米国財務省の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）は月曜日、銀行や資金移動業者に自己管理型暗号資産ウォレットとの取引を監視させるはずだった2020年12月の規則案を撤回した。両撤回通知が提出された。

規則案の背景

2020年12月、当時のスティーブン・ムニューシン財務長官の任期末期に発出されたこの規則案は、自己管理（セルフホスト型とも呼ばれる）暗号資産ウォレット、すなわち取引所などの仲介者ではなく利用者が直接秘密鍵を管理するウォレットを伴う1万ドル超の取引について、銀行および資金移動業者（MSB）にFinCENへの報告を義務付ける内容だった。対象機関は、3,000ドル超の取引における取引相手の身元を確認・記録することも求められるはずだった。

この措置は、暗号資産業界団体やプライバシー擁護派から即座に批判を浴びた。その一因は、FinCENが当初わずか15日間のパブリックコメント期間を設け、2021年1月4日を締め切りとしていたことだった。同庁は後にコメント締め切りを2021年3月29日まで延長したが、規則は最終化されず、提案された報告・記録保持要件は発効しなかった。

背景

自己管理型ウォレットは、規制された仲介者を経由せずにビットコイン（BTC）やその他のデジタル資産を保有できることから、米国のマネーロンダリング対策政策において繰り返し議論の対象となってきた。月曜日に撤回通知が提出されたことで、FinCENは2020年12月の規則案に始まった規則制定を正式に終了した。銀行とMSBにとって、今回の撤回により、1万ドルの報告閾値および3,000ドルの取引相手確認要件がこの規則制定を通じて義務に追加されることはなく、自己管理型ウォレットを伴う取に関する要件は規則案発出前の状態のままとなる。

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