We Good Solutions Limitedが開発したコンプライアンステクノロジー製品「Beady AI」は、暗号資産取引所、分散型金融(DeFi)プロトコル、ウォレット事業者などブロックチェーン事業者が、顧客、取引先企業、プロジェクト創設者に関連する財務・法務・レピュテーションリスクを特定できるよう支援するスクリーニング・モニタリングサービスを公開した。

同プラットフォームは、制裁リスト、最重要公的人物(PEP)データベース、犯罪記録、企業所有権情報、ネガティブ報道との照合を組み合わせている。初期評価に加え、継続的なモニタリングを実行し、すでにスクリーニング済みの対象に関する関連情報に変化があった際にコンプライアンスチームへ通知する。

同社によると、Beady AIにより暗号資産事業者は個人・企業・ブロックチェーンプロジェクトを10万件以上の公開情報源と照合してスクリーニングし、日常的に追跡できる。これは一度きりのバックグラウンドチェックに伴うコンプライアンス上の空白を埋めることを狙った機能である。

自動スクリーニング、コンプライアンス圧力に対応

暗号資産事業者は、顧客把握(KYC)、取引先把握(KYB)、アンチマネーロンダリング(AML)管理の導入を求める圧力の高まりに直面している。しかし、国際的な顧客基盤と迅速なオンボーディングプロセスにより、手動のスクリーニングを大規模に維持することは困難になりがちだ。

この圧力は、金融活動作業部会(FATF)が定めたグローバル基準を反映している。FATFの勧告は各国のAML制度の基盤であり、仮想資産送金に関するトラベルルールも含まれている。

初期のバックグラウンドチェックを通過した個人や企業が、後に制裁リストに掲載されたり、訴訟に関与したり、ネガティブな報道を浴びたりする可能性がある。継続的なモニタリングなければ、コンプライアンスチームはその後の審査までこうした動きを把握できないおそれがある。

Beady AIは、一元化されたスクリーニングプロセスでこの課題に取り組む。コンプライアンス担当者は個人・企業・プロジェクトの名前を入力するだけで複数のカテゴリーのリスク情報を検索でき、初期チェックでは裏付け書類は不要だ。

制裁リストの対応範囲には、米国海外資産管理局(OFAC)、欧州連合(EU)、国連、英国王立財務省傘下の金融制裁実施本部(OFSI)が管理するリストが含まれる。同社によると、関連する制裁データは毎日更新される。

初期評価の完了後、事業者は対象を日常モニタリングに登録できる。システムは入手可能な情報を再確認し、関連する変化を検知後、通常は数時間以内にアラートを送信する。チームはTelegramで日次サマリーを受け取り、Beadyのポータルで詳細な調査結果を確認できる。

所有権マッピング、プロジェクト創設者を調査

本サービスは直接の取引相手だけでなく、暗号資産プロジェクトの背後にいる個人や法人も調査対象とする。所有権マッピング機能は、持株会社や仲介業者を通じて実質的な所有者を追跡し、複雑な企業構造を通じて支配権を行使する個人をコンプライアンスチームが特定する助けとなる可能性がある。

同プラットフォームは、潜在的な警戒シグナルを検知するため、公開されているSNSやコミュニティチャネルも監視する。複数の情報源からの調査結果は、内部コンプライアンスレビュー、監査人、銀行取引先向けのレポートにまとめることができる。

Beadyによると、同社のデータベースは10万件以上の公開情報源に加え、2億社超の企業および役員に関する所有権情報を網羅している。プラットフォームは重複エントリーや誤一致の可能性を自動的にフィルタリングし、同社によればアナリストが確認しなければならない無関係な結果の量を最大95%削減できるという。

各調査結果には元の情報源へのリンクが付いており、アナリストは情報を検証し、コンプライアンスレビューや規制当局の検査に向けた記録を維持できる。

本サービスは、暗号資産取引所、DeFiプロトコル、トークン発行者、カストディアン、デジタル資産ファンド、決済事業者、Web3スタートアップなど、幅広い事業者を対象としている。BeadyはWe Good Solutions Limitedの製品であり、同社は香港にオフィスを構え、銀行、フィンテック企業、その他の規制対象業種向けソフトウェア開発の実績を持つ。

本人確認スクリーニング、ブロックチェーン分析を補完

eady AIは、ウォレットアドレスの分析やオンチェーン取引の追跡ではなく、本人確認、企業所有権、レピュテーションに焦点を当てている。そのため本サービスは、既存のブロックチェーン分析ツールやトラベルルール対応ツールを置き換えるのではなく、補完するように設計されている。

この違いは重要だ。ブロックチェーン分析システムは通常、取引パターン、ウォレットの活動、ブロックチェーンアドレス間のつながりを調べる一方、本人確認スクリーニングプラットフォームは、ビジネス関係の背後にいる個人や組織を調査するからだ。両アプローチを組み合わせることで、コンプライアンスチームはより広範なリスク像を得られる可能性があるが、評価の有効性は基礎となるデータの品質、完全性、鮮度に左右される。

Beady AIの広報担当者は、コンプライアンスチームが手動検索に多大な時間を費やしながらも、顧客オンボーディング後に生じるリスクを懸念していたと報告を受けたことから、同サービスを開発したと述べた。同社は初期スクリーニングの短縮と、評価済みの相手方のリスクプロファイルに変化が生じた際のアラート提供を目指している。

迅速な導入を想定した展開設計

Beadyによると、本サービスは24時間以内に設定可能で、暗号資産事業者は長い導入プロセスを経ずに自動スクリーニングを導入できる可能性がある。初期デューデリジェンス、実質的所有権分析、継続的モニタリングを組み合わせることで、同社はブロックチェーン事業者が新たな取引相手リスクを把握し、コンプライアンスワークフローを強化できるよう支援することを目指している。

詳細情報とデモの申請は、同社の暗号資産・ブロックチェーン向けスクリーニングサービスから入手できる。採用の行方は、プラットフォームが信頼性の高いマッチングを提供し、情報を最新に保ち、各組織の既存のコンプライアンス手順に適合できるかどうかにかかっている。サービスがローンチから日常利用へと移行する中で、コンプライアンスチーム、監査人、銀行取引先が注目する実務上の要素といえる。