Zondacrypto, un tempo la principale piattaforma di criptovalute dell'Europa centrale e orientale, è sparita dalla circolazione dopo la scomparsa di entrambi i suoi massimi dirigenti, lasciando centinaia di migliaia di utenti bloccati senza accesso ai propri fondi.

L'episodio è diventato una prova di fiducia più ampia per un settore che da anni cerca di ottenere riconoscimento mainstream e una regolamentazione più rigorosa. Quando una piattaforma non può mostrare dove sono custoditi gli asset dei clienti, o chi ne è responsabile, anche una normale incertezza può trasformarsi rapidamente in una crisi per gli utenti.

I danni non si limitano a Polonia ed Estonia, paesi in cui l'exchange ha le proprie radici. Le criptovalute hanno ottenuto una crescente accettazione politica e istituzionale anche grazie al presidente Donald Trump, il cui progetto di criptovalute di famiglia avrebbe fruttato 1,4 miliardi di dollari, come riportato dal New York Times. Ciononostante, Zondacrypto dimostra che il vecchio problema delle frodi nel settore è ancora attuale. Il suo token ZND ha perso il 99,9% del proprio valore, come mostrano i dati di CoinMarketCap, mentre la piattaforma che custodisce i depositi dei clienti è offline da aprile.

Due vertici scomparsi in quattro anni

La piattaforma è nata come BitBay nel 2014 a Katowice, fondata da Sylwester Suszek, figlio di un minatore che i media polacchi avevano ribattezzato «re delle crypto». Come riportato in precedenza da Cryptopolitan, Suszek è scomparso nel marzo 2022 all'età di 34 anni dopo essersi recato in un deposito di carburante vicino a Katowice per incontrare il suo socio, Marian Wszolek.

La sua famiglia ritiene che sia stato rapito e ucciso. I procuratori polacchi hanno poi accusato Wszolek di appartenenza alla criminalità organizzata, frode IVA su larga scala, riciclaggio di denaro e privazione illegale della libertà legata alla scomparsa di Suszek. Wszolek è in seguito sparito a sua volta, come riportato dal Times.

Przemyslaw Kral, l'avvocato che rappresenta Suszek, ha da allora assunto il controllo degli affari della società. La sua ultima comunicazione è arrivata tramite i social media il 16 aprile 2026, quando ha invitato tutti i clienti a mantenere la calma. Da allora sono passati quattro mesi, anche se il Times ha riferito di diversi avvistamenti in luoghi come Israele, Botswana e Dubai.

Robert Nogacki, un avvocato di Varsavia che agisce per conto dei clienti impossibilitati ad accedere ai propri asset, ha dichiarato senza mezzi termini:

«È stata una frode dal primo giorno.»

Il portafoglio che solo un uomo scomparso poteva aprire

Kral aveva assicurato ai clienti preoccupati che Zondacrypto possedeva 4.500 Bitcoin, per un valore allora di circa 336 milioni di dollari, e che solo Suszek era in possesso delle chiavi.

Tuttavia, quella versione è stata smentita dalla società di analisi forense blockchain Recoveris. Secondo la sua indagine, il principale hot wallet Bitcoin di Zondacrypto ha registrato un calo del 99,7% delle giacenze, dalla media mensile massima registrata di 55,7 BTC nell'agosto 2024 a 0,18 BTC nel marzo 2026. Al 1° aprile, a Zondacrypto restavano 0,086 BTC, per un valore di circa 9.700 dollari.

Secondo Recoveris, exchange europei simili detenevano in media 308 BTC nei propri hot wallet principali. La società ha inoltre evidenziato che tra metà dicembre 2025 e l'inizio di aprile sono state avviate 511 transazioni dai wallet di Zondacrypto verso un indirizzo di deposito su Kraken, per un valore di circa 21 milioni di dollari.

L'exchange si è rifiutato di divulgare gli indirizzi dei wallet come prova delle proprie riserve a freddo, invocando le norme europee MiCA e DORA. Nessuna delle due regolamentazioni vieta la divulgazione di tali informazioni.

L'Estonia revoca la licenza mentre scade il tempo a Bruxelles

Il 29 giugno 2026, l'Unità di Intelligence Finanziaria estone (FIU) ha revocato la licenza di BB Trade Estonia OÜ, la società controllante di Zondacrypto. In precedenza, il 18 maggio, la FIU aveva già sospeso temporaneamente alcune licenze della società, impedendole di accettare nuovi clienti.

L'agenzia ha aggiunto che le sue capacità sono limitate, poiché il suo compito è vigilare sulla conformità alle norme antiriciclaggio, non verificare se i fondi dei clienti esistano davvero e siano custoditi in sicurezza.

I tempi del collasso ne hanno accresciuto il carattere drammatico. L'articolo 143 di MiCA stabilisce che i fornitori che operano nell'ambito dei regimi nazionali preesistenti possano continuare a operare solo fino al 1° luglio 2026, oppure fino all'approvazione o al diniego della propria domanda da parte dell'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA). La licenza estone di Zondacrypto è sparita appena due giorni prima della scadenza.

I procuratori integrano il caso in un'indagine sulla criminalità organizzata

Secondo un comunicato emesso il 3 agosto, le indagini su Zondacrypto condotte dalla Procura regionale di Katowice sono state integrate con l'indagine gestita dal dipartimento per la criminalità organizzata e la corruzione della Procura nazionale per la regione della Slesia.

I procuratori stanno conducendo diversi accertamenti sulla creazione e sul funzionamento di BitBay e Zondacrypto, tra cui l'indagine legata alla scomparsa di Suszek.

Il primo ministro polacco Donald Tusk ha accusato Zondacrypto di essere collegata a organizzazioni criminali russe e ai servizi di intelligence, evidenziando i legami finanziari della società con politici di destra ed eventi in Polonia. Parlando al Sejm il 17 aprile, ha affermato che l'ascesa di Zondacrypto era iniziata «con i soldi della mafia russa».

Per ora, i clienti dell'exchange si preoccupano soltanto di due questioni: il destino dei propri depositi e il futuro dei due dirigenti scomparsi.