AUSTRACはCryptolinkの登録を3ヶ月間停止し、オーストラリア全土の96台の暗号資産ATMに稼働停止を命じた。8月9日に発効したこの停止措置は、取引報告義務および反マネーロンダリング管理に関わる繰り返される違反に起因する。規制当局は、同社が現在容認できないコンプライアンスリスクを抱えていると表明した。この措置は、現金から暗号資産への変換チャネルに対する監視の強化を浮き彫りにするものであり、世界中の金融情報機関が当該チャネルをマネーロンダリングや詐欺に特に脆弱であると指摘している。

報告義務違反が停止措置の引き金に

AUSTRACは、Cryptolinkが事前の規制介入にもかかわらず、必要な閾値取引報告書の提出を怠ったと発表した。同社はまた、機関からの正式な情報提供要請にも応じなかった。これらの違反が直接、3ヶ月間の停止措置につながった。

Cryptolinkは、顧客が現金とデジタル資産を交換できる暗号資産ATMのネットワークを運営している。同社の96台のATMは、シドニー、メルボルン、ブリスベンを含むオーストラリアの複数の都市で利用者にサービスを提供している。今回の停止措置により、執行期間中、同社は登録された仮想資産サービスを提供することが禁じられる。

AUSTRACの公式発表によると、規制当局は2025年10月に別のコンプライアンス懸念に対して既にCryptolinkに対する措置を講じていた。当時、AUSTRACは取引報告の遅延と、同社のAMLおよびテロ資金供与対策（CTF）リスク評価における欠陥を特定した。その後、Cryptolinkは実施可能な確約を受け入れ、A$56,340の違反通知金を支払った。

コンプライアンス懸念の深刻化

Cryptolinkは以前の確約に付随する条件を満たしたものの、その後の報告義務違反により新たな規制上の懸念が生じた。AUSTRACは同社の暗号資産ATMネットワークを通じた高リスク取引の取り扱いに監視の焦点を当てた。機関は最終的に、事業の継続が過度な規制リスクをもたらすと判断した。

閾値取引報告書は、オーストラリア当局が金融犯罪に関連する可能性のある大口の現金移動を追跡するための重要な手段である。暗号資産ATMは、顧客が現金を直接デジタル資産に変換できるため、銀行に連携された取引所プラットフォームよりも仲介チェックが少なく、このリスクへの暴露を高める可能性がある。AMLおよびCTFの世界的基準を設定する政府間機関である金融活動作業部会（FATF）は、仮想資産サービス、特に現金が関与する場合には強化された警戒が必要であると繰り返し強調している。したがって、規制当局は事業者に強固な管理態勢、詳細な記録、および徹底した顧客確認手続きの維持を求めている。

AUSTRACは停止期間を通じてCryptolinkを積極的に監視し、稼働禁止命令を執行する予定である。同社は登録ステータスを利用して影響を受ける暗号資産ATMサービスを運営することはできない。今後の事業再開は、同社が規制当局のコンプライアンス要件を満たすかにかかっている。

オーストラリアが暗号資産ATMの監視を強化

オーストラリアは2024年後半から専用の暗号資産タスクフォースを通じて、暗号資産ATMに対する監視を強化してきた。AUSTRACはマネーロンダリング、詐欺、スキャムリスクの管理を怠る事業者を特に対象としてきた。規制当局はまた、現金から暗号資産へのサービスを提供する事業者との直接的な関わりを強化している。同様の執行努力は他の管轄区域でも現れており、米国や英国の当局も詐欺被害の増加に伴い暗号資産ATM事業者に対する監視を強化している。

2025年6月、当局は暗号資産ATMの入出金にA$5,000の現金上限を導入した。事業者にはより強力な顧客デューデリジェンス要件およびATMにスキャム警告を表示する義務も課された。これらの措置は、詐欺師が被害者に現金を暗号資産ATMで入金させ、資金を送金させる手口を含む詐欺行為から消費者を保護するとともに、犯罪悪用を減らすことを目的としていた。

オーストラリアはアジア太平洋地域で最大規模の暗号資産ATMネットワークを維持している。AUSTRACはセクターの成長に対し、より厳格な監視、執行措置、および新たな送金報告要件で対応してきた。オーストラリア政府は別途、サービスプロバイダーにさらなる義務を課すデジタル資産プラットフォームのライセンス枠組みについて協議を進めている。Cryptolinkへの停止措置は、既存の法律の下でも、報告義務違反の繰り返しが直接的に事業アクセスの喪失につながり得ることを示している。