Gli Stati Uniti hanno imposto sanzioni a BitBank, un exchange di criptovalute iraniano, e allo sviluppatore che ha realizzato il suo software, in un'azione annunciata dall'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro USA. La designazione, pubblicata sulla pagina delle azioni recenti dell'OFAC il 30 gennaio 2025, alleges che i due obiettivi fossero collegati al trasferimento di centinaia di milioni di dollari, con presunti legami con le Guardie Rivoluzionarie Islamiche iraniane (IRGC).

Cosa allege le sanzioni

L'OFAC, l'ufficio del Tesoro USA responsabile dell'applicazione delle sanzioni economiche e commerciali, ha designato come obiettivi sia BitBank in qualità di exchange sia il suo sviluppatore software. Secondo quanto riportato da CryptoSlate, l'attività allege riguarda trasferimenti di Bitcoin collegati alle IRGC, la più potente organizzazione militare e di intelligence iraniana, già soggetta a ampie sanzioni statunitensi. Le accuse suggeriscono che BitBank abbia elaborato o agevolato trasferimenti per centinaia di milioni di dollari a favore di parti sanzionate.

È importante notare che le designazioni sanitarie si basano su accuse governative e non su condanne penali. I presunti collegamenti con le IRGC rimangono a questo stadio allegeazioni e non accertamenti provati. I bersagli si presume contestino la designazione, salvo che accettino di collaborare con il processo di revisione dell'OFAC; per le parti designate, la via formale per la revoca è una petizione all'OFAC, che pone su di esse l'onere di dimostrare che la designazione non sia più giustificata.

Parte di un più ampio schema di applicazione delle sanzioni

L'azione si inserisce in una campagna ampia di applicazione delle sanzioni USA contro le piattaforme crypto iraniane. Il Tesoro ha in precedenza sanzionato altri exchange iraniani — tra cui Nobitex, Bitpin, Ramzinex e Wallex — per accuse simili di aver aiutato entità sanzionate a spostare valore tramite criptovalute, e un successivo rapporto di Reuters ha intensificato l'esame delle designazioni contro Nobitex.

Il Tesoro ha inoltre sanzionato una società marittima iraniana per pagamenti in Bitcoin, messolato in blacklist uno schema marittimo iraniano basato su riscossioni di pedaggi in Bitcoin ed esteso le sanzioni crypto legate all'Iran alle reti di approvvigionamento — uno sforzo costante per tagliare fuori l'Iran dai canali finanziari basati sulle criptovalute. La pagina delle azioni recenti dell'OFAC è dove emergeranno gli sviluppi successivi, sia ulteriori designazioni legate all'Iran sia indirizzi di criptovalute formalmente identificati come associati alle parti designate — identificazioni che alimentano direttamente gli strumenti di screening su cui si affidano gli exchange.

Perché è importante per gli utenti e le piattaforme crypto

Quando l'OFAC designa un'entità, qualsiasi persona o azienda statunitense che vi faccia affari può andare incontro a sanzioni. In pratica, le designazioni aggiungono in genere le parti nominate alla SDN List dell'OFAC (Specially Designated Nationals), che gli exchange e i fornitori di analisi blockchain integrano nei sistemi automatizzati di conformità, il che significa che le transazioni che toccano una parte designata possono essere segnalate o congelate nell'intero sistema finanziario regolamentato. Per le piattaforme crypto che operano a livello globale, ciò significa che lo screening degli indirizzi e delle controparti sanzionate non è opzionale: è un obbligo legale.

La presenza di uno sviluppatore software accanto all'exchange stesso è significativa. Segnala che i regolatori statunitensi sono disposti a perseguire le persone che creano strumenti usati per eludere le sanzioni, e non solo le piattaforme che li gestiscono. Questo estende la potenziale esposizione legale oltre agli operatori di exchange agli sviluppatori dell'intero ecosistema.

Per i comuni detentori di criptovalute, l'impatto diretto è minimo, a meno che non stessero usando BitBank o effettuando transazioni con wallet collegati all'exchange. Azioni di questo tipo, tuttavia, possono spingere i principali exchange a svolgere ulteriori verifiche di conformità, che potrebbero influire temporaneamente sugli utenti con collegamenti a indirizzi IP iraniani o canali di pagamento iraniani. Chi detiene criptovalute su un importante exchange regolamentato è già coperto dagli obblighi di screening della propria piattaforma, quindi il passo pratico è restare informati tramite le comunicazioni ufficiali dell'exchange qualora sienga che la propria attività possa aver toccato gli indirizzi interessati.

Disclaimer: Questo articolo ha finalità puramente informative e non costituisce consigli finanziari o di investimento. I mercati delle criptovalute e degli asset digitali comportano rischi significativi. Effettuare sempre ricerche autonome prima di prendere decisioni.