ドナルド・トランプ大統領の訴訟は、証拠開示（ディスカバリー）段階で繰り返し崩壊する傾向がある。このパターンはあまりにも一貫しているため、保守系コメンテーターのリック・ウィルソンは自身の代表的な政治の「ルール」の一つとして提案している。今週明らかになったCapital Oneからの最新の情報開示は、まさにその理由を物語っている。

トランプの長年の保守系批判者であるウィルソンは、コメンテーターのモリー・ジョン＝ファストのポッドキャスト「Fast Politics」に出演し、トランプによるCapital Oneに対する訴訟から新たに浮上した注目すべき展開について語り合った。

Capital One Financialは、トランプが提訴した複数の機関の一つである。トランプは2021年の1月6日の暴動への関与に続いて、同社が政治的理由で自身と企業を「デバンク（銀行取引の停止）」したと主張している。このデバンキングの主張は、トランプの退任後の法的戦略において繰り返し現れるテーマであり、元大統領は他の金融機関も標的にし、口座閉鎖を標準的な機関のリスク管理ではなく、政治的に調整された報復であると位置づけている。しかし今週、Capital Oneは、マネーロンダリングとの関連を示す兆候に関する数ヶ月にわたる調査の結果、トランプ・オーガナイゼーションの口座約300件を閉鎖したことを明らかにした。同社は現在、フロリダ州の連邦判事に対して訴訟の棄却を求めており、新たな開示情報が「Capital Oneが反マネーロンダリング（AML）の理由で原告の口座を閉鎖したことを明確にしている」と主張している。

米国で事業を展開する銀行は、銀行秘密保護法および関連する反マネーロンダリング規制に基づき、疑わしい活動について口座を監視し、リスク指標が特定された場合には口座を閉鎖する法的義務を負っている。AMLの危険信号に対処しない金融機関は、財務省の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）や通貨監督局（OCC）などの規制当局から重大な民事および刑事上の罰則に直面する可能性があり、これにより口座閉鎖は本質的に政治的な行為ではなく、日常的なコンプライアンス機能となる。

NPRの報道によると、同社は口座閉鎖の決定が「数ヶ月にわたる分析と慎重な審査」に基づくものだと述べた。トランプ・オーガナイゼーションが通知を受け、マネーロンダリングの懸念について説明する機会を与えられたかどうかは不明である。他の金融機関が同様の警鐘を鳴らしたかどうかも不明である。トランプ・オーガナイゼーションはメディアのコメント要請に応じていない。

「Fast Politics」でこの展開について議論したウィルソンは、この状況が「すべてのトランプ訴訟のパフォーマンス的性質」を端的に示していると述べた。彼は既存の二つの政治格言——「Everything Trump touches dies（トランプが触れるものはすべて死ぬ）」と「Everyone hates Ted Cruz（誰もがテッド・クルーズを嫌っている）」——に加えて、「第三のウィルソン・ルール」を追加することを提案した。

「そして第三のルールは、トランプの訴訟で証拠開示を生き延びるものはないということです」とウィルソンは説明した。「なぜなら、銀行はこう言うでしょう。『いいでしょう、私たちがなぜあなたがたがマネーロンダリングを行っていたと思うのか示してほしいと言うなら、法廷でなぜあなたがたがマネーロンダリングを行っていたと思うかを明らかにします。』そしてトランプの人たちは、約束しますが、こう言うでしょう……『やっぱりいいです』と」

ウィルソンは続けた。「すべてのケースと同じようなものです……いざという時、事実が重要になる時、証拠開示が彼らをひどく恥ずかしい思いさせる時ですよね。今週、あるオリンピック選手が個人的にリフレクティング・プールを破壊したとされる件で訴追が取り下げられたのもその理由です。BBCなどに対するようなでたらめな名誉毀損訴訟で持ちこたえられないのも同じ理由です。こうした訴訟は彼にとって宝くじのようなものだという感覚があるのです。もしかしたら、誰かが折れて、『はい、お金を払います』と言うかもしれないのですから。」