更新（2026年11月3日 午前7時35分UTC）： 本記事は、FATF広報担当者のコメントおよび2026年7月報告書の追加詳細を反映して更新されました。

金融活動作業部会（FATF）は、各国政府がグローバルなマネーロンダリング対策基準をどのように適用しているかにおけるギャップに対処するため、重要な暗号資産活動を有する管轄域を対象とするターゲット審査を開始する。審査は世界の暗号資産活動の大部分を占める市場に焦点を当てるため、その調査結果は業界の主要管轄域がこれらの基準をどのように適用しているかについての市場横断的な見解を提供することになる。

マネーロンダリング対策のグローバル基準を策定する政府間機関であるFATFは金曜日、既存の評価状況も考慮しつつ、「重要な（materially important）」仮想資産サービス提供者（VASP）活動を有する管轄域を主な対象とすると発表した。FATFのフレームワークの下で、VASP（顧客に代わって暗号資産の交換や送金を行う取引所やウォレット提供者などの事業者）は、ライセンス取得または登録が求められ、マネーロンダリング対策の管理下に置かれることが期待されている。

FATFの広報担当者は、FATF加盟国およびその他の重要なVASP活動を有する管轄域を列挙した2026年7月報告書を示した。この表に名前が挙がっている管轄域には米国、英国、シンガポール、アラブ首長国連邦などが含まれ、世界の仮想資産市場の約97%を占めている。

広報担当者は、既存のリストからどの管轄域が審査対象に選ばれるかを確認しなかった。当初の調査結果は2027年6月に公表される予定で、追加結果は2027年10月に続くため、6月の公表が審査結果の最初の公開となる。

非加盟の管轄域がこの表に含まれるには、世界の暗号資産取引量の0.25%超を占めるか、暗号資産の保有と普及で上位30位以内にランク入することが必要である。FATFは、表への掲載が当該管轄域の不正資金リスクやFATF基準への適合を示すものではないと注意喚起している。審査が進む中で念頭に置くべき区別であり、大きな暗号資産市場と十分に監督された市場は同じではない。

暗号資産法制は執行を上回る

7月の報告書は、調査対象管轄域の83%が暗号資産トラベルルールを実施する立法を採用していた一方で、重大な執行のギャップが残っていることを明らかにした。トラベルルールは、FATFが2019年に仮想資産へ拡張した基準であり、暗号資産サービス提供者に送金の送金者と受取人に関する情報の共有を義務付ける。しかし執行は遅れており、トラベルルール法を有する91の管轄域のうち55は、コンプライアンスに関する監督または執行措置をまだ講じていなかった。成立した規則と実際の監督との間のこの乖離こそ、審査が検証しようとする実施ギャップの典型である。

当局はまた、無認可の暗号資産事業者の特定や、海外から国内の顧客にサービスを提供する提供者の監督にも苦戦している。