Una campagna organizzata contro le operazioni di truffa in Africa occidentale ha portato all'arresto di 28 persone in Ghana e Nigeria, con il Dipartimento di Giustizia che ha identificato circa 11 milioni di dollari in criptovalute potenzialmente sequestrabili. Oltre agli arresti, la mossa più rilevante è stato lo sforzo di chiudere le infrastrutture e le operazioni finanziarie alla base di queste reti.

Colpire gli account, non solo gli operatori

La campagna, nota come "Joint Disruption Week", è iniziata il 6 ottobre presso la sede londinese della National Crime Agency del Regno Unito. Gli investigatori hanno unito le forze con aziende tra cui Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance e Coinbase, tra le altre. Il coordinamento ha coinvolto quattro giurisdizioni, affiancando le agenzie USA e britanniche alle polizie di Ghana e Nigeria. Insieme hanno fatto cadere più di 3,7 milioni di account, Pagine e Gruppi, e condiviso informazioni su oltre 30 presunti centri di truffa.

"Non stiamo semplicemente cercando di fermare singole truffe", ha dichiarato a Axios il funzionario dell'FBI Matthew Floyd. "Intendiamo smantellare le imprese criminali che stanno dietro."

Il procuratore statunitense Jeanine Ferris Pirro ha detto che un'informazione proveniente da Meta ha reso possibile organizzare la campagna.

I numeri dietro i raid

Le autorità ghanesi hanno arrestato 19 persone e sequestrato 303 dispositivi, mentre gli agenti nigeriani ne hanno arrestati nove e sequestrato 53. In Ghana, i funzionari hanno inoltre trovato 117 vittime della tratta di esseri umani costrette a condurre truffe; sono in attesa di rimpatrio in Nigeria. Il ritrovamento evidenzia la dimensione umana di un'operazione altrimenti contata in dispositivi, arresti e cifre in dollari.

I funzionari hanno precisato che gli 11 milioni di dollari potrebbero essere congelati, ma il sequestro non è stato confermato. Coinbase ha dichiarato di aver identificato più di 65 vittime attive e di aver prevenuto perdite per oltre 415.000 dollari.

Secondo il direttore dell'FBI Kash Patel, gli agenti hanno "arrestato decine di attori criminali, sequestrato centinaia di dispositivi, identificato almeno 11 milioni di dollari in fondi potenzialmente congelabili e davvero salvato vite umane."

Una versione più piccola e confusa del problema del Sud-est asiatico

Le reti in Africa occidentale sono meno concentrate e più diffuse rispetto alle controparti del Sud-est asiatico. loro schemi vanno dalle false offerte di lavoro e alle truffe sentimentali all'impersonificazione della polizia e ai finti servizi di recupero fondi. Questa dispersione rende più difficile l'applicazione della legge, poiché gli investigatori devono colpire numerosi account e canali di pagamento anziché una manciata di operazioni centralizzate.

L'in gioco finanziaria è notevole. Chainalysis stima che le truffe in criptovalute potrebbero aver rubato più di 17 miliardi di dollari, mentre le frodi da impersonificazione sono aumentate di oltre l'1.400% nel 2025. Gli 11 milioni di dollari identificati in Africa occidentale sono significativi, ma sono molto meno degli importi riportati nelle precedenti operazioni americane contro le reti del Sud-est asiatico.

Serve contesto per questo confronto. Lo scorso aprile, il Dipartimento di Giustizia ha colpito una serie di schemi di frode guidati da cinesi in Birmania e Cambogia, prendendo di mira tutto, dalle false promesse di investimento alle reti di tratta; a quel punto le autorità avevano sequestrato in totale più di 700 milioni di dollari. A settembre, gli investigatori hanno agito contro Xinbi, un sito in lingua cinese che forniva servizi di riciclaggio di denaro ai truffatori, in un'operazione che ha portato altri 52 milioni di dollari, portando i fondi totali sequestrati a circa 938 milioni. A differenza di quei fondi, gli 11 milioni di dollari legati all'Africa occidentale sono solo potenzialmente congelabili.

La parte difficile è recuperare il denaro

Un alert di FinCEN di settembre spiega come i truffatori spostano i proventi attraverso strati di wallet e intermediari. TRM Labs stima che le reti di riciclaggio in lingua cinese hanno elaborato più di 100 miliardi di dollari nel 2025.

La velocità rappresenta un altro ostacolo. Uno studio su 2.955 congelamenti di Tether ha rilevato un divario medio di più di due ore tra l'avvio e l'attuazione del congelamento, consentendo ai fondi di fuggire. Le conclusioni della FATF hanno evidenziato punti ciechi che gli exchange offshore potrebbero affrontare, incluso un caso nigeriano riguardante un wallet congelato contenente circa 600 milioni di dollari.

Per gli 11 milioni di dollari identificati in questa operazione, queste dinamiche sono l'ostacolo immediato tra una segnalazione e un sequestro effettivo.

Cosa significa per gli exchange e per il mercato più ampio

Binance, Coinbase e gli emittenti di stablecoin affrontano una pressione crescente per segnalare flussi sospetti, presentare report e rispondere rapidamente, obblighi che aumentano i costi di conformità. Un intervento più rapido potrebbe rafforzare la fiducia nei mercati crypto. Ma i fondi segnalati non sono fondi recuperati, e controlli più severi devono evitare di disturbare gli utenti legittimi.

Le misure più concrete di seguito sono amministrative: se gli 11 milioni di dollari passano da potenzialmente congelabili a effettivamente congelati o sequestrati, e con quanta rapidità le 117 vittime della tratta trovate in Ghana verranno rimpatriate in Nigeria.