Wema Bank ha generato ₦7,14 miliardi dai suoi prodotti di banking elettronico nel primo semestre 2026, sottolineando la crescente importanza del digital banking come fonte di ricavi per gli istituti di credito nigeriani.

Secondo i risultati finanziari non certificati della banca per i sei mesi chiusi al 30 giugno 2026, le commissioni sui prodotti elettronici hanno raggiunto ₦7,14 miliardi, rendendole una delle principali fonti di ricavi da commissioni e servizi nel periodo.

Wema Bank ha riportato ricavi da commissioni e servizi pari a ₦36,09 miliardi nel primo semestre 2026. Il banking elettronico ha rappresentato quasi il 20% di tale totale, con ricavi provenienti da attività al di fuori del tradizionale lending.

Per i clienti comuni, questi ricavi derivano in gran parte dai servizi digitali di uso quotidiano. Quando i clienti trasferiscono denaro tramite l’app ALAT, pagano bollette online, effettuano pagamenti con carta, utilizzano il banking via USSD o compiono altre transazioni elettroniche, la banca incassa piccole commissioni legate alle operazioni. Singolarmente questi addebiti possono sembrare modesti, ma la scala di milioni di transazioni sui canali digitali della banca si traduce nel tempo in miliardi di naira.

Anche così, il reddito derivante dal banking elettronico è sceso bruscamente da ₦20,93 miliardi nello stesso periodo del 2025, mostrando quanto rapidamente questa voce possa cambiare, pur restando l’uso del digitale parte del mix di business della banca.

Nonostante il calo, il banking elettronico è rimasto la seconda attività di Wema Bank per generazione di commissioni, dietro alle commissioni di gestione, che nel semestre sono ammontate a ₦10,76 miliardi. Le commissioni di mantenimento conto sono state pari a ₦7,07 miliardi, mentre le commissioni legate al credito hanno totalizzato ₦2,88 miliardi. Le commissioni sulle transazioni in valuta estera hanno raggiunto ₦3,77 miliardi e le altre commissioni sono state pari a ₦3,04 miliardi.

Questa performance è arrivata mentre Wema Bank comunicava un utile dopo le imposte di ₦131,37 miliardi per il primo semestre 2026, insieme a una crescita continua del core banking.

La banca ha inoltre compiuto progressi significativi nella gestione delle spese legate alla propria infrastruttura digitale. Nel primo semestre 2025, Wema Bank ha ridotto i costi per tecnologia e canali alternativi a ₦4,34 miliardi, rispetto agli ₦8,65 miliardi dell’anno precedente, con un calo notevole di quasi il 50%.

La banca non ha spiegato come abbia ottenuto questa riduzione, ma è evidente che continua a generare ricavi sostanziali dal digital banking, riducendo al contempo i costi operativi legati alla tecnologia. Questo andamento rispecchia quanto sta accadendo nell’intero settore bancario nigeriano, dove i servizi digitali stanno diventando driver di ricavo fondamentali.

Sempre più clienti scelgono app mobili, internet banking, servizi USSD e pagamenti digitali invece di recarsi nelle filiali fisiche, spingendo le banche a concentrarsi maggiormente su soluzioni tecnologiche.

Per Wema Bank, che è stata pioniera del banking completamente digitale in Nigeria con la piattaforma ALAT, gli ultimi risultati evidenziano che il digital banking è centrale nella sua strategia. Sebbene i ricavi del banking elettronico siano scesi rispetto al picco dell’anno precedente, la banca continua a generare miliardi di naira attraverso i suoi canali digitali.

Questo rafforza il ruolo cruciale della tecnologia nel modo in cui Wema Bank genera ricavi oltre ai prestiti e agli interessi attivi.

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