マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する世界的基準を策定する政府間監視機関である金融活動作業部会(FATF)は、暗号資産活動が集中している管轄域を対象とした特別審査を開始した。対象となるのは、マネーロンダリング防止規則を法制上は有するものの、その執行率が低い国々である。審査の初回結果は2027年6月までに公表され、さらに10月に第2弾が続く予定だ。

パリでの全体会合でFATFが合意した内容

この決定は、10月28日から30日にパリで開催されたFATFの10月全体会合で合意された。年3回開催される全体会合は、FATFの最高意思決定の場であり、審査、国別評価およびガイダンスがここで承認される。今回は、英国の Giles Thomson 新総裁の任期下で初の全体会合となり、200を超える管轄域から代表者が参加した。バルバドス、ナミビア、タイは、FATFゲスト・イニシアティブを通じて初めて参加した。

この合意に基づき、現在の評価状況と比べて重要な仮想資産セクターを有する管轄域に焦点が当てられる。FATFは客観的な基準を適用し、綿密な監視、即時の報告、迅速なフォローアップによって、できるだけ早期にギャップを埋めることを目指す。

どの国が審査対象となり、何か国に上るのかは依然として不明だ。FATFは対象国のリストを求める要請に回答していない。

法制はあるが執行はほぼ皆無

この合意は、暗号資産規制の執行不足が指摘されていることへの対応である。FATFは2019年6月に自らの基準を仮想資産サービスプロバイダー(VASP)に拡大し、各国にこうした企業のライセンス付与または登録を義務付け、その間でトラベルルールを執行することを求めた。2026年7月16日に公表された報告書 — 暗号資産基準の適用状況に関する7回目の特別更新 — によると、調査対象の管轄域の83%がトラベルルール関連法制を採用しており、前年から10ポイント上昇していた。

トラベルルールは、銀行の電信送金と同様に、暗号資産企業が取引の詳細(送金者と受取人の情報を含む)を伝達することを義務付けるものだ。しかし同じ報告書によると、この法制を採用している91の管轄域のうち55は執行措置を一切講じていなかった。各国政府は、無認可の事業者の特定や、海外から国内ユーザーにサービスを提供するオフショアプラットフォームの監視にも苦慮していると報告した。

なぜ暗号資産ハブが標的にされるのか

暗号資産ハブを対象とする論理は「集中」だ。暗号資産活動が密集している国々 — すなわちFATFが「重要なVASP」と呼ぶ主体を抱える国々 — は、世界の仮想資産市場の約97%を占める。したがって、これらの管轄域のごく一部で執行が弱いだけでも、市場の残りの部分が危険にさらされ得る。不均一な規則を悪用して詐欺を行い、制裁を回避し、資金を洗浄する犯罪ネットワークの存在も、この焦点を当てる大きな理由の一つだ。

Thomson総裁は「FATF基準の効果的な実施は、これ以上遅らせることはできない」と述べた。FATFは、カンボジア、スペイン、北朝鮮での事例を、執行不足がもたらした被害の明確な例として挙げた。同じ全体会合では、詐欺施設を通じて流れる資金に関する別の報告書も代表者らによって承認された。

すでに監視に備える国々

すでに動き出している政府もある。スペインは暗号資産ATMの匿名利用を廃止し、すべての取引で本人確認を義務付けた。トルコは9月に第5ラウンドの相互評価を通過したものの、7,000件を超える未起訴の金融犯罪案件の滞留を理由に、強化フォローアップ下に置かれた。相互評価とは、他の加盟国から選ばれた評価者が管轄域のマネーロンダリング防止体制とその実効性を審査するピアレビューであり、強化フォローアップは、より頻繁な進捗報告のスケジュールに国を置くものだ。

セクターの次の重要な日程は2027年6月で、最初の審査結果が公表される予定であり、10月には第2弾の調査結果が続く。