マネーロンダリングおよびテロ資金調達対策に関する世界的な基準を策定する政府間監視機関である金融活動作業部会（FATF）は、標的型コンプライアンス審査を通じて、世界最大級の暗号資産市場に注目することとなった。

今回の審査は、重要な規模の仮想資産サービス提供事業者（VASP）活動が見られる管轄区域に焦点を当て、各国の既存の規制評価状況も考慮される。VASPとは、仮想資産の交換、送金、保管などのサービスを提供する事業者を指す。FATFは審査対象として選定された管轄区域を公表していない。米国、英国、シンガポール、アラブ首長国連邦（UAE）を含む各国は、世界の仮想資産市場の約97%を占めており、この集中により、これらの市場での執行結果は業界全体に重要な意味を持つことになる。

この取り組みは、監視機関のアプローチにおける転換を示すものである。FATFは、各国が必要な暗号資産関連法制を採択しているかを単に評価するのではなく、それらの規則が実際にどのように執行されているかを精査する。仮想資産事業者にとっては、コンプライアンスの基準が「法の整備」から「実務における監督と執行の実証」へと変わることを意味する。

この動きは、FATFの2026年7月報告書を受けたものであり、同報告書では、調査対象の管轄区域の83%が暗号資産トラベルルール関連法制を採択していることが明らかになった。しかし、こうした法制を有する91の管轄区域のうち55は、監督・執行措置をまだ講じておらず、標的型審査は、この採択と実施の間の格差を検証することを目的としている。トラベルルールは、暗号資産サービス提供事業者に対し、取引の送金者および受取人に関する情報を収集・共有することを義務付けるものであり、仮想資産の移転に関する透明性要件を、従来の送金に長らく適用されてきた水準に合わせるものである。

標的型審査の中間結果は2027年6月に、追加の結果は2027年10月に公表される予定である。この2つの時点において、FATFによる業界最大の市場を対象とした執行重視の評価が公になる予定である。

Source: BitcoinKE