アブジャの連邦高等裁判所は、eTranzact International Plcに関連する不正取引に絡む疑いがある69口座を凍結するよう、12の商業銀行と6社のフィンテック企業に命じた。

ジョイス・アブドゥルマリク（Joyce Abdulmalik）判事は月曜、警察総監（Inspector-General of Police）の代理として提出された一方的申立て（ex parte）を検討した上で、ポストノーデビット（PND）命令を発出した。ポストノーデビット指示は、口座からの引き出しなどの借記を禁止する一方で入金は引き続き反映できるものとし、疑惑が審査される間、捜査当局が資金と記録を保全する時間的余地を与える。

この申立ては、自社の決済インフラに関わる無権限取引の疑いをめぐるeTranzactの嘆願を受けたものだ。警察によれば、本件はデータベースへの侵入と取引操作の疑いを含み、その結果、異なる金融機関の口座に対して不正な入金が送られたという。

裁判所はまた、捜査対象の口座に関連する取引明細書および口座開設書類の認証謄本を提出するよう、影響を受けた金融機関に指示した。

申立てを支援するために提出された宣誓供述書によると、2026年7月27日から28日にかけて、また再び8月1日から2日にかけて、複数の無権限の銀行間入金取引がeTranzactの決済エコシステムを経由して処理されたという。

警察は、予備捜査によりこれらの取引がeTranzactのシステム上の正当な活動から生じたものではないことが示唆されたと述べ、影響額は約13億8,700万ナイラ（N1.387 billion）と推計されるとしている。

事件を受け、eTranzactは内部のインシデント対応プロセスを起動し、監査チームと運用チームを投入して該当取引の調査に当たったと伝えられている。同社はさらに、損失の拡大防止と証拠保全を目的とした封じ込め措置を導入した。

当局は、受け入れ側の金融機関との協力により約1億8,100万ナイラ（N181 million）の資金保全に役立ったと述べたが、宣誓供述書によれば、相当額が依然として把握されていない。

警察は裁判所に対し、緊急の対応がなければ残りの資金が移動または隠匿されるおそれがあると述べた。凍結命令は、捜査当局の作業が続く間、対象口座の取引を止めることを目的としている。

命令の対象は、12の商業銀行と6つのフィンテックプラットフォームにまたがって保有されている口座だ。

フィンテックプラットフォームの関与は、不正取引が一度始まると、ナイジェリアの金融システム内で資金がいかに速く移動しうるかを浮き彫りにしている。ある決済インフラから発生した無権限の入金は、捜査当局が追跡・回収する前に複数の金融機関を経由しうるため、金融不正が疑われる事案では、銀行、フィンテック企業、決済処理会社、法執行機関の間の協力が極めて重要となる。

継続中の捜査の一環として、警察は対象口座に関連する取引明細書と口座開設書類へのアクセスを求めている。警察総監はまた、捜査が責任者と特定された個人の起訴につながる可能性があることを示唆している。

裁判所の命令は、口座名義人が詐欺を行ったことを確定するものではない。同命令は、疑惑が審査される間、捜査当局が取引を制限し財務記録を取得することのみを認めるものだ。この命令は、対象口座名義人の意見が聞かれない一方的な手続きで認められたものであり、訴訟が裁判所で進行する中で再検討されうる暫定的措置として機能する。

ナイジェリア中央銀行の認可を受け、ナイジェリア取引所（Nigerian Exchange）に上場するナイジェリアの電子決済企業eTranzactは、既に報じられた財務結果によれば、2025年に税引前利益42億ナイラを計上した。

本件は、裁判所が金融犯罪の疑いに関連するとされる口座へのアクセスを制限するポストノーデビット命令を伴うナイジェリアの金融捜査が増加する中、さらに1件が加わった形だ。