Edward Zimbardi, accusato di aver gestito uno schema Ponzi su criptovalute da 165 milioni di dollari, è tornato negli Stati Uniti il 14 agosto dopo essere stato deportato dalle Figi. I pubblici ministeri federali sostengono che migliaia di investitori abbiano inviato criptovalute a un programma di investimento che prometteva rendimenti mensili garantiti.

Secondo un rapporto, Zimbardi, 59 anni, di Flowery Branch, in Georgia, deve rispondere di 12 capi di imputazione per frode telematica. Deve inoltre rispondere di 12 accuse di riciclaggio di denaro e di un capo di imputazione per cospirazione finalizzata al riciclaggio di denaro. Ai sensi della legge federale, ogni capo di imputazione per frode telematica e per riciclaggio di denaro prevede una pena massima stabilita per legge di 20 anni di carcere, e qualsiasi pena verrebbe comminata da un tribunale solo qualora egli fosse riconosciuto colpevole.

Un gran giurì federale del Distretto Settentrionale della Georgia ha emesso l'atto di accusa l'8 luglio. Le accuse rimangono semplici imputazioni e Zimbardi è considerato innocente fino a quando la sua colpevolezza non sia provata oltre ogni ragionevole dubbio.

Come funzionava il presunto schema Ponzi su criptovalute

Secondo il Dipartimento di Giustizia, Zimbardi ha organizzato e promosso uno schema di investimento noto come Crypto Program. Lo schema sarebbe stato attivo da giugno 2022 ad agosto 2023.

Siti web promozionali e video presentavano il programma come un modo per acquistare pacchetti pubblicitari digitali. Agli investitori sarebbe stata promessa una resa mensile garantita del 25%. Rendimenti garantiti e fissi di questa entità sono tra i segnali d'allarme classici che i regolatori statunitensi, tra cui SEC e CFTC, segnalano da tempo negli avvisi agli investitori riguardanti offerte legate alle criptovalute.

Gli investitori dovevano inviare criptovalute a portafogli digitali. Secondo i pubblici ministeri, Zimbardi controllava segretamente quegli indirizzi.

Migliaia di investitori avrebbero trasferito oltre 165 milioni di dollari nei portafogli. Secondo le autorità, i pacchetti pubblicitari promessi non sono mai stati acquistati.

Al contrario, il denaro inviato dai nuovi investitori sarebbe stato utilizzato per pagare quelli precedenti. I pubblici ministeri hanno descritto l'operazione come uno schema Ponzi basato sulle criptovalute. Il caso rientra in un'onda più ampia di azioni repressive statunitensi contro i programmi di investimento fraudolenti in criptovalute, una categoria che l'Internet Crime Complaint Center dell'FBI ha collegato a perdite dichiarate di 3,96 miliardi di dollari nel solo 2023.

Il Dipartimento di Giustizia non ha ancora resi pubblici i registri delle transazioni né gli indirizzi dei portafogli. Non ha inoltre comunicato il tipo di asset digitali coinvolti né l'ammontare delle criptovalute sequestrate dalle autorità.

Oltre 34 milioni di dollari sarebbero finiti in operazioni valutarie

I pubblici ministeri sostengono che Zimbardi abbia investito più di 34 milioni di dollari in trading speculativo su valute estere. Il Dipartimento di Giustizia statunitense ha dichiarato che tali operazioni hanno generato perdite significative.

I funzionari non hanno divulgato l'entità totale di tali perdite. L'atto di accusa sostiene inoltre che Zimbardi abbia speso almeno 10 milioni di dollari per uso personale, tra cui auto di lusso, un immobile acquistato per il figlio e i pagamenti degli alimenti all'ex moglie.

La dichiarazione di Zimbardi nel caso georgiano non era disponibile al pubblico. Secondo i pubblici ministeri, il presunto schema Ponzi su criptovalute è crollato nell'agosto 2023.

Le Figi deportano Zimbardi dopo più di un anno

Secondo quanto riportato, Zimbardi si è in seguito recato alle Hawaii, nelle Figi e in altri luoghi. Gli inquirenti affermano che, venuto a conoscenza delle indagini dell'FBI, è fuggito nelle Figi nel luglio 2025.

È rimasto nelle Figi per più di un anno. I pubblici ministeri affermano inoltre che Zimbardi ha annullato i piani per partecipare al matrimonio del figlio in Virginia nel maggio 2026, dicendo di temere un arresto da parte dell'FBI in quel luogo.

Il governo figiano ha deportato Zimbardi il 14 agosto, dopo essere venuto a conoscenza delle accuse a suo carico. Le indagini hanno ricevuto anche l'assistenza della SEC, della CFTC e di diverse agenzie statali. L'annuncio non includeva alcuna causa civile parallela da parte di tali agenzie, sebbene entrambi i regolatori avviino abitualmente proprie azioni esecutive contro le frodi in materia di investimenti.

L'FBI ha creato un portale speciale per gli investitori del Crypto Program. Attraverso il portale, gli investitori possono fornire informazioni sulle transazioni e i propri recapiti.

L'FBI potrebbe richiedere documentazione aggiuntiva nell'ambito del processo di restituzione. La presentazione delle informazioni non garantisce alcun pagamento.

Eventuali rimborsi dipenderebbero dall'esito del caso penale, dalla verifica delle perdite e dal recupero degli asset. I processi federali per frode di questa scala attraversano tipicamente le fasi di comparizione iniziale, mozioni pre-processuali e scambio di prove per molti mesi prima di qualsiasi processo o risoluzione, e il registro pubblico del Distretto Settentrionale della Georgia documenterà ogni fase. Il caso è perseguito dalla procuratrice federale aggiunta Bethany L. Rupert e l'FBI sta conducendo le indagini.