日本の金融庁（FSA）は、デジタル資産をめぐる詐欺手口の高度化に対処するため当局が対策を強化する中、暗号資産取引所に対し出金遅延の導入と追加的安全対策の実施を求めました。

FSAは警察庁と共同で同要請を提出したと発表しました。暗号資産取引所ユーザーの間で経済的被害が拡大していること、また詐欺によって不正に取得された資金が取引所の口座へ送金される事例が増加していることを理由に挙げています。この要請は、ソーシャルメディアを通じた投資詐欺やロマンス詐欺が暗号資産の送金インフラを不正利益の迅速な移動手段として悪用する傾向が強まっていることを浮き彫りにしており、これは複数の法域の金融規制当局によって記録されたパターンです。

要請に基づき、取引所は顧客が法定通貨を入金した後またはデジタル資産を購入した後、一定期間暗号資産の出金を制限すべきとされています。また、プラットフォームに対しては、顧客に事前の出金アドレス登録を義務付け、新規登録されたアドレスが使用可能になるまでの待機期間を設けるよう求めています。

同要請は、日本の暗号資産取引所の自主規制機関である日本暗号資産取引業協会に提出されました。JVCEAは日本の暗号資産取引所ライセンス制度の枠組みの中で活動しており、同制度は2017年に施行された改正資金決済法の規定により設立されました。これにより、日本は暗号資産取引プラットフォームに正式な登録を義務付けた最初の主要経済国の一つとなりました。

出金遅延に加え、FSAと警察は以下の措置を提案しました：

• 顧客別の出金限度額
• 取引およびアカウントアクセス環境のより強力な監視
• フィッシング耐性のある多要素認証
• 銀行の送金者名が対応する暗号資産口座の名義人と一致することを確認するチェック

提案された措置は法的拘束力を持つ規則ではありません。FSAは、各取引所が自身の業務、サービス、および不正利用への露出度に基づいて安全対策の実施方法を判断すべきとしています。

この動きは、日本当局が暗号資産プラットフォームに対する監視を強化し、取引所口座が詐欺によって取得された資金の受け取りや移動に利用されることを防ごうとする中で実施されています。各措置は、特に資金が取引所に入金された直後の暗号資産出金に追加的な摩擦を設け、顧客とプラットフォームの双方が不審な活動を検知するための時間を確保するという、より広範な政策転換を反映しています。このアプローチは、詐欺被害の急増に対応して規制当局が取引所に取引管理の強化を求めている他のアジア市場における類似の取り組みとも一致しています。