MyComplianceOfficeのCEO Brian Faheyが語る、AI主導の監視、デジタル資産の監督、コンプライアンスの未来
重要ポイント
- •MCOは暗号資産やその他のデジタル資産をカバーするよう、インサイダー情報管理機能を拡充した。
- •同社は、コンプライアンスチームがアラートをより効率的にレビューできるよう、AIを活用した取引アラート要約機能を導入した。
- •Fahey氏は、AIは監視のスピードと精度を向上させることができるが、依然として人間の判断と強力な監視が必要であると述べた。
- •同氏は、多くの組織がAIを広範に導入している一方で、強力なガバナンスの枠組みを備えている組織ははるかに少ないと指摘した。
- •Fahey氏は、コンプライアンス機能は監視、モニタリング、データ、管理統制の各機能を結びつける統合プラットフォームへと移行していると述べた。
MyComplianceOffice（MCO）の最高経営責任者であるBrian Fahey氏は最近、人工知能がフィンテックおよび規制の領域全体でコンプライアンス監視とリスク管理をどのように再構築しているかについて語った。この対談では、MCOの最新の製品機能強化、コンプライアンス専門職の進化する役割、そしてフィンテックエコシステムのより広範な方向性について取り上げた。
MCOの最新の機能強化
Fahey氏によると、金融機関はコミュニケーション、監視、従業員の行動規範にまたがるコンプライアンスリスクの管理において高まるプレッシャーに直面している。大西洋両岸の規制当局が近年、デジタルチャネルにまたがる従業員のコミュニケーションの取得と監視の失敗を理由に多額の罰金を科してきたことで、このプレッシャーは一段と強まっており、監視および記録保持のインフラがかつてない厳しい審査にさらされている。また、企業は確立された伝統的有価証券の管理統制に加え、デジタル資産、特に従業員の活動の監視についても、コンプライアンスの枠組みを拡張している。
これらの課題に対応するため、MCOは暗号資産やその他のデジタル資産をサポートするようインサイダー情報管理機能を拡充し、デジタル通貨への関心が高まる中、新興資産クラスにまたがる機密情報を監視および管理できるようにした。この動きは、銀行、資産運用会社、取引企業がデジタル資産商品へのエクスポージャーを次第に拡大し、従来のコンプライアンスの枠組みではカバーできなかったインサイダー取引や利益相反リスクの新たな領域が生じていることを背景としている。
同社はまた、コンプライアンスチームがアラートをより迅速にレビューし、調査を合理化できるよう設計された、AIを活用した取引アラート要約機能を導入した。さらに、MCOは多言語通知機能を強化し、組織が従業員のコミュニケーションをより適切に管理できるようにするとともに、グローバルおよび地域のコンプライアンス要件に対するサポートを向上させた。
「これらの変更により、企業はリスクをより適切に特定し、軽減し、防御可能なコンプライアンスを維持できるようになっています」とFahey氏は述べた。
AI主導の監視の影響
Fahey氏は、コンプライアンス機能に対する要求が強まり続けており、企業はより多くの活動を監視し、リスクをより迅速に特定し、管理統制の有効性を示す必要があると強調した。
「AIによる監視の強化により、チームはアラートをより迅速にレビューし、調査の優先順位付けをより効果的に行い、大量のデータをより高い精度と透明性で分析できるようになります」と同氏は説明した。「その結果、手作業によるレビューや誤検知に費やす時間が減り、より高リスクの活動に注力できるようになります。」
ただし、Fahey氏は、AIには依然として人間の判断、強力な監視、明確な管理統制が必要であると警告した。同氏は、85%の組織が現在AIを広範に導入している一方で、関連するリスクを管理するための強力なガバナンスの枠組みを備えている組織は25%に満たないと指摘した。
「適切に使用されれば、AIは監視を強化し、意思決定を改善することができます。適切な監視なしに使用されれば、新たな脆弱性をもたらす可能性があります」とFahey氏は述べた。「うまく活用している企業は、AIを意思決定を支援するために使用しており、意思決定を置き換えるために使用していません。彼らは監視を維持し、結果が説明可能であることを確実にしています。」
コンプライアンスチーム構造の変革
Fahey氏によると、企業が切り離されたプログラムやサイロ化されたデータを通じてはもはやリスクを効果的に管理できなくなったため、フィンテックの進化はコンプライアンスを変革している。従業員の取引、インサイダー情報管理、取引監視、コミュニケーション監視、利益相反管理はすべて相互に関連しているが、多くの企業は依然としてこれらを別々のシステムとプロセスを通じて監督している。
「デジタル資産への進出、AIを含む新技術の導入、複数のグローバルな管轄区域での事業展開が進む中、これらの領域を結びつける能力はますます重要になります」とFahey氏は述べた。
同氏は、監視、モニタリング、データ、管理統制の各機能を単一の環境に統合する統合コンプライアンスプラットフォームへの移行が進んでいると説明した。コンプライアンスの責任者にとっての目標は、単なる効率性の向上ではなく、より良い意思決定、より強力な監視、より効果的なコンプライアンスプログラムを可能にする、より包括的なリスク理解である。
AI監視の実践的な利点
AI監視は、企業がスピードと規模の課題に対処する支援において最大の効果を発揮すると、Fahey氏は説明した。具体的には、大量のデータのレビュー、手作業の削減、意思決定の質の向上である。また、アラートの評価方法に一貫性をもたらし、意思決定が社内方針や規制上の期待と整合し、防御可能な状態に保たれるよう支援する。
Fahey氏が強調した具体的な利点の一つは、従業員のコミュニケーション活動のより良い文脈化による誤検知の削減である。これにより、調査担当者はより明確なシグナルを得て、より高リスクの行動に注力できるようになる。
「アラートが説明可能で、関連する文脈とともに提示されれば、調査担当者はレビューから行動へより迅速に、より大きな自信を持って移行できます」と同氏は述べた。「大量の処理に時間を費やす代わりに、チームはより深いレビューとエスカレーションが必要なパターンや危険信号に注力できます。」
フィンテックエコシステムの方向性
Fahey氏は、フィンテックエコシステムが急速なイノベーションと進化する規制の枠組みが衝突する新たな段階に入っていると特徴づけた。AIとデジタル資産の本格的な普及は、新たな機会を創出すると同時に、リスク管理に対する期待を高めている。
「変化しているのは、これらのイノベーションが組織の周縁ではなく、中核的な事業活動に直接組み込まれるようになっていることです。これによりエクスポージャーが増大し、企業が求められる基準が引き上げられます」とFahey氏は観察した。
市場、管轄区域、資産クラスにまたがって複雑性が増す中、企業は企業全体で一貫した監視と統制を維持できることを示す必要がある。「企業は透明性を維持し、監視を優先し、防御可能な統制を導入しながら、イノベーションを続けなければなりません」と同氏は付け加えた。
5つの重要なポイント
Fahey氏は5つの重要な所見で締めくくった。
- 世界中で規制上の期待は引き続き強まるだろう。
- 従来のコンプライアンスインフラ、切り離されたツール、AIへの盲目的な依存は、重大な運用リスクを生み出す。
- 統合されたコンプライアンステクノロジーは、不安定な環境において大きな競争優位性となる。
- デジタル資産の監督は、すでに不可欠なコンプライアンス要件となっている。
- AIは人間の判断と協調して機能する限り、コンプライアンスを強化するだろう。
MyComplianceOfficeおよびBrian Faheyについて
MCOは、金融機関のコンプライアンスに対するアプローチを革新することに注力するグローバルリーダーを自称している。同社のプラットフォームはコンプライアンスデータを単一のビューに統合し、企業がシステムや部門をまたがってリスクを追跡し、利益相反を特定し、コンプライアンスを維持できるようにする。
Brian Fahey氏は、米国、欧州、アジアにまたがる資本市場業界向けの複雑なテクノロジーソリューションを30年以上にわたり提供してきた。同氏は、資本市場向けガバナンス・リスク・コンプライアンス（GRC）に関する深い知識と豊富な技術的経験を組み合わせ、急速に変化するビジネスおよび規制環境に適応できるリスク・コンプライアンスITソリューションを提供している。