Catalis、国内有数の529教育貯蓄プランプロバイダー、およびCreative Planning、国内有数の独立系登録投資アドバイザー firmは、ミシシッピ州Affordable College Savings（MACS）プランの近代化と再開設に向けた戦略的パートナーシップを発表しました。

内国歳入法典第529条にちなんで名付けられた州管理の529プランは、家族が税制優遇措置を利用して教育資金を貯蓄することを可能にします。MACSプランはミシシッピ州の公式な州支援大学貯蓄プログラムです。2022年12月に成立した連邦SECURE 2.0法に基づく変更により、2024年から受益者は最大35,000ドルの未使用資金をRoth IRAにロールオーバーできるようになり、プランの従来の学費支払いという枠を超えた有用性が拡大しました。

MACSの新しい投資運用管理者として、Creative Planningは40年以上の機関投資の専門知識を529貯蓄プラン市場にもたらします。このパートナーシップは、Catalisの貯蓄プログラムプラットフォームとCreative Planningのオープン・アーキテクチャ投資アプローチを組み合わせ、教育のために貯蓄する家族にシンプルでより近代的な体験を提供します。

「Catalisの近代的な529プラットフォームとCreative Planningのオープン・アーキテクチャを組み合わせることで、ミシシッピ州の家族がより多くの選択肢、より低いコスト、そしてより大きなシンプルさで貯蓄できるよう支援しています」とCatalisのCEOであるScott Rozaは述べています。

今日の529貯蓄者向けの投資イノベーション

近代化されたMACSプランは、口座所有者にとって貯蓄をより簡単で、柔軟性があり、コスト効率の高いものにすることを目的として設計されています。この取り組みは、プラン管理者間の競争が激化する中、州の529プログラム全体で手数料の引き下げとデジタル体験の改善を図るより広範なトレンドの一環として実施されています。主な改善点は以下の通りです：

• 入学年度ポートフォリオは時間の経過とともに自動的に調整され、貯蓄者に将来の教育支出に向けた明確な道筋を提供します。
• 合理化された投資選択を好む口座所有者向けにシンプル化されたリスクベースのポートフォリオ。
• MACS口座所有者のコスト削減、現行の構造から20%の手数料削減。
• 入学時に顧客が投資を選択するのに役立つ強化されたプランニングツール。

「529プランのクライアントに価値を提供するため、Catalisは真のオープン投資アーキテクチャと国内のトップ投資 firmへの強力なアクセスの両方を提供する投資パートナーを意図的に探求しました」とRozaは述べています。「オープン・アーキテクチャはCreative Planningの基礎原則であり、529貯蓄プラン市場にイノベーションと価値を提供する独自の地位にあります。」

「Creative Planningのオープン・アーキテクチャ投資アプローチを529教育貯蓄市場にもたらすことを嬉しく思います」とCreative PlanningのCEOであるPeter Malloukは述べています。「私たちの幅広さとレバレッジは、教育のために貯蓄する家族により近代的な体験とより大きな価値をもたらす効率性を創出します。」

近代的な決済とデジタルツール

投資の移行は、Catalisによるより広範な近代化取り組みの一部であり、単一のログインを通じて市場をリードする決済イノベーションを直接529の顧客口座体験にもたらします。これには以下が含まれます：

• PayPalやVenmoを通じたデジタルウォレットのギフト機能（暗号資産を含む）により、友人や家族が寄付しやすくなります。
• 学生が教科書やその他の適格な教育費用の支払いに使用できるVisaおよびMastercardのプリペイドカード。

「CatalisとCreative Planningは協力して、価値、選択肢、そして長期的な貯蓄の成功のために構築された近代化された529プラットフォームをミシシッピ州の家族にもたらしています」とRozaは述べています。