ナイジェリア経済金融犯罪委員会(EFCC)は、ナイジェリア全国の販売時点情報管理(POS)加盟業者に対し、端末を通じた資金洗浄を狙う詐欺師の被害に遭わないよう、警戒を続けるよう強く警告を発しました。

POS端末は、ナイジェリアの日常的な金融生活に欠かせないものとなっており、従来の銀行支店ネットワークの外部で、個人や小規模事業者に現金引き出し、送金、請求書支払いへのアクセスを提供しています。まさにその浸透力ゆえに、このチャンネルは不正資金を動かす犯罪者にとって魅力的なものとなり、加盟業者は国のマネー・ローンダリング対策の最前線に立たされることとなっています。

この警告は、EFCC委員長オラ・オルコヤエデの代理として、同委員会本部における会合で伝えられました。この会合には、協会の全国会長であるオティ・オビオハ氏率いる、ナイジェリアモバイルマネー銀行代理店協会(AMMBAN)の代表団が出席しました。会合では、資金洗浄、テロ資金供与、身代金活動など、様々な金融犯罪におけるPOSシステムの悪用の増加が議論の中心となりました。

会合でオルコヤエデ氏をした、同委員会のマイケル・ンゼクエ参謀長兼司令官は、この傾向を憂慮すべきものと述べました。「我々の調査によると、犯罪活動にはしばしばPOS端末の使用が関与しています」と彼は述べた。

ンゼクエ氏は、AMMBANに対し、POS加盟業者への監督を強化し、取引を正確に記録する堅牢なシステムを構築するよう求めた。また、加盟業者に対しては、処理する業務の適切な記録を維持するよう促した。綿密な記録は、発生した不審な取引の追跡に役立つだけでなく、端末が不正資金の移動に悪用された場合に、法執行機関が関係者を特定するのにも役立つと述べた。このメッセージは、事実上、コンプライアンス(法令遵守)を現場のカウンターにまで引き下げるものであり、加盟業者の記録が、捜査官が資金を追跡できるかどうかを左右することになります。

また、一部のPOS加盟業者の慣行、特に顧客記録や取引の取り扱いに関する懸念も指摘されています。オルコヤエデ氏は、一部の加盟業者は自ら不正行為に関与している可能性があるにもかかわらず、調査を受けた際に取引の基本的な詳細すら提示できない場合があると指摘しました。

「加盟業者に関連する資金洗浄事件を調査すると、資金の送金者や引き出し者を特定できないことがよくあります」と彼は述べた。

これらの欠陥に対処するため、EFCC委員長はAMMBANに対し、すべての取引においてより厳格な記録保管慣行を施行し、全国の会員の正確な会員記録を維持するよう求めました。また、加盟業者向けの研修および啓発プログラムの重要性を強調し、これらの分野の改善は、POSサービスに関連する金融犯罪との闘いを大幅に強化する可能性があると述べました。多くの加盟業者は記録管理の慣行が大きく異なる小規模で主に非公式な事業を運営しており、委員長自身の発言が示すように、それらの記録のギャップは捜査中に繰り返し表面化しているため、この取り組みには重要な意味があります。

これに対し、オビオハ氏は、POS業務に伴う財務リスクを認識しつつ、AMMBANがEFCCとのより強固なパートナーシップを望んでいることを表明した。同協会は、財務の閾値や業務に伴う固有のリスクを含む幅広トピックを網羅した、会員向けの不可欠な研修を提供する意向だという。これらの研修プログラムと記録基準が、AMMBANの全国の会員にどれだけ早く浸透するかが、約束されたパートナーシップが現場でのより強固な監視へとつながるかどうかを測る重要な指標となるでしょう。

「私たちは、お世話しているコミュニティに深く根ざしています」とオビオハ氏は述べ、POS業界における不正との闘いにおいてEFCCを支援するという協会のコミットメントを改めて強調しました。

金融犯罪の情勢が変化し続ける中、同委員会の行動喚起は、国の金融取引の完全性を維持する上で、POS加盟業者が果たす重要な役割を改めて思い起こさせます。