オーストラリアは、金融情報機関AUSTRACが深刻なマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）コンプライアンス違反を特定した後、Cryptolinkが運営する96台の暗号資産ATMの停止を命じました。

AUSTRACはCryptolinkの登録を当初3か月間停止し、同社にATMネットワーク全体の稼働停止を求めました。規制当局によると、Cryptolinkは主要な報告義務を満たさず、同社のATMがオーストラリア法律に従って稼働しているかを判断するために要求された情報も提供しませんでした。

過去の執行措置

今回の停止処分は、2025年10月の以前のコンプライアンス介入に続くものです。当時、AUSTRACはCryptolinkに対しA$56,340の罰金通知を発出しました。この罰金は、大口現金取引の遅延報告や、同社のAML・CTFリスク評価の不備が判明した後に科されました。

その後、Cryptolinkは取引監視、リスク評価プロセス、コンプライアンス管理を強化するための強制的な改善措置に同意しました。しかし、AUSTRACは同社がその後も基本的な報告要件を満たせず、正式な情報提供要請に応じなかったと発表しました。

規制当局は、これらの継続的な違反により、Cryptolinkの暗号資産ATMを通じた高リスク取引の管理能力に懸念が高まったと述べています。暗号資産ATMは、オンライン取引所と比較して比較的限定的な本人確認で現金をデジタル資産に換えることができるため、詐欺、薬物取引、その他の不正活動の収益を洗浄しようとする犯罪者にとって魅力的な手段となっています。3か月間の停止処分は、AUSTRACが同社のコンプライアンス状況の監視を継続する間、効力を維持します。

暗号資産ATMに対する監視の強化

今回の執行措置は、暗号資産ATM業界に対するオーストラリアのより広範な規制取り締まりを反映しています。AUSTRACは暗号資産ATMを重大なマネーロンダリングリスクとして分類し、犯罪者が詐欺の収益やその他の不正資金の洗浄にこれらを利用する可能性があると警告しています。

2025年、オーストラリアは現金の入出金に対するA$5,000の上限、強化された顧客デューデリジェンス要件、ATM画面に表示される義務の詐欺警告など、追加的な規制措置を導入しました。AUSTRACによると、オーストラリアの暗号資産ATMは年間約150,000件の取引を処理し、その価値は年間ほぼA$275百万に達します。

この規制強化は、業界に対する国際的な監視と足並みをそろえるものです。イギリスや複数のヨーロッパ諸国の当局は、同様のマネーロンダリング懸念を理由に暗号資産ATMの制限や全面的な禁止に乗り出しており、一方アメリカは複数の事業者に対してコンプライアンス違反で執行措置を講じています。

規制当局は、より広範なAML改革が効果を発揮する中、2026年を通じて監視を継続的に強化しています。新しい取引報告要件は7月1日に施行され、金融犯罪インテリジェンスの質を向上させることを目的とした更新された報告フォーマットが導入されました。

Cryptolinkに対する停止処分は、オーストラリアの規制当局がコンプライアンス違反を是正しない暗号資産ATM事業者を市場から排除する姿勢を示しており、業界に対して監視、報告、顧客保護の実務を強化する圧力が高まっています。