U.S. Bank Investment Services ha lanciato una nuova piattaforma di gestione del ciclo di vita del cliente (CLM) progettata per offrire una soluzione di onboarding completa per i clienti di investimenti alternativi e gli investitori dei loro fondi. L'implementazione rappresenta un traguardo significativo nella strategia di trasformazione tecnologica in più fasi dell'azienda, che mira alla modernizzazione di processi, flussi di lavoro e reportistica nel settore dei fondi privati.

La banca ha implementato la piattaforma CLM utilizzando la tecnologia di Fenergo, in particolare la sua piattaforma Fen-X. Fen-X automatizza molti dei processi manuali tradizionalmente legati agli investitori di base e alle relazioni dirette con i clienti, accelerando la configurazione degli account garantendo al contempo il rispetto dei requisiti normativi. L'esperienza di onboarding aggiornata offre agli investitori e ai clienti maggiore trasparenza in ogni fase e consente l'integrazione con altri provider di soluzioni coinvolti nel percorso dell'investitore, inclusi i servizi di screening e reporting fiscale.

Un portale per gli investitori migliora ulteriormente l'esperienza fornendo funzionalità di visualizzazione dei dati e reportistica interattiva.

"L'onboarding è forse il momento più importante in una relazione perché getta le basi per tutto ciò che segue", ha affermato Alan Flanagan, head of U.S. Bank Investment Services. "I gestori degli investimenti si aspettano un'esperienza efficiente, trasparente e reattiva, senza compromettere il rigore normativo. L'abbinamento del nostro impegno per un servizio clienti eccezionale con la tecnologia CLM di Fenergo si traduce in un'esperienza fluida per gli investitori globali."

La piattaforma CLM Fen-X funge da soluzione di onboarding aziendale di U.S. Bank ed è già utilizzata in diverse divisioni della banca, tra cui Treasury Management. L'implementazione è anche in corso per Global Corporate Trust. La piattaforma supporta l'iniziativa più ampia della banca per creare un'esperienza bancaria più integrata e semplificare le interazioni con i clienti attraverso un approccio digital-first.

Il CEO e fondatore di Fenergo, Marc Murphy, ha dichiarato: "Fen-X offre a U.S. Bank una piattaforma scalabile che supporta l'onboarding, il KYC e la gestione continua del ciclo di vita in molteplici linee di business e giurisdizioni. Le capacità normative globali di Fen-X, incluso il supporto integrato per il GDPR e i requisiti KYC specifici per giurisdizione, posizionano anche U.S. Bank per accelerare le proprie ambizioni di crescita internazionale beneficiando dell'ecosistema globale di Fenergo e dell'innovazione continua".

Il lancio arriva in un momento in cui il settore degli investimenti alternativi continua ad espandersi, con i veicoli di private equity, private credit e hedge fund che attraggono crescenti allocazioni da parte di investitori istituzionali e individuali a livello globale. Questa crescita ha posto maggiori richieste agli amministratori di fondi e ai custodi per gestire flussi di lavoro di onboarding degli investitori sempre più complessi in più giurisdizioni, ciascuna con distinti obblighi di reporting KYC, AML e fiscale. L'automazione di questi processi è diventata una priorità per le istituzioni finanziarie che mirano a ridurre i tempi di completamento dell'onboarding e il rischio operativo mantenendo al contempo il rigore della conformità.

Flanagan ha aggiunto: "Il miglioramento dell'onboarding degli investitori è solo l'inizio. Stiamo costruendo un framework che guiderà esperienze clienti più solide durante l'intero ciclo di vita della relazione. Questo investimento riflette il nostro impegno verso la tecnologia e il miglioramento continuo del modo in cui serviamo i clienti e li aiutiamo a raggiungere i loro obiettivi aziendali".