関扱いの変化に応じて、AMLおよびリスク管理フレームワークを整備しながら、オンチェーン取引モニタリング能力の向上を継続する計画です。また、規制された金融サービスにおけるステーブルコインの導入とより広範な利用の可能性に備えるため、世界の金融機関との協力拡大および技術的検証を行う意向です。

これらの取り組みは、デジタル資産規制および機関採用のさらなる進展に先立ち、KBankが運営・技術インフラを準備していることを示しています。将来のステーブルコインサービスの時期と範囲は、適用される規制要件と同行の技術的準備状況に依存します。

KBankの戦略は、デジタル資産金融サービスへの参入拡大の前にコンプライアンスインフラを強化することを中心としており、市場の発展に伴い安全かつ革新的なサービスを提供することを目指しています。この取り組みは、マネーロンダリングリスクを管理しながらデジタル資産市場への参入を図る、伝統的およびデジタルファーストの金融機関にとって、ブロックチェーン分析の重要性が高まっていることを浮き彫りにしています。

Bonanza Factoryとのパートナーシップを深めることで、KBankは変化するステーブルコインおよびデジタル資産の状況に向けた準備の重要な柱として、取引モニタリングを位置づけています。

出典:CoinTrust