イタリア財務警察は、暗号資産取引所やデジタルウォレットを通じて一部約6,800万ユーロを海外に送金した疑いが持たれる、マフィア関連のマネーロンダリング組織に関連する捜査で、容疑者30人を対象とした。

捜査の中心となったのは、ミラノ郊外ペーロにあるレンタカー会社だ。イタリア捜査当局によると、同社は正当なレンタル事業ではなく、組織犯罪のための地下銀行として機能していた疑いがあるという。

一斉捜査は2026年10月21日に実施された。

疑われた「影の銀行」の実態

捜査は、イタリアの財務警察にあたるGuardia di Finanzaのミラノおよびモンツァ・ブリアンツァ部隊が主導し、ミラノ対マフィア局（DDA）と連携して行われた。350人以上の要員が参加した。

対象となった容疑者30人のうち、16人が拘禁 arrest、14人が自宅軟禁措置となった。容疑には、国際マネーロンダリング、脱税、薬物密売、マフィア的手法による加重犯罪組織结成が含まれる。

捜査当局によると、仕組みの中心は書類工作だった。ペーパーカンパニーが1億1,000万ユーロ超の虚偽請求書を発行し、顧客はその請求書に基づいて支払いを行い、現金を受け取っていたという。調査によれば、顧客には脱税者や薬物密売人が含まれていた。

この構造は地下銀行に特徴的なもので、価値は正規の金融チャネルの外で、偽造された商業類と現金の受け渡しを通じて決済され、規制当局が義務付けるチェックを回避していた。

その後、資金はイタリア国外へ流出したとされる。調査結果によれば、海外に送られた約6,800万ユーロの一部は、暗号資産取引所やデジタルウォレットを通じて移動していた。

押収、国境越えの捜査、そして内部協力者

当局は2,100万ユーロ超の資産の押収を開始した。押収対象には現金、銀行口座、車両、宝飾品、暗号資産が含まれる。

組織の活動はイタリアの国境にとどまらなかった。スペインで欧州逮捕状が執行され、スイスでも追加の措置が取られた。

捜査当局は、本件を‘Ndrangheta（ヌドランゲタ）、Camorra（カモッラ）、いわゆる「第4マフィア」と結び付けている。カラブリアを拠点とするヌドランゲタと、ナポリ拠点のカモッラは、イタリアで最も根深い組織犯罪グループに含まれる。また、中国人およびアルバニア人犯罪者による支援の疑いも明らかになった。

押収資産の取り扱いには法廷運転手が関与していたことが判明しており、組織解体を担うはずのシステム内部にまで手を伸ばしていたことを示している。

暗号資産と規制当局への影響

調査結果は、これにより規制圧力が高まるリスクを示している。マネーロンダリング排除を目的としたより厳格な規則が導入される可能性があり、市場の流動性や、伝統的金融機関が暗号資産に対応する姿勢に影響を与えかねない。

この圧力は、より広範な欧州の変化の中にある。EUの2024年マネーロンダリング対策パッケージは、暗号資産サービスプロバイダーに対する義務やトラベルルールによる送金要件を段階的に導入しており、フランクフルトに新設されるマネーロンダリング対策局（AMLA）が加盟国間の監督を調整する予定だ。

本件において、暗号資産は複数の経路の一つにすぎなかった。スキームの中心は書類であり、1億1,000万ユーロ超の虚偽請求書、ペーパーカンパニー、そして顧客への現金の払い戻しだった。

2,100万ユーロ超の押収対象に暗号資産が含まれたことは、当局が現金や車、宝飾品と並んでデジタル資産も標的にできる体制を整えていることを示している。

今後注目すべきは、法廷での審理の進展だ。法廷運転手の役割、中国人およびアルバニア人関与の範囲、そして約6,800万ユーロのうち実際にいくら収できるかが、本件がどのように記憶されるかを左右することになる。