アイルランドは初めてとなる全国規模のマネーロンダリング防止の枠組みを導入し、デジタル資産を執行戦略の中心に据えた。同国初の国家マネーロンダリング防止戦略（National Anti-Money Laundering Strategy）は、2026年8月13日、財務大臣兼副首相のサイモン・ハリス（Simon Harris）氏によって発表され、全国的な協調行動、包括的なリスク評価、規制インフラの強化、能力開発、国際協力という5つの中核的優先課題を軸に構成されている。デジタル資産はオフショア企業構造へのより厳しい審査とともに執行計画の中心に位置づけられており、その展開は政府機関、法執行機関、規制機関においてすでに開始されている。

LATEST: Ireland launched its first national AML strategy, introducing enhanced checks on private crypto wallet transfers and stricter due diligence requirements for firms dealing with overseas crypto companies. pic.twitter.com/xzvR25vL20
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 14, 2026

この発表は、暗号資産市場データプロバイダーのCoinMarketCapにより、2026年8月14日付のXへの投稿で共有された。

ハリス氏はこれらの措置の緊急性を強調した。「犯罪ネットワークはますます高度化している」と同氏は述べ、「新興技術、デジタル通貨、そして複雑な国境越えの金融システムを活用して、不正な利得を隠匿している」と語った。

新たな枠組みの下では、暗号資産サービスプロバイダーは、プライベート暗号ウォレットを含む取引に対して包括的な検証手続きを実施しなければならない。企業が国際的なデジタル資産企業と取引する際には、より厳格な顧客確認プロトコルも適用される。この取り組みは、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与に対処するアイルランドの2026年国家リスク評価を基盤としており、同評価は優先行動実施計画（Priority Action Implementation Plan）とともに公表された。

デジタル資産プロバイダーに対する規制強化

当局者は、EUの暗号資産市場規制（MiCA）に基づきAMLプロトコルを実施する立法措置が「大幅に進展している」と指摘した。MiCAは、加盟国間で暗号資産サービスプロバイダーへの監督を統一する域内全体の枠組みであり、新しい枠組みはこれらの進展をさらに拡張するものである。

プライベートウォレットは、規制されたプラットフォームの仲介なしにユーザーが資産を移転できることから、注目の焦点となっている。こうした移転は規制された仲介業者の監視の範囲外で行われうるため、改正規制は匿名の資金移動の抑制を目指している。国際的には、この種の要件はFATFのいわゆる「トラベルルール」に由来し、仮想資産サービスプロバイダーに対し、デジタル資産の移転における発注者および受取人の情報を取得・送信することを義務付けている。

さらにアイルランドは、ギャンブル業界における資金調達手段としての暗号通貨の利用を規制する意向であり、この戦略には暗号関連取引の受け入れを規律する業界別の基準が盛り込まれている。

この動きは一連の規制措置の最新のものである。2026年6月、アイルランドは7年ぶりとなる全国的な暗号通貨リスク評価を公表し、2027年後半までに業界のベンチマークを確立する計画を示した。また、この戦略は2026年のFATF評価に向けた準備として、アイルランドをEUのMiCA要件に整合させるものでもある。

企業開示要件の強化

この枠組みは暗号通貨にとどまらない。当局は企業の所有権構造への可視性を高め、有限責任事業組合および高リスク事業体に対する追加の報告義務を設けることを目指しており、その目的は複雑な企業スキームの犯罪的悪用を防ぐことである。

金融インテリジェンス・インフラのアップグレードも同様に優先されており、サイバーを悪用した詐欺や制裁回避の特定が重視されている。脆弱な業界、特にギャンブルに対する規制上の監督は強化され、政府機関および金融監督当局間の情報交換も強化される。

この枠組みは、2026年に予定されている金融行動作業部会（FATF）による今後のピアレビューにおいてアイルランドが有利な位置を占めるためのものでもある。FATFは、世界的なマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の基準を策定する政府間機関であり、40項目の勧告への遵守状況で各国を評価し、戦略的欠陥を抱える管轄区域を特定する定期的な相互評価を実施している。

戦略の意図について述べたハリス氏は、「本日の発表は明確なメッセージを発するものです。アイルランドはマネーロンダリング活動の温床とはならない」と宣言した。

政府代表者は、政府部門、法執行機関、規制当局、民間セクターの利害関係者間の協力を通じて、実施がすでに開始されていることを確認した。