フィリピン最大の暗号資産取引所であるCoins.phが、制限対象となっている海外向けギャンブル事業に関わる疑いのある取引をめぐり、同国中央銀行による潜在的な執行措置に直面していると報じられています。この可能性のある措置は、1,800万人以上の顧客にサービスを提供するプラットフォームのコンプライアンス管理に疑問を投げかけるものです。

事情に詳しい2人の関係者によると、フィリピン中央銀行(BSP)の規制当局は、同取引所への懲罰措置を検討してきたといいます。源泉の1人は、疑われている違反が同社の営業許可を脅かすほど深刻である可能性を示唆しました。BSPはフィリピンで暗号資産取引所にライセンスを付与・監督する当局であり、同国の取引プラットフォームは登録された仮想資産サービス提供事業者として運営されており、BSPの執行手段は金銭的罰金から登録の停止・取り消しまで及びます。ただし、これらの主張は独立して立証されたものではなく、規制当局が報道された措置を公に確認したこともありません。

Coins.phは、特にフィリピンペソとステーブルコイン間の取引において、フィリピンの暗号資産市場で重要な地位を占めています。ペソ対ステーブルコインのペアは、現地通貨とドル連動デジタル資産の間の主要なオン・オフランプとして機能しており、同プラットフォームは国内暗号資産セクターへの資金の出入りの中心に位置づけられています。

入金制限がリスクを高める

報じられた調査は、10月初旬にBSPがCoins.ph関連のウォレット事業であるDCPay Philippinesを通じた入金に課したとされる制限に続くものです。事情に詳しい関係者によると、中央銀行は制限の具体的な理由を示さず、これらの措置は、運営上の問題による一時停止とは異なり、期限が定められていなかったと報じられています。

この展開は、オンラインギャンブルに関連する金融サービスの監督強化を図るフィリピン当局のより広範な取り組みの中で生じています。1年余り前、BSPは監督下の金融機関に対し、ギャンブルウェブサイトへのアプリ内アクセスを遮断するよう指示しました。これは、POGOとして知られるフィリピン海外向けゲーム事業者に4年末までの閉鎖を命じたなど、海外向けギャンブルに対する政府のより広範なキャンペーンの一環です。この指示に続き、一部のギャンブル事業者は金融サービスをCoins.phに求めたと報じられており、事情に詳しい情報筋は、これらの事業者が暗号資産やステーブルコインを利用して海外のパートナーへの送金を行う可能性があると述べました。報じられた取引は、同取引所のコンプライアンス慣行への注目を一層高めています。

上級コンプライアンス幹部の退社が圧力を増大

規制上の懸念は、今年、Coins.phから上級コンプライアンス担当者が数名退社したことに続くものでもあります。具体的には、チーフ・コンプライアンス・オフィサーのLexi Herrera氏、アンチマネーロンダリング取引監視責任者のChris Beaño氏、マネーロンダリング報告担当のIrish Calagui氏です。フィリピンの規制対象機関は、指定されたマネーロンダリング報告および取引監視機能を維持することが求められているため、3つの役割が同時に失われたことは、規制当局が同取引所の活動を調べる中で、その運営に関する疑問をさらに深めるものですが、従業員が特定の規制上の調査結果によって退社したことを立証するものではありません。

初期報道の公表時点で、Coins.phおよびBSPのいずれもCryptoMeter ioによる取材コメントに応じていません。

国内暗号資産セクターへの潜在的な影響は甚大です。同取引所は1日あたり約5,000万ドルの現物取引高を処理し、同国のペソ対ステーブルコイン流動性の75%〜80%を掌握していると報じられており、営業許可を失えばフィリピンの暗号資産エコシステムに重大な影響を与える可能性があります。

状況はまだ発展途上にあり、規制当局の次の対応と同取引所の回答は依然として不明です。注目すべき主な展開には、BSPが執行措置を公に確認または開示するかどうか、DCPayの入金制限が解除または延長されるかどうか、Coins.phが空席となっている上級コンプライアンス役職を埋めるかどうか、そして同取引所が正式な回答を発表するかどうかが含まれます。