ロイター通信によると、ブラジルの中央銀行は、来年発効予定の新たな詐欺対策規制の下で、1万米ドルを超える特定の暗号資産送金を最大24時間遅延させます。これらの措置は、中央銀行を仮想資産サービスプロバイダーの監督機関として指定したブラジルの2022年の法規制を基に構築されたものです。

このルールは、海外の仮想資産サービスプロバイダーおよびセルフカストディウォレットへの送金を対象としています。同行は、ステーブルコインを含む仮想資産を通じた不正な利益の迅速な移動を対策の対象としていると述べています。ブラジルは中南米で最大規模の暗号資産市場の一つであり、中央銀行のステーブルコインに対する注力は、同地域全体での国境を越えた送金や送金サービスでの利用拡大を反映しています。

1万米ドルのしきい値と累積送金

1万米ドルのしきい値は、単一の取引または顧客の1日あたりの合計送金額に適用される可能性があります。つまり、より少額の複数の支払いであっても、1日の累積額が1万米ドルを超えた場合、審査の対象となる可能性があります。この数値は、国際的な金融監視において広く使用されるベンチマークと一致しており、同様のしきい値が複数の国で報告や審査の義務をトリガーしています。

中央銀行は、リスク管理ポリシーに基づき、他の取引も遅延に直面する可能性があると指摘しました。ただし、追加の審査を必要とする取引の最大遅延時間は24時間に制限されています。

資産の凍結なし

同行は、この措置は資産を凍結したり、送金を恒久的にブロックしたりするものではないと強調しました。代わりに、対象となる取引は、必要な詐欺チェックが行われている間、最大24時間保留される可能性があります。このアプローチは、従来のマネーロンダリング対策の資産凍結とは異なり、ブロックチェーンベースの取引の決済速度に特化して設計された時間ベースの摩擦メカニズムを導入するものです。

詐欺パターンで特定されたステーブルコイン

中央銀行は、このルールが金融詐欺における仮想資産の利用増加に対応するものであると述べました。特に、不正な利益を迅速に移動させるために使用される資産の中にステーブルコインを特定しました。

同行によると、この遅延は、処理される前にフラグが立てられた取引に追加の審査時間を提供します。しかし、同機関はリスク管理手続きに関する詳細を明らかにしていません。

発表とタイムライン

この発表は8月7日金曜日に行われました。ブラジルは来年このルールを実施する予定ですが、報告された情報では具体的な実施日は提供されていません。

対象範囲と未解決の問題

中央銀行の措置は、仮想資産サービスプロバイダーおよびセルフカストディウォレットを含む送金に焦点を当てていますが、リスク管理ルールの下で他の取引の審査も可能にしています。

ロイター通信は、同行が暗号資産に対するより広範な詐欺対策要件の一部としてこの措置を導入したと報じました。このルールは、詐欺の利益が仮想資産チャネルを通じて移動する速度に対処するものです。

公開された情報では、コンプライアンス違反に対する罰則、影響を受けるサービスプロバイダーの特定、または遅延期間中にユーザーが従わなければならない手続きの概要は示されていません。市場参加者は、取引所、カストディプロバイダー、および個人のウォレットユーザーが実際にどのような影響を受けるかを明確にする実施ガイダンスを注視しています。