UBS ed Euroclear hanno annunciato una collaborazione con Chainlink per affrontare un costo annuale stimato in 58 miliardi di dollari associato alle inefficienze nell'elaborazione delle operazioni societarie nei mercati finanziari globali.

La partnership si concentra sull'applicazione della rete oracolo decentralizzata di Chainlink ai flussi di lavoro delle operazioni societarie, un'area operativa critica per le istituzioni finanziarie. Le operazioni societarie includono eventi come il pagamento di dividendi, i frazionamenti azionari, le fusioni e i rimborsi di obbligazioni, e l'elaborazione di questi eventi è da tempo identificata come una fonte significativa di costi e rischi operativi. Gran parte di questi costi deriva da flussi di dati frammentati tra custodi, sub-custodi e camere di compensazione, dove le istituzioni si affidano all'interpretazione manuale di annunci non strutturati degli emittenti distribuiti tramite messaggi SWIFT e feed proprietari.

Ridurre i rischi di allucinazione dell'IA nelle operazioni societarie

Secondo la collaborazione, l'infrastruttura oracolo di Chainlink verrà utilizzata per ridurre i rischi di allucinazione dell'IA nell'elaborazione delle operazioni societarie. Fornendo agli smart contract un accesso sicuro e affidabile ai dati off-chain, la rete oracolo decentralizzata mira a migliorare l'accuratezza e la verifica dei dati lungo tutto il flusso di lavoro. Questo approccio potrebbe ridurre materialmente i costi annuali che le istituzioni finanziarie sostengono nella gestione delle operazioni societarie.

L'iniziativa riflette una tendenza più ampia tra le istituzioni finanziarie tradizionali ad adottare soluzioni basate sulla blockchain per l'efficienza operativa. UBS, una delle principali banche svizzere, ed Euroclear, uno dei principali fornitori di servizi di regolamento e servizi correlati per obbligazioni in euro e altri titoli, sono entrambi partecipanti chiave dell'infrastruttura globale di compensazione e regolamento. Euroclear regola una quota sostanziale delle transazioni obbligazionarie europee, rendendo il suo coinvolgimento un segnale degno di nota per la modernizzazione dell'infrastruttura post-trade.

Contesto strategico

Chainlink gestisce una rete oracolo decentralizzata che consente agli smart contract di interagire in modo sicuro con fonti di dati esterne, API e sistemi di pagamento tradizionali. Il progetto ha precedentemente collaborato con altre istituzioni finanziarie in iniziative riguardanti la consegna dei dati e l'interoperabilità, inclusa la collaborazione con SWIFT su esperimenti di regolamento di asset tokenizzati cross-chain.

La collaborazione con UBS ed Euroclear segnala uno sforzo strategico per integrare la tecnologia blockchain nei flussi di lavoro finanziari consolidati. Per le istituzioni coinvolte, i potenziali benefici includono una maggiore fiducia operativa, un'affidabilità di elaborazione migliorata e una riduzione dei costi associati alla riconciliazione manuale e alla correzione degli errori.

Questo sviluppo si allinea a un più ampio spostamento verso la digitalizzazione nei servizi finanziari, dove banche, camere di compensazione e altri partecipanti al mercato stanno esplorando la tecnologia dei registri distribuiti per modernizzare i sistemi legacy e affrontare sfide operative di lunga data. Il passaggio di tali iniziative dal proof-of-concept all'implementazione su scala di produzione sarà un indicatore chiave dell'adozione istituzionale della blockchain nell'elaborazione post-trade.

https://x.com/chainlink/status/2083538235305644186

Questo articolo ha solo scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria.