中国建設銀行(亜洲)の元リレーションシップマネージャーが、米ドル連動型ステーブルコインであるテザーで47万ドル超を受け取り、帳簿上の額面価値が16億ドルを超える偽造金融文書を認証したとして、禁錮4年の判決を言い渡された。

林俊賢(ラム・チュンイン)氏(32)は、保険連動型投資取引に関連する不実のスタンドバイ・クレジット・レターおよび担保文書に絡む賄賂収受の共謀罪を認めた。香港の区域法院はまた、受け取った暗号資産の賄賂に相当する約370万香港ドルの返還も命じた。

今回の事案は、違法な支払いが従来の銀行チャネルの外でデジタル資産を通じて移動する場合、ステーブルコインが従来型の金融不正に交わる可能性があることを示している。また、資金調達の取り決めにおいて銀行による検証がこれほど重視される理由も浮き彫りにしている。取引相手は通常、文書そのものではなく、銀行による担保の確認を、金融商品が真正であることの保証として依拠するためだ。

Vesttooに結びついた文書

偽造文書は、保険連動型投資取引を仲介フィンテック企業Vesttooに関連していた。同プラットフォームの投資家は、銀行発行のスタンドバイ・クレジット・レター(クライアントが債務不履行となった場合に銀行が債務を引き受ける約定)を担保として提供することが求められていた。

香港当局によると、林氏はリテールバンキングに従事しており、コマーシャル・クレジットの処理や信用状の発行を認められた権限を持っていなかった。それにもかかわらず、調査官が発見したところでは、林氏は自身を文書検証を担当する中国建設銀行の窓口担当者と称していた。

2022年4月から6月の間に、林氏は中国建設銀行の認可を装った文書を認証する一方で、テラーでの支払いを受け取っていた。起訴された scheme には以下が含まれる。

• 複数の偽造スタンドバイ・クレジット・レター
• 2通の虚偽の担保レター
• 合計額面価値が16億ドルを超える文書
• 47万ドル超のテラーでの支払い

中国建設銀行の内部調査が不正を発覚

不正は中国建設銀行(亜洲)の内部調査を通じて発覚した。同行は、自行および関連会社のいずれも文書を発行も承認もしていないと判断した。

その後、香港廉政公署( Independent Commission Against Corruption )がこの事案を調査した。当局は、より広範な調査に他の人物も関与しており、追加の容疑者について逮捕状が取得されていると述べており、さらなる法執行措置の可能性が残されている。

エルネスト・リン(林景旭)裁判官は、初犯であっても抑止力のある判決が必要であり続けると述べた。裁判所はまた、偽造銀行文書が香港の金融システムへの信認に与えるより広範な影響も考慮した。

林氏の有罪判決は、保険会社、金融機関その他の当事者を巻き込む訴訟を引き起こしているVesttooの倒壊という、より大きな出来事に刑事的側面を加えるものだ。逮捕状が依然として残され、訴訟が続く中、刑事面とVesttoo関連面の両方での今後の展開が注目される事案であり、偽造された従来型の金融商品が、侵害された銀行チャネルを通じて一見合法性を獲得する場合に生じるリスクを浮き彫りにしている。

出典： CryptoMeter