EUのMiCA移行で暗号資産詐欺師に付け入る隙、規制当局が警告

無認可企業の多くが撤退を迫られる

欧州の規制当局は、EUの新たな暗号資産規制の混乱に詐欺師が乗じ、取引所や監督機関を装って顧客資金を盗もうとしていると警告しています。

複数の加盟国の当局者は、EUのMarkets in Crypto-Assets Regulation（MiCA）に基づく暗号資産企業のライセンス取得期限である7月1日以降、不正行為の試みが増加していると報告しています。MiCAは2024年末に暗号資産サービス提供者向けに正式に適用が始まったもので、これまで国ごとに異なっていた制度を27の全加盟国で統一するEUの画期的な取り組みです。移行期間により、すでに各国法の下で登録していた企業にはMiCA認可を申請する時間が与えられていましたが、承認を得られなかった企業についてはその期限が終了しました。Financial Timesによると、そうした企業は現在、営業を停止し、顧客に資産の移動を指示しなければならず、正規当局を装う詐欺師にとって好機が生まれています。

「この局面は、いつも以上に詐欺師にとって機会です」と、フランスのAutorité des Marchés Financiers（AMF）の執行理事、Stéphane Pontoizeau氏は述べました。同氏は、規制当局がすでに、AMF職員や認可済み取引所を装う犯人が、顧客を偽サイトへ誘導して資産移転をさせようとする事例を確認していると説明しました。

これまで各国の制度下で運営していた数百社が、EUでの事業縮小または撤退を余儀なくされています。European Securities and Markets Authority（ESMA）によると、MiCAライセンスを取得した企業は323社で、データ提供会社VASPnetは、1,700社超の無認可企業が閉鎖を迫られると推計しています。こうした再編の規模は、MiCAの遵守コストの大きさを示しています。MiCAは、資本準備、保管の安全対策、ガバナンス、マネーロンダリング対策に関する要件を課しており、多くの小規模企業は対応に苦戦してきました。

Coinbase、Kraken、OKXを含む主要取引所は承認を得ています。一方、世界最大の暗号資産取引プラットフォームであるBinanceはまだ承認を得ていません。

規制当局はなりすましの脅威に対応

ESMAは、詐欺を促進する目的で自らのロゴや身元、偽造文書が悪用される試みを認識していると述べました。オランダのAutoriteit Financiële Marktenは、新たな認可済み事業者を探している顧客が詐欺師の標的になる可能性があると警告しました。同当局は、公式チャネルで情報を確認し、未知の第三者から連絡を受けた際には資金を移転しないよう、投資家に呼びかけています。

Royal United Services InstituteのCentre for Finance and Security創設ディレクター、Tom Keatinge氏は、規制の不透明感はしばしば「詐欺師にとって絶好の機会」を生み出すと述べ、特にウォレット提供業者の停止によって顧客が混乱している状況ではその傾向が強いと指摘しました。

一部のEU加盟国では、期限ぎりぎりのライセンス申請が相次いでいると報じられており、各国の規制当局が詐欺や無認可事業者にどこまで厳しく対応できるのかが問われています。さらにMiCAでは、あるEU加盟国でライセンスを取得した企業が、EU全域でサービスを展開できるため、監督責任は執行能力が異なる可能性のある各国当局に分散されます。

混乱を抑えるため、AMFは無認可企業に対して厳格な撤退期限を設けることを避けています。Pontoizeau氏は、詐欺に巻き込まれるおそれのある拙速な判断を避けるため、顧客には新しい事業者を慎重に選ぶ時間を取ってほしいと述べました。

AMFは、規制当局や認可済み企業を装う犯人を特定した場合、法執行機関に通報するとしています。オランダ当局も同様に、投資家に対して注意を促し、疑わしい場合は公開情報に依拠するよう警告しました。