イタリアの中央銀行であるBanca d'Italia(イタリア銀行)は、暗号資産サービス事業者(CASP)に対し、制裁対象者との関連を確認するため、暗号資産送金をスクリーニングする必須の管理を実施するよう命じました。

この措置の下で、CASPは暗号資産送金を処理する際に欧州連合(EU)の金融制裁を執行するための方針と内部管理を確立しなければならないと、Banca d'Italiaが発表で述べました。中央銀行は、事業者が制裁対象者と関連する顧客および取引を特定するための適切な管理を維持しなければならないとしています。

指令には、実施すべき検証として次のように記されています。

i) 自らの顧客に対して、関係が確立される時点および特定の事象が発生した時点(例：新たな制限措置を定める新しいEU理事会規則が採択された場合や、個人データに変更があった場合)に行うこと。

ii) 資金および暗号資産の個別の送金に対して、取引を実行する前に、送金者と受取人の双方の氏名に関して行うこと。

また同指令は、資金または暗号資産の送金について、送金者と受取人のデータを常に確認することを、決済サービス提供者(PSP)とCASPの双方に義務付けています。これにより、スクリーニング義務は顧客との関係段階と個別取引段階の両方に適用され、送金の実行前の検証が求められることになります。

今回の動きは、金融制裁にもかかわらず取引を行うためにロシアやイランの主体が暗号資産を利用していると報じられていることを受けたものです。ブロックチェーンセキュリティ企業のCertiKによると、ロシアルーブル裏付けのステーブルコインA7A5は、西側の制裁の対象となっていたにもかかわらず、2025年2月から2026年5月までの間に累計約1,100億ドルの取引を処理しました。

イランもまた、外国為替規制を緩和し、イランの取引所を通じた越境決済のためにUSDTやBitcoinを含む暗号資産の利用を企業に促していると報じられています。

2026年7月、米財務長官のスコット・ベッセント氏は、米国当局がイラン中央銀行に紐づくウォレットに保管された1億3,000万ドル超の暗号資産の凍結を命じたと述べました。また、ブロックチェーン分析企業のTRM Labsは2026年6月、7年以上にわたり、暗号資産取引所CoinExと制裁対象のイラン人主体との間で38億ドル超が流れていたと報告しています。

これらの措置により、欧州で事業を展開する暗号資産企業が直面する規制要件がさらに増えることになります。BitcoinKEは以前、Banca Sellaがイタンで初めて暗号資産サービスを提供する銀行となったと報じています。本記事の元となる報道はBitcoinKEが公開したものです。