大規模な調査により、ドバイを拠点とする暗号資産取引所Shelbitが、イランの主体がグローバル金融システムを通じて資金を移動させることを可能にしたとされる40億ドル規模の広範な制裁回避ネットワークと結びついていることが明らかになり、デジタル資産を用いて国際的制限を回避する動きに対する懸念が高まっている。本事例は、SWIFTを含む従来の銀行システムの大部分から遮断された制裁対象国が、国境を越えて価値を移動させるために暗号資産インフラにますます依存している様子を浮き彫りにした一連の執行措置や暴露の最新事例である。

当局およびブロックチェーン調査員は、ドバイで必要な規制認可を得ることなく営業していたShelbitが、2,000以上のイランのオンラインギャンブルプラットフォームに関連する暗号資産取引を処理していたことを発見した。調査員はまた、イラン中央銀行やイスラム革命防衛隊（IRGC）に関連する組織を含む制裁対象の主体に関わる活動も追跡した。このネットワークは、国家承認のマイニング事業によって生成された暗号資産を利用し、その後国際取引所を通じて資金をルーティングしていたとされる。イランは2019年に国内の暗号資産マイニングを合法化・規制し、マイナーに対して採掘したコインを中央銀行に売却することを義務付けたが、マイニングされた資産は一旦グローバルな流通に入ると追跡が困難になり得るため、この枠組みには精査の目が向けられている。

ネットワークの仕組み

調査によると、この組織は違法なオンラインギャンブルの収益と暗号資産送金を組み合わせることで資金の出所を隠蔽していた。調査員は、このネットワークが少なくとも40億ドルの取引を処理したと推定しており、これはイランに関連するものとして知られる最大規模の暗号資産ベースの制裁回避スキームの一つである。

主な調査結果は以下の通り：

• Shelbitは必要な規制ライセンスを取得せずにドバイで営業していたとされる。
• 同プラットフォームは数千のイランのギャンブルウェブサイトの取引を処理していたと報告されている。
• 資金はBinanceを含む主要なグローバル暗号資産取引所を通じてルーティングされた。
• ブロックチェーン分析により、制裁対象のイラン機関およびIRGCに関連する主体との活動が結びついていることが判明した。

規制圧力の強化

これらの調査結果は、暗号資産取引所とそのマネーロンダリング防止（AML）統制に対する監視を強めると予想される。ドバイの規制当局は以前、無認可営業を理由にShelbitに対して執行措置を講じた。ドバイは2022年に仮想資産規制局（VARA）を設立し、暗号資産事業者のライセンス付与と監督を行っている。これは、無認可事業者を取り締まる一方で、首長国を規制されたデジタル資産ハブとして位置づける broader effort の一部である。米国当局はイランの金融ネットワークおよびデジタル資産仲介者を対象とする制裁を拡大し続けており、財務省の外国資産管理局（OFAC）は以前、制裁対象地域に関連する取引を仲介したとして複数の暗号資産主体を制裁している。

Binanceは近年、コンプライアンス体制を大幅に強化し、マネーロンダリング防止システムに多額の投資を行い、制裁関連のリスクエクスポージャーを削減したと述べている。2023年、Binanceは制裁およびAML違反、イランに関連する取引を含む問題に関して米国当局と数十億ドル規模の和解に同意した。それにもかかわらず、今回の調査はコンプライアンス強化にもかかわらず不正資金が依然として主要な暗号資産プラットフォームを経由し得るという疑問を改めて呼び起こすものと見られる。

本事例は、制裁対象の主体が国境を越えて資金を移動させるためにブロックチェーン技術や暗号資産インフラをますます活用する中で、規制当局が直面する継続的な課題を浮き彫りにしている。また、制裁回避や不正金融を助長するデジタル資産ネットワークを特定し、破壊するための国際的な取り組みの強化も示している。