Il Dipartimento del Tesoro statunitense ha sanzionato otto società di servizi monetari canadesi accusate di aiutare l'Iran a eludere le restrizioni finanziarie tramite transazioni in criptovalute. In un'azione parallela, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha emesso un ordine nei confronti dell'exchange crypto MEXC Global per almeno 16 miliardi di dollari di presunte transazioni illecite.

Le misure, annunciate il 6 e 7 novembre 2026, ampliano gli sforzi di Washington per limitare l'uso degli asset digitali nell'elusione delle sanzioni e nella finanza criminale. L'attività sotto esame avrebbe incluso, secondo quanto riferito, transazioni collegate all'elusione delle sanzioni iraniane. Insieme, le azioni aggiungono una nuova pressione applicativa sugli exchange e sugli intermediari finanziari che movimentano fondi per reti sanzionate.

L'OFAC designa otto società di servizi monetari canadesi

Secondo un comunicato stampa del Dipartimento del Tesoro del 7 novembre, l'Ufficio per il Controllo dei Beni Esteri (OFAC) ha designato le otto società ai sensi dell'Ordine Esecutivo 13902, uno strumento sanzionatorio focalizzato sull'Iran emesso per la prima volta nel 2020. Le società di servizi monetari effettuano cambi di valuta e trasferimenti di fondi per i clienti al di fuori del sistema bancario tradizionale, rappresentando un punto di passaggio comune per i pagamenti transfrontalieri. Il Tesoro ha descritto le società, che operano in Ontario e British Columbia, come sostenitrici del regime iraniano tramite lo spostamento di fondi per entità iraniane sanzionate e altri soggetti illeciti.

Le società designate includono Million Exchange, Amin Exchange, NIA Nations, Farah Exchange, CCC Inc, Cryptoyal e Darvish Exchange. L'elenco comprende anche Top PC Technician Inc, una affiliata di 1380079 BC Limited, con entrambe le società operanti sotto il nome Amin Exchange.

Il Tesoro sostiene che le società abbiano convertito rupie iraniane e altre valute in asset digitali, consentendo ai clienti di spostare denaro attraverso i confini nonostante le restrizioni finanziarie esistenti. Diverse delle società designate avrebbero transato con exchange già sanzionati dal Tesoro, tra cui Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex e Shelbit. Anche gli indirizzi crypto ad esse associati avrebbero ricevuto o trasferito fondi collegati alle Guardie Rivoluzionarie Islamiche iraniane (IRGC).

L'indagine ha inoltre evidenziato collegamenti con il traffico di droga in Canada. Il Tesoro ha dichiarato che diverse società designate hanno aiutato a riciclare proventi per Ryan Wedding, un trafficante di droga canadese sanzionato ed ex snowboarder olimpico. Secondo il Dipartimento, Wedding utilizzava corrieri di contanti per consegnare i proventi della droga alle società di servizi monetari, che convertivano i contanti in asset digitali prima di trasferire i fondi all'estero.

Il Tesoro ha annunciato le designazioni con un post su X:

Today, as part of Operation Economic Outcast, Treasury's Office of Foreign Assets Control designated eight money services businesses based in Canada that enable the Iranian regime. Additionally, @FinCENnews issued an order effectively cutting off MEXC Global's access to the…

— Treasury Department (@USTreasury) November 6, 2026

Exchange e intermediari sotto pressione applicativa crescente

Le designazioni fanno parte dell'Operazione Economic Outcast, un'iniziativa lanciata dal Tesoro ad agosto per interrompere i canali finanziari a sostegno del regime iraniano e delle sue Guardie Rivoluzionarie Islamiche.

La criptovaluta è al centro delle preoccupazioni applicative perché gli asset digitali possono attraversare i confini. Tuttavia, convertire contanti in criptovaluta non rimuove automaticamente i registri delle transazioni né elimina l'esposizione alle sanzioni. Le transazioni blockchain creano registri pubblicamente accessibili che gli investigatori possono esaminare, e le autorità possono utilizzare gli indirizzi dei wallet e la cronologia delle transazioni per identificare collegamenti tra servizi di asset digitali e entità sanzionate.

Il Tesoro ha coordinato l'ultima azione con FinCEN e con il Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) del Canada, l'agenzia responsabile del monitoraggio delle società di servizi monetari per la conformità antiriciclaggio. Anche la Drug Enforcement Administration ha partecipato al più ampio sforzo applicativo.

Il Dipartimento aveva precedentemente sanzionato gli exchange iraniani Nobitex, Wallex, Bitpin e Ramzinex a giugno 2026, e designato Aban Tether Exchange e Shelbit ad agosto. Le designazioni canadesi estendono tale campagna oltre le piattaforme con base in Iran agli intermediari di paesi terzi accusati di convogliare fondi verso reti sanzionate.

L'azione separata di FinCEN contro MEXC aggiunge un altro fronte applicativo. FinCEN è l'ufficio del Tesoro che applica il Bank Secrecy Act, la pietra angolare della legislazione statunitense antiriciclaggio. Il Tesoro ha dichiarato che l'ordine di fatto taglia fuori l'exchange dal sistema finanziario statunitense per almeno 16 miliardi di dollari di transazioni illecite. Se ulteriori intermediari verranno designati proseguendo l'Operazione Economic Outcast è il prossimo sviluppo da seguire.

Le conseguenze vanno oltre le società designate. Le restrizioni dell'OFAC generalmente bloccano i beni delle parti designate sotto giurisdizione statunitense e vietano le transazioni che coinvolgono soggetti statunitensi, salvo esenzioni o licenze applicabili. Anche individui e società esteri possono affrontare sanzioni per la violazione delle sanzioni USA o per aver contribuito a eluderle.

Per gli exchange crypto, i fornitori di pagamenti e gli intermediari, il messaggio è chiaro: le transazioni in asset digitali che coinvolgono reti sanzionate possono creare una grave esposizione legale.