Zocks, la piattaforma IA orientata alla privacy per i servizi finanziari, ha annunciato una nuova collaborazione con TruChoice Financial Group ("TruChoice"), società del gruppo AmeriLife e importante distributore di soluzioni assicurative e di pianificazione pensionistica. La partnership fornirà ai professionisti assicurativi e previdenziali un supporto per riunioni e flussi di lavoro basato sull'IA.

I professionisti finanziari affiliati a TruChoice possono ora utilizzare Zocks per snellire il percorso dalla riunione di conoscenza all'emissione di polizze vita e contratti di rendita. Secondo le aziende, questo accelera i cicli di elaborazione grazie a domande più complete e a un minor numero di ritardi, liberando al contempo capacità per dedicare più tempo ai clienti anziché al lavoro amministrativo.

Informazioni sul cliente incomplete o imprecisi sono una delle principali cause dei continui Ricambi nella sottoscrizione e dei ritardi "Not In Good Order" (NIGO) che rallentano i tempi di emissione, ovvero il tempo necessario affinché una domanda diventi una polizza o un contratto emesso. Zocks mira a ridurre le domande NIGO acquisendo in tempo reale i dettagli rilevanti su famiglia, situazione finanziaria e pratica dalle conversazioni con i clienti, senza registrazioni, in linea con il proprio posizionamento orientato alla privacy, oltre che da documenti ed e-mail. La piattaforma converte queste informazioni in dati strutturati che compilano automaticamente le domande delle compagnie, i questionari, i moduli di acquisizione e altri documenti.

Zocks redige automaticamente i follow-up delle riunioni e le risposte via e-mail personalizzate per ciascun cliente, riducendo il lavoro amministrativo e di ricerca e preservando al contempo la relazione personale. Quando è necessaria un'altra riunione con il cliente, la piattaforma gestisce direttamente la pianificazione partendo dalla conversazione, inclusi l'invito, i promemoria, la preparazione della riunione e il follow-up.

Di conseguenza, i professionisti finanziari di TruChoice possono:

• Mantenere in movimento le pratiche tra i punti di contatto con i clienti: I follow-up automatizzati e la pianificazione delle riunioni possono affrontare tempestivamente gli adempimenti in sospeso e i passaggi successivi, come il coordinamento delle visite mediche, le conferme dei beneficiari e la configurazione dei pagamenti.
• Eliminare l'inserimento manuale dei dati: Oltre a domande e moduli, i dati dei clienti acquisiti in riunioni, documenti ed e-mail vengono sincronizzati automaticamente con i sistemi CRM e altri strumenti specifici del settore.
• Aumentare la capacità senza assumere personale: Riducendo i continui ricambi, i professionisti finanziari hanno più capacità per sviluppare e chiudere nuovi affari.
• Formare i nuovi membri del team in modo più efficace: Le analisi delle prestazioni integrate valutano le riunioni con i clienti rispetto agli standard del settore, fornendo i dati per aiutare i responsabili a sviluppare i nuovi membri del team e a estendere ciò che funziona.

"Siamo entusiasti delle opportunità che Zocks e le sue soluzioni tecnologiche offrono ai nostri professionisti finanziari e ai partner broker-dealer per essere più incisivi ed efficienti nella loro attività," ha dichiarato Alex Faulken, Senior Vice President of Annuity Sales di TruChoice.

"L'IA sta cambiando l'economia della distribuzione assicurativa trasformando ogni conversazione con il cliente da fonte di pratiche burocratiche a fonte di valore commerciale, consentendo ai produttori di emettere più polizze," ha affermato Brad Stoub, General Manager, Insurance, di Zocks. "La partnership tra TruChoice e Zocks traduce immediatamente questa transizione nella pratica. Siamo lieti di contribuire a estendere queste capacità a uno dei maggiori distributori del settore."

Per la rete TruChoice, la misura dell'efficacia della partnership a breve termine sarà se la maggiore completezza delle domande e la riduzione dei ritardi descritti dalle aziende si rifletteranno in tempi di emissione più rapidi, e con quale velocità il flusso di lavoro verrà adottato dai produttori e dai partner broker-dealer dell'azienda.