英国の金融行為監視機構(FCA)は9月16日(水)、2027年に施行される英国の暗号資産規制制度のもとで認可が必要となる暗号資産活動を明確にする最終ガイダンスを公表した。この公表は、内務省と財務省が、AIと暗号資産の普及によって深刻化した資金洗浄問題に対処するため、3年間で5億ポンドを拠出することを決定した翌日以内に行われた。これまで資金洗浄防止登録の下で運営され、金融サービスの全面的な認可を持たなかった業界にとって、この一連の発表は今後の規則体系の範囲と、その背後にある執行体制の両方を示すものとなった。

最終ガイダンスの対象範囲

ポリシーステートメントPS26/18において、FCAは将来の制度の対象となる活動を列挙した。この制度は、2月4日に議会で可決された2000年金融サービス・市場法(暗号資産)規則2026に基づく。対象となる活動には、適格ステーブルコインの発行、取引プラットフォームの運営、暗号資産の売買および売買の仲介、顧客の暗号資産の保全、ステーキングの手配が含まれる。

規制当局は、現状の地位がそのまま引き継がれると想定しないように注意を促した。例えば、資金洗浄防止規則に基づく登録は、金融サービス・市場法に基づく全面的な認可を自動的に与えるものではない。FCAは、英国の消費者にサービスを提供する海外企業、電子マネー発行者、暗号資産市場を試験する伝統的金融企業を含む企業に対し、自社にどの認可が適用されるかを確認する必要がある場合には、独立した法的助言を求めるよう勧告した。

「企業、消費者、そして国際的パートナーが信頼できる暗号資産制度を構築している」と、FCAの消費者・決済・競争担当エグゼクティブディレクター、デイビッド・ジール氏は述べ、この最終ガイダンスは企業が「求めていた明確さ」を提供するものだと付け加えた。

認可受付は9月30日に開始

FCAによると、認可受付(オーソライゼーション・ゲートウェイ)は9月30日に開始される。2027年2月28日までに申請した企業は移行措置を利用できるが、この期限と移行規定を逃した企業は、適切な認可を取得できるまで事業を一時停止する必要がある可能性がある。制度全体は2027年10月25日に全面施行される。

さらに10月には、ステーブルコイン、自己勘定取引、特定の技術提供者、分散型プロトコル、金融プロモーションを対象とする追加の協議が予定されており、企業にとっては、こうした活動が制度でどのように扱われるかについての次のスケジュールされた確認地点となる。

5億ポンドの資金洗浄対策タスクフォース

火曜日、内務省と財務省は独自の5億ポンド規模の執行強化を発表し、警察組織、犯罪庁(NCA)、王室検察庁から500人の新職員を動員した。資金洗浄・資産回収戦略の資金は、3年間にわたり規制対象企業に課される経済犯罪賦課金から拠出される見込みで、この執行強化は一般税金ではなく規制対象セクターが負担することになる。

内務省は、NCAが年間1,000億ポンド超が英国または英国企業の法人構造を通じて移動すると推計する資金洗浄問題が、「近年のフィンテック、暗号資産、AIの台頭により拡大した」と指摘した。シャバナ・マフーム内務大臣は、組織犯罪の下っ端ではなく、「組織犯罪の背後にいる犯罪ボス」を対策プログラムの最優先標的に据えた。

暗号資産の位置づけ

暗号資産はこの戦略にとって付随的なものではない。新職員は、組織犯罪のために現金を暗号資産に変換するロシア語圏ネットワークをNCAが調査している「オペレーション・デスタビライズ」を踏まえた展開となる。GOV.UKによれば、この作の累計は1年足らずで119人の資金洗浄容疑者逮捕、2,500万ポンド超の現金と暗号資産の押収に達している。暗号資産は、NCAが財務省およびFCAと合意した9つの経済犯罪優先事項のうち第3位にランクされており、FCAはこの取り組みでより大きな役割を担うことになる。

反腐敗慈善団体Spotlight on Corruptionは、この戦略によりFCAが弁護士、会計士、会社設立代行業者を対象とする資金洗浄防止の「スーパー規制機関」になると述べた。FCAの執行・市場監視ディレクター、スティーブ・スマート氏はこの計画を支持し、「国内と海外の両方での全体系的な取り組みこそが、組織犯罪を取り締まる唯一の方法だ」と述べた。

出典:Cryptopolitan