Le autorità statunitensi hanno accusato Edward Zimbardi, 59 anni, di aver orchestrato uno schema Ponzi in criptovalute da 165 milioni di dollari, aggiungendo il suo nome all'elenco dei diversi casi di truffe crypto di rilievo di quest'anno. Secondo l'Ufficio del Procuratore degli Stati Uniti per il Distretto Settentrionale della Georgia, Zimbardi è stato incriminato in un tribunale federale ad Atlanta dopo essere stato estradato dalle Figi il 14 agosto 2026.

Un 25% garantito al mese che non è mai esistito

Secondo i procuratori, Zimbardi ha sviluppato e promosso The Crypto Program da giugno 2022 ad agosto 2023, promettendo agli investitori un rendimento garantito del 25% al mese su pacchetti pubblicitari. Composta, quella garanzia implicherebbe un rendimento annuo ben oltre il 1.000% — il tipo di guadagno garantito e fuori misura che i regolatori statunitensi dei valori mobiliari hanno da tempo identificato come un classico segnale d'allarme di frode in stile Ponzi. Invece, il denaro è stato trasferito a portafogli controllati da Zimbardi, afferma l'atto di accusa. In totale, migliaia di persone hanno investito più di 165 milioni di dollari.

Nessuna parte del denaro è finita in pubblicità, sostengono i procuratori. Zimbardi è accusato di aver perso più di 34 milioni di dollari in scommesse speculative su valute estere che aveva effettuato, e di aver poi utilizzato il denaro dei nuovi investitori per rimborsare i precedenti. Almeno 10 milioni di dollari, secondo le accuse, sono serviti per spese personali, tra cui la casa del figlio e altri beni di lusso. Quando l'operazione è fallita nell'agosto 2023, gli investitori sono rimasti senza alcuna possibilità di recuperare i propri investimenti.

Un avvertimento era già stato emesso. Il 28 giugno 2023, il Dipartimento per la Protezione Finanziaria e l'Innovazione della California ha emesso un ordine di cessazione e astensione contro The Crypto Program e Zimbardi, accusandoli di violazioni delle leggi sui titoli nonché di gravi false rappresentazioni o omissioni di dettagli essenziali. L'ordine era stato pubblicato sul sito del regolatore, ma è arrivato solo poche settimane prima del collasso, mentre The Crypto Program era ancora operativo. L'episodio evidenzia una delle sfide più ostinate nell'applicazione della legge nel settore crypto: i regolatori possono mettere in guardia contro una truffa in criptovalute mentre il denaro continua a fluire, ma gli investitori beneficiano dell'avvertimento solo se lo notano in tempo. Il caso attraversa inoltre due livelli dell'applicazione della legge statunitense — un ordine civile di un regolatore statale nel 2023 e accuse penali federali tre anni dopo.

Figi, un matrimonio annullato e un volo di espulsione

Il percorso di Zimbardi verso un'aula di tribunale statunitense è passato per il Pacifico meridionale. Entro luglio 2025, consapevole che l'FBI lo stava indagando, si era stabilito nelle Figi, dicono i procuratori. A maggio 2026 ha saltato il matrimonio del figlio in Virginia, intuendo correttamente che gli agenti federali lo attendevano per arrestarlo.

«Quando la sua truffa è crollata, avrebbe cercato di sottrarsi al perseguimento federale fuggendo all'altro capo del mondo», ha dichiarato il procuratore degli Stati Uniti Theodore S. Hertzberg.

I funzionari figiani, in collaborazione con l'FBI e il Dipartimento di Stato statunitense, alla fine lo hanno ricondotto negli Stati Uniti — tre anni dopo il fallimento di The Crypto Program nell'agosto 2023, una misura di quanto possano protrarsi questi inseguimenti transfrontalieri. Un gran jury lo ha incriminato l'8 luglio per 12 capi d'imputazione per frode telematica, 12 capi d'imputazione per riciclaggio di denaro e un capo d'imputazione per cospirazione finalizzata al riciclaggio. In base alla legge federale, ciascuno di questi capi d'imputazione prevede una pena massima di 20 anni di reclusione in caso di condanna. È presunto innocente.

Perché un caso della Georgia riflette un problema globale

Nel suo Rapporto sui crimini informatici 2025, pubblicato nell'aprile 2026, l'FBI ha stimato le perdite totali derivanti dai crimini informatici a quasi 21 miliardi di dollari. Tra le categorie di furto segnalate, i crimini legati alle criptovalute hanno rappresentato la somma di perdite più grande, con 11 miliardi di dollari. La Georgia, dove le accuse sono state presentate, è uno dei dieci stati USA più colpiti dalle frodi in criptovalute, con perdite stimate a oltre 264,5 milioni di dollari.

Il problema sta diventando sempre più globale. Secondo Chainalysis, il pagamento medio effettuato verso indirizzi legati a truffe è aumentato del 253% nel 2025 fino a 2.764 dollari, e gli afflussi dalle truffe basate sull'impersonificazione sono cresciuti di oltre il 1.400%.

Secondo TRM Labs, le transazioni crypto illegali sono aumentate di quasi il 145% fino a 158 miliardi di dollari nel 2025. La cifra, pur significativa, rappresentava solo circa l'1,2% delle transazioni totali. Questa distinzione — il fatto che il crimine non sia la fonte principale dell'attività crypto — è importante, ma gli importi che scorrono attraverso le reti illecite richiedono comunque una risposta globale.

La Valutazione delle minacce globali di frode finanziaria di INTERPOL, datata 16 marzo, avverte che i sindacati di truffatori si stanno diffondendo sempre più, mentre le reti criminali continuano a condividere risorse, tecnologia e competenze in materia di riciclaggio di denaro. Il numero di Notice e Diffusion di INTERPOL legate alle frodi è aumentato del 54% dal 2024.

La FATF ha segnalato una simile debolezza il 16 luglio, avvertendo che le organizzazioni criminali approfittano della regolamentazione incoerente delle criptovalute e della sua applicazione discontinua per trasferire miliardi di dollari di fondi illegali. Sebbene l'83% delle giurisdizioni che hanno risposto abbia approvato la legislazione sulla Travel Rule, numerosi paesi non riescono ad applicarla con successo.

Il caso Zimbardi dimostra queste lacune in azione. Uno schema promosso in un luogo può trasferire criptovalute da un paese all'altro mentre gli autori del reato e chi è coinvolto nel riciclaggio si trovano in una giurisdizione diversa. Di conseguenza, tracciare il denaro e assicurarsi che venga intercettato prima che scompaia dipende sempre più dalla cooperazione tra autorità, investigatori e governi esteri.