FI Works、コミュニティバンクや信用金庫向けに予測インサイトを行動につなげる「Signals」を発表
重要ポイント
- •FI Worksは11月10日、コミュニティバンクや信用金庫において、製品の追加、チェックング・デジタルサービスの利用、または離脱の可能性が高い世帯を特定する機械学習機能「Signals」を提供開始した。
- •Signalsは取引データだけではなく機関の統合データを分析するため、顧客やメンバーが資金を他へ移す前にアウトリーチを促す離脱警告が可能になる。
- •この機能はFI WorksのマーケティングオートメーションおよびCRMと同一プラットフォーム内で稼働し、リストのエクスポートやシステムの切り替えなしに、シグナルからキャンペーン、オポチュニティ、現場タスクへ変換できる。
- •予測スコア、予測残高、収益性推定はアウトリーチの優先順位付けと各機会の潜在価値の把握に役立ち、接続レポーティングが成果を継続的に追跡する。
- •FI Worksの創業者兼CEOであるKeith Henkel氏は、従来のシグナルツールはすでに失われた機会を指し示すことが多く、Signalsはデータサイエンスの専門知識を必要としない単一環境で発見と行動を統合すると述べた。
FI Worksは、コミュニティバンクおよび信用金庫向けに特化したリレーションシップインテリジェンス・エンゲージメントプラットフォームであり、11月10日、製品の追加、チェックングまたはデジタルサービスの利用、あるいは機関からの離脱の可能性が高い世帯を機械学習で特定する新機能「Signals」の提供開始を発表した。
同社は今回の発表について、機会を可視化しながらも担当者に対応方法を委ねてしまう予測ツールに対する、コミュニティ金融機関の共通の不満への対応だと説明している。Signalsは、モデルによる特定と実行ツールを単一の環境で組み合わせることで、この距離を埋めることを目指した機能である。
SignalsはFI WorksのマーケティングオートメーションおよびCRMと同一プラットフォーム内で稼働するため、チームはリストをエクスポートしたりシステムを切り替えたりすることなく、シグナルからターゲットキャンペーン、オポチュニティ、または現場のフォローアップタスクへ直接移行できる。
「機会を見つけることは仕事の半分にすぎません。Signalsは発見と行動を同じ場所に置きました。それこそが、コミュニティ金融機関が求めてきたものです」と、FI Worksの創業者兼CEOであるKeith Henkel氏は述べた。
コミュニティ金融機関は、データの中に潜む機会を発見すると謳うツールへの投資を増やしている。しかし、その多くは主に取引データに依存しており、それはリレーションシップのごく一部しか示さない。他の貸し手への支払いが取引フィードに表示される頃には、顧客やメンバーはすでにビジネスを他へ移していることが少なくない。FI Worksは、Signalsをこのギャップへの答えとして位置づけている。
「過去にシグナルツールを導入した機関からは、結果が『それで何?』という感じだったと聞きます」とHenkel氏は語る。「そのようなツールのほとんどは、すでに失われた機会を指し示します。FI Works Signalsは、機関がリレーションシップについて知っているあらゆる情報をもっと広く捉え、シグナルからキャンペーンへ数秒で移行できます。結果を活用するのにデータサイエンティストである必要はありません」
Signalsは取引だけではなく機関の統合データを分析し、融資と預金の拡大、サービス利用の促進、そして貴重なリレーションシップの維持につながる機会を発見する。予測スコアは金融機関のアウトリーチの優先順位付けに役立ち、予測残高と収益性の推定は各機会の潜在価値を示す。この機能は早期警戒サインを検出するよう設計されているため、離脱シグナルによって、顧客やメンバーが資金を動かし始める前に会話を促すことができる。接続されたレポーティングにより、チームは成果を追跡し、アプローチを継続的に改善できる。
「機会を見つけることは仕事の半分にすぎません」とHenkel氏は付け加えた。「バンクや信用金庫は、誰に、なぜ、どの価値があり得るリレーションシップにコンタクトすべきかを知り、その上で行動に移す手段を必要としています。Signalsは発見と行動を同じ場所に置きました。それこそが、コミュニティ金融機関が求めてきたものです」
今回の提供開始により、FI Worksは予測スコア、予測残高、収益性推定、接続レポーティングを、コミュニティ金融機関が日常的に使用しているキャンペーンおよびリレーションシップ管理ツールと並べて提供する。
