財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は木曜日に公表された分析と警報の中で、東南アジアの拠点で運営される暗号資産投資詐欺に約127億ドルの疑わしい金融取引を関連付けました。

FinCENは2023年9月から2025年12月の間に提出された33,904件の疑わしい活動報告を分析しました。報告は約1,300の機関によって提出されており、暗号資産のマネーサービスビシネスが最も頻繁に提出し、銀行が最も多額の金額を報告しました。

Today, @FinCENnews published an alert and an analysis of financial activity tied to suspected digital asset investment scams. These scams are sophisticated fraud operations that manipulate victims, who are often American. pic.twitter.com/ZdKRusnL8p — Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) (@FinCENnews) September 3, 2026

報告の内訳

33,904件の報告のうち、主に暗号資産企業であるマネーサービスビシネスが55%を提出し55億ドルを報告しました。銀行は41%を提出し64億ドルを報告し、証券会社が残りの7億8,450万ドルを占めました。

報告件数は月平均10.9%、報告金額は18%増加し、2023年10月の590件・4億8,570万ドルから2025年12月には2,482件・8億3,350万ドルに達しました。FinCENは、この増加が2023年の警報による検索語の普及を一部反映している可能性や、合計額に送金・決済試行・提出機関の誤りの重複計上が含まれうることに注意を促しました。報告の規模は、検出負担が従来型銀行と暗号資産ネイティブ企業の双方に及んでおり、それぞれが同じ資金フローの異なる段階を捕捉していることも示しています。

収益の移動経路

詐欺師は少なくとも22種類のデジタル資産を使用し、最も多かったのは Ethereum、USDT、USDC で、独自トークンを作ることはまれでした。被害者が当初購入した資産にかかわらず、ブロックチェーン分析では収益はほぼ常に安定資産—事実上独占的にUSDT—に交換され、その後DeFiプロトコルまたは米国以外の取引所を通じて移送されていました。独自トークンではなく既存トークンへの依存とUSDTへの交換は、ドルペグの安定資産が、検査拠点の少ない米国外の経路で迅速に送金できるため、不法収益を国境を越えて移動させる好まれた手段となっている実態を反映しています。詐欺師はまた、複数の被害者に対して同じ回収アドレスを同時に再利用しており、一部の企業がこのパターンを発見したきっかけとなりました。

高齢の米国人が不相応に被害を受けているわけではない

高齢者虐待は報告の約25%に見られたのに対し、60歳以上の人口比率は24.4%であり、FinCENは高齢者が不相応に被害を受けているわけでも、不相応に金銭を奪われているわけでもないと結論付けました。この結論は、この種の詐欺に関する一般的な想定に反するものです。FBIは2024年に60歳以上の米国人の詐欺損失を48億ドルと算定しており、この数字は、地方警察向けのブロックチェーン追跡に資金を提供する法案「GUARD Act」の提出時に上院議員によって引用されました。

被害者は全50州に及びました。損失は退職口座、住宅ローンの equity クレジットライン、二号抵当、個人ローンによって賄われていました。ある女性は退職金から約64万ドルを送金し、別の被害者は6か月間で100万ドル以上を失いました。住宅 equity と退職貯蓄を枯渇させるこのパターンこそが、犯人が関心と小さな偽の利益で被害者を「太らせて」から全てを奪うことから「豚の肥育」詐欺とも呼ばれるこの手口を特に深刻なものにしています。この資金は将来の仕事で再稼得できるものではないことが少なくないためです。

FinCENは報告書の一節を自傷行為に充て、詐欺を発見した後に被害者が危険にさらされることがあると指摘し、988自殺・危機ライフラインへの案内を行いました。

拠点と法執行

これらの拠点は主にカンボジア、ラオス、ミャンマーに位置し、国連が数十万人規模と推定する人々—多くは偽の求人広告を通じて人身取引された者—によって運営されています。インターポールはこの手法が東南アジアをはるかに超えて拡大していると警告しており、米国当局は今年、この種のスキームに関連する2,500万ドル以上を押収しました。

2015年以降、FinCENの迅速対応プログラム（Rapid Response Program）は18億ドルを阻止し、5,790人の米国人被害者に対して10億ドル強を回復させました。これらの回復実績は、報告書が記録する法執行上の中心的課題を浮き彫りにしています。収益は数時間のうちに安定資産へ移動し米国外の経路を通過するため、資金凍結は金融機関が疑わしい送金を迅速に察知・報告することに依存しており、GUARD Act などの議会の提案は追跡能力を地方警察に拡大することを目指しています。