中国当局は、銀行口座、決済チャネル、暗号資産関連の送金を通じて電話詐欺の収益を洗浄したとして16人を拘束したと、現地警察が発表しました。

警察が暗号資産マネーロンダリングネットワークを標的

容疑者らは、電話詐欺から得られた資金を処理するマネーロンダリングネットワークに関連していたとされています。警察によると、このグループは、複数の金融チャネルを通じて疑わしい資金を移動させるため、銀行カードや決済口座の提供に応じる個人を勧誘していました。

当局は、このネットワークが親密な人間関係を通じて運営されており、口座保有者の勧誘や異なる決済システム間の資金流動の管理を容易にする構造であったと説明しました。

調査当局は本案に関わる総額を公表していません。また、容疑者が使用したとされる特定のデジタル資産、ウォレットアドレス、ブロックチェーンネットワークも確認されていません。

現地報道によると、中国における類似のマネーロンダリング手口では、資金が分割プラットフォームを通じて移動される前に、賃貸された銀行口座が頻繁に使用されます。一部の事例では、その後にTRONなどのネットワーク上でUSDTへの換金が行われますが、当局は今回の調査においてこの具体的な経路を確認していません。

今回の拘束は、2022年12月に中国が「反電信ネット詐欺法」を制定して以降加速したより広範な執行の傾向と一致しています。同法は詐欺目的での銀行カードや決済口座の売買・賃貸を犯罪化し、当局が関与者を追及するための手段を拡大しました。

中国が暗号資産AML執法を強化

中国は2021年以降、暗号資産の取引および仲介サービスを違法な金融活動として分類しています。この政策はデジタル資産の犯罪的利用を根絶するには至らなかったものの、一部の活動を非公式なネットワークや海外プラットフォームへと移行させました。

2024年8月20日、中国は最高人民法院と最高人民検察院による合同司法解釈を通じて刑事法枠組みを明確化し、仮想資産取引を犯罪収益の移転または隠蔽に使用され得る手段として列举しました。

この更新された枠組みは、詐欺収益がデジタル資産を通じて移動される事案を検察が追及するためのより明確な根拠を提供し、暗号資産送金をマネーロンダリング調査により直接的に結びつけています。

2025年1月1日に施行された中国の改正マネーロンダリング防止法は、金融犯罪、オンライン詐欺、決済不正を管轄する当局間の監視義務と協力体制を強化しました。また、この改正は、国内では禁止されているものの、仮想資産サービスプロバイダーをより明確に規制対象機関の範囲に含めました。

電話およびオンライン詐欺は、勧誘された口座保有者に頻繁に依存しています。警察はまた、疑わしい送金に使用する銀行カード、決済口座、個人識別情報の売買や賃貸を行う個人も標的にしています。

暗号資産詐欺事案にまたがる世界的な取締りの拡大

中国での拘束は、他国の当局が同様の暗号資産関連マネーロンダリングおよび詐欺ネットワークを追及している中で行われました。

米国では、検察が投資詐欺マネーロンダリング計画に関連してニューヨーク州の住人2人を最近起訴しました。起訴状によると、Zhuoying ChenとHaojie Zhangは、約45のペーパーカンパニーの名義で140の銀行口座を開設したネットワークを管理していました。検察は、このネットワークがサイバー投資詐欺から少なくとも4300万ドルを洗浄したと主張しました。

司法次官補A. Tysen Duvaは次のように述べました。「投資詐欺計画を支援する中国のマネーロンダリングネットワークを解体することは、アメリカ人を保護するために極めて重要である。」

米国検事Joseph Nocella Jr.は、被告人が被害者の資金4000万ドル以上を中国の銀行口座に移動させたと述べました。

韓国では、警察がXRPステーキング詐欺事件で3人の容疑者を最近逮捕しました。当局の報告によると、71人の被害者が高い固定リターンを約束した偽のFXRPプラットフォームに340万XRPを送金しました。

各管轄区域での並行した執行措置は、金融活動作業部会（FATF）の仮想資産サービスプロバイダーに関する更新ガイダンスなどに基づく協調の高まりを反映しており、加盟国に対してマネーロンダリングネットワークに悪用される暗号資産から法定通貨への換金チャネルの監視を強化する圧力となっています。