Webull, una piattaforma di investimento online, ha annunciato il lancio di Managed Bond Portfolios, una nuova offerta di Webull Advisors che consente agli investitori di accedere a portafogli di obbligazioni individuali gestiti professionalmente. La società ha dichiarato che il prodotto è la prima offerta di portafogli di obbligazioni individuali con consulenza robotizzata disponibile per gli investitori retail.

Alimentati da Moment, i Managed Bond Portfolios sono progettati per combinare la proprietà diretta di obbligazioni con la gestione professionale del portafoglio. L’offerta mira ad aiutare gli investitori a perseguire reddito, diversificazione e conservazione del capitale senza richiedere loro di selezionare e gestire autonomamente le obbligazioni. L’infrastruttura di Moment è stata sviluppata per rendere il reddito fisso istituzionale accessibile su larga scala, e Webull ha affermato che lo stesso motore utilizzato per trading, costruzione di portafogli e operazioni per le società sta ora supportando un’esperienza simile per gli investitori quotidiani.

Managed Bond Portfolios offre un modo completamente gestito per accedere al reddito fisso. A differenza dei fondi obbligazionari o degli ETF, le obbligazioni individuali hanno date di scadenza definite, offrendo agli investitori maggiore visibilità su quando il capitale dovrebbe essere restituito, subordinatamente all’affidabilità creditizia dell’emittente e ad altri rischi del mercato obbligazionario. Gli investitori ricevono i benefici della proprietà diretta di obbligazioni, mentre Webull Advisors si occupa per loro della costruzione del portafoglio, del monitoraggio e delle decisioni di investimento continuative.

Webull sta introducendo due strategie pensate per rispondere a diverse esigenze degli investitori e profili di rischio.

Enhanced Cash investe in titoli del Tesoro statunitensi con scadenze fino a due anni. È progettata per offrire un potenziale di rendimento superiore rispetto alle tradizionali alternative in liquidità o sul mercato monetario, mantenendo al contempo una volatilità relativamente bassa. La strategia prevede un investimento minimo di $500 e una commissione annua di 15 punti base.

High Income investe in obbligazioni investment-grade e high-yield, con l’obiettivo di generare nel tempo un reddito annualizzato superiore al 6%. La strategia offre un’esposizione diversificata ai mercati del reddito fisso, che possono comportarsi in modo diverso rispetto alle azioni durante periodi di volatilità di mercato. Le obbligazioni high-yield comportano generalmente un rischio di credito maggiore rispetto alle obbligazioni investment-grade, rendendo la selezione e il monitoraggio professionali elementi centrali della struttura gestita. La strategia prevede un investimento minimo di $2,000 e una commissione annua di 30 punti base.

“Questo lancio rappresenta un importante passo avanti per Webull Advisors, mentre ampliamo la gestione patrimoniale professionale oltre ciò che possono offrire i robo-advisor tradizionali e le piattaforme autogestite,” ha dichiarato Sara Schwartz, CEO di Webull Advisors. “Con la gestione discrezionale di portafogli di obbligazioni individuali, stiamo portando una supervisione professionale continuativa a strategie di reddito fisso progettate per una gamma di esigenze dei clienti, dalla generazione di reddito alla ricerca di rendimenti più elevati sulla liquidità, fino all’aggiunta di uno strato più difensivo a un portafoglio. È una gestione di portafogli obbligazionari che storicamente è stata riservata ai clienti ad alto patrimonio, ora accessibile agli investitori quotidiani.”

I portafogli di obbligazioni individuali gestiti sono stati storicamente non disponibili per molti investitori retail perché spesso richiedevano minimi di $250,000 o più e commissioni annue di gestione comprese tra lo 0.50% e l’1.00%. Webull ha affermato che Managed Bond Portfolios rende questa esperienza disponibile a un pubblico più ampio a un costo molto inferiore rispetto alle offerte tradizionali.

“Le piattaforme con consulenza robotizzata sono emerse quasi 20 anni fa, ma finora la tecnologia è stata applicata quasi esclusivamente ai portafogli ETF e, più di recente, all’indicizzazione diretta. Con il lancio di oggi, questo è cambiato,” ha dichiarato Matt Peterson, Head of Fixed Income di Webull. “Negli ultimi 5 anni il mercato obbligazionario ha registrato miglioramenti strutturali e tecnologici significativi, che hanno portato a un cambiamento sostanziale verso la proprietà di obbligazioni individuali. Tuttavia, molti investitori retail non hanno ancora il tempo, le conoscenze o il desiderio di costruire questi portafogli da soli. I nostri Managed Bond Portfolios risolvono questo problema, rendendo la gestione professionale di portafogli obbligazionari praticabile per dimensioni di conto che solo pochi anni fa sarebbe stato impossibile servire in modo economicamente sostenibile.”

“Per la maggior parte delle persone, un portafoglio obbligazionario gestito professionalmente non è mai stato un’opzione: è sempre rimasto bloccato all’interno di sistemi costruiti per gli investitori più facoltosi,” ha dichiarato Ammer Soliman, COO e Co-Founder di Moment. “Abbiamo costruito Moment per rendere quell’infrastruttura utilizzabile a qualsiasi scala. Ciò che Webull lancia oggi mette lo stesso motore di costruzione di portafoglio utilizzato da società che gestiscono trilioni di dollari al servizio di investitori a partire da $500.”

L’offerta è disponibile solo per gli investitori statunitensi ed è strutturata come un conto discrezionale. In tale struttura, Webull Advisors, utilizzando l’infrastruttura di reddito fisso di Moment, prende decisioni di investimento continuative per i clienti nell’ambito della strategia da loro scelta. Gli investitori non selezionano direttamente le singole obbligazioni.

Managed Bond Portfolios segna l’ultima espansione delle capacità di gestione patrimoniale di Webull e riflette il più ampio impegno della società ad aumentare l’accesso a strumenti di investimento di livello professionale in diverse classi di attivi. Il lancio estende inoltre una tendenza più ampia nelle piattaforme digitali di gestione patrimoniale, dal trading autogestito e dall’allocazione basata su ETF verso conti gestiti più specializzati. L’offerta è progettata per consentire agli investitori di integrare le strategie di trading attivo con soluzioni di reddito fisso orientate al reddito, costruite per obiettivi di portafoglio a più lungo termine.