フィリピン中央銀行（BSP）は、同行が監督するすべての銀行および金融機関に対し、国民ID認証サービス（NIDAS）を顧客デューデリジェンス（CDD）手続きに統合することを求める覚書案を発表した。

提案された規則の下では、BSP監督機関（BSI）は、フィリピン統計局（PSA）のNIDASプラットフォームを顧客確認に使用することが義務付けられる。規制当局は、この措置がKYC（顧客確認）プロセスを強化すると同時に、国民身分証明制度の普及促進を図るものとしている。

「NIDASの統合は、国の基礎的身份证制度としての国民IDのより広範な利用と採用を支援するために必要な規制措置である」とBSPは声明で述べた。「NIDASにより、BSIは国民IDを活用し、より正確で安全かつ効率的な顧客の識別および確認を行うことができ、KYCプロセスが強化される」

NIDASは、PSAと情報通信技術省が共同開発したデジタル認証システムである。政府機関や民間企業が、生体認証チェックおよび国民IDシステムとのデータベース照合を通じて、個人の身元をリアルタイムで認証できる仕組みである。同システムは、2018年に成立した共和国法第11055号、通称フィリピン身分証明制度法に基づき設立された。

提案された枠組みの下で、BSIはデジタルおよび対面での顧客オンボーディング、口座開設、口座情報更新において、National ID eVerifyを通じたNIDASの使用を義務付けられる。NIDASのオンボーディングを完了していない機関は、移行期間中において顧客の国民IDを確認するためのNational ID Checkプラットフォームを使用することが求められる。

中央銀行は、NIDASの統合によって既存の本人確認の柔軟性が損なわれることはないと強調した。「NIDASとの統合は、特に国民IDが提示されない場合やNIDASが利用できない場合において、他の有効な身分証明書（ID）および本人確認方法の使用におけるリスクベース・アプローチの適用を妨げるものではない」とBSPは述べた。

BSIはまた、顧客、製品、サービス、または取引のリスクプロファイルに基づき、適切なNIDAS認証階層（ティア）を選択することが義務付けられる。フィリピン身分証明制度は3つのティアを定義している。ティア1は、「はい/いいえ」の応答とバックエンドのPhilSys番号（PSN）トークン認証を使用した基本的なオンライン認証である。ティア2は、依頼者とPSAの間で事前合意された人口統計データ項目に基づくe-KYCサービスを提供する。ティア3は、現在まだ運用されていないが、依頼者間でバックエンドのPSNトークンを照合することにより、適法な相互運用性を可能にするものである。

BSPは、CDDがNIDASを通じて実施される場合、生成された認証確認書により、初回顧客のID提出要件が満たされることになり、物理的または印刷された国民IDの提示に代わるものと明確化した。

実装期間を通じて、BSIは堅牢なマネーロンダリング対策、テロおよび拡散資金供与対策、サイバーセキュリティプロトコル、およびデータ保護基準を維持しなければならない。本提案は、2023年2月にフィリピンが金融活動作業部会（FATF）の強化監視リストから削除されたことを受けた、AML/CFT枠組みの強化という同国のより広範な取り組みと整合するものである。

導入は2つのフェーズで進められる。フェーズ1は覚書の発行から3か月後に開始され、小売銀行サービスを提供する普通銀行・商業銀行、デジタル銀行、電子マネー発行者、および仮想資産サービスプロバイダーが対象となる。フェーズ2は覚書の発効から6か月後に施行され、残りのすべての普通銀行・商業銀行、貯蓄銀行、農村・協同銀行、KYCまたは「マーチャント確認」機能を有する決済システム事業者、およびその他のBSIが含まれる。

BSIは、すべての文書および規制上のオンボーディング要件を満たした完全な申請書をPSAに提出した時点で、新規則への準拠が完了したとみなされる。

「本取り組みを通じて、BSPは金融セクター全体における国民IDの安全かつ幅広い採用を推進すると同時に、金融包摂、デジタル化、および金融の完全性という目標を支援することを目指す」と中央銀行は述べた。

PSAのデータによると、昨年10月末時点で、9,029万人のフィリピン人（国内人口の80%）が国民IDシステムに登録されていた。

— Katherine K. Chan