Il Tesoro segnala quasi 13 miliardi di dollari legati a truffe crypto all'estero

L'analisi di FinCEN traccia 12,7 miliardi di dollari di attività sospette

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro ha individuato circa 12,7 miliardi di dollari di attività finanziarie legate a sospette truffe di investimento in asset digitali, secondo un annuncio del 3 settembre. La cifra deriva dall'analisi di FinCEN su 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act presentate tra l'8 settembre 2023 e il 31 dicembre 2025, riguardanti individui in tutti i 50 stati e in diversi territori statunitensi. La portata delle segnalazioni — decine di migliaia di comunicazioni che coprono ogni stato — evidenzia quanto questi schemi si siano estesi nel sistema bancario statunitense e perché FinCEN consideri le truffe dei centri-scam una priorità per il monitoraggio da parte degli istituti finanziari.

"I criminali utilizzano false identità e tattiche di ingegneria sociale per manipolare le vittime, spesso americane, inducendole a trasferire fondi verso investimenti fraudolenti in asset digitali", ha dichiarato FinCEN, aggiungendo: "Queste truffe sono in larga parte perpetrate da organizzazioni criminali transnazionali con base nel Sud-est asiatico, che gestiscono compound per truffe su scala industriale e sfruttano vaste reti di attori criminali per facilitare le truffe e trarne profitto".

La cifra di 12,7 miliardi di dollari rappresenta attività finanziarie sospette segnalate dagli istituti finanziari, e non perdite verificate subite dalle vittime. Le segnalazioni possono includere transazioni tentate o non pagate, presentazioni modificate, trasferimenti tra conti e sia attività lecite che illecite associate a un soggetto segnalato. Separatamente, l'FBI ha registrato 11,37 miliardi di dollari di perdite in criptovalute dichiarate dalle vittime durante il 2025, di cui circa 7,2 miliardi attribuiti a frodi di investimento in criptovalute.

I centri per truffe all'estero costruiscono reti intorno ai fondi delle vittime

Le organizzazioni criminali transnazionali, prevalentemente con base nel Sud-est asiatico, gestiscono centri su scala industriale che utilizzano false identità e ingegneria sociale per stabilire relazioni personali o commerciali con le potenziali vittime. Secondo il rapporto pubblicato insieme all'allerta di FinCEN sui centri-scam, siti web e applicazioni fraudolente imitano servizi di investimento legittimi, mostrano guadagni fittizi e spingono i bersagli a trasferire più denaro. Queste operazioni, spesso descritte dalle forze dell'ordine come schemi di "pig butchering", combinano in genere una prolungata costruzione della relazione con rendimenti di investimento fabbricati, prima che le vittime vengano tagliate fuori dai propri fondi.

Gli operatori ottengono inoltre servizi di phishing, creazione di conti e riciclaggio attraverso mercati online noti come guarantee marketplaces. I riciclatori professionali costituiscono società di comodo e conti finanziari, muovono i fondi attraverso reti di money mule e inviano i proventi a exchange di asset digitali al di fuori degli Stati Uniti. Utilizzando strumenti di analisi blockchain, FinCEN ha riscontrato che quasi tutti i proventi delle truffe sono finiti in stablecoin, quasi esclusivamente USDT — un dato che colloca il problema dei centri-scam all'incrocio tra l'applicazione delle norme antiriciclaggio e il continuo controllo regolamentare sugli emittenti di stablecoin e sugli exchange offshore.

Le autorità federali hanno perseguito l'infrastruttura che sostiene queste operazioni mediante sequestri, sanzioni, procedimenti penali e cooperazione internazionale. Secondo precedenti reportaggi sulla campagna di applicazione della legge, una task force federale aveva congelato o sequestrato oltre 580 milioni di dollari in criptovalute legate ai centri-scam del Sud-est asiatico entro marzo. In aprile, le autorità hanno annunciato un'altra operazione internazionale che ha portato ad almeno 276 arresti e allo smantellamento di nove centri per truffe. I procuratori hanno dichiarato che le reti presunte utilizzavano piattaforme di investimento false, tattiche di costruzione della relazione e trasferimenti rapidi in criptovalute per sottrarre le attività delle vittime al loro controllo.

Il Tesoro esorta le banche a vigilare sui segnali d'allarme dei centri-scam

FinCEN ha chiesto agli istituti finanziari di monitorare le transazioni che coinvolgono presunti operatori di truffe, money mule, società di comodo, guarantee marketplaces e reti professionali di riciclaggio. L'allerta incoraggia inoltre la condivisione volontaria di informazioni ai sensi della Sezione 314(b) del USA Patriot Act e richiede agli istituti di includere la parola chiave "FIN-2026-SCAMCENTERS" nella presentazione delle relative segnalazioni di attività sospette. Per le banche, l'allerta segnala che i regolatori si aspettano che i programmi di monitoraggio delle transazioni siano calibrati su queste specifiche tipologie, con le segnalazioni SAR etichettate che offrono alle forze dell'ordine un modo per tracciare il fenomeno tra i diversi istituti.

L'allerta fa avanzare gli obiettivi di un ordine esecutivo della Casa Bianca del 6 marzo che ha dichiarato una politica di protezione degli americani da cybercrimine, frodi e schemi predatorî. FinCEN ha affermato che le segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act sono essenziali per le indagini delle forze dell'ordine e per gli sforzi di recupero dei fondi delle vittime.

Tra i segnali d'allarme comuni figurano messaggi non richiesti, promesse di rendimenti insolitamente elevati, richieste di utilizzare piattaforme di investimento poco note ed esigenze di pagare commissioni aggiuntive prima dei prelievi. Le frodi crypto spesso coinvolgono exchange falsi, proposte di investimento legate a relazioni sentimentali, tentativi di phishing e messaggi non richiesti studiati per guadagnarsi la fiducia della vittima. FinCEN ha esortato le vittime a contattare immediatamente i propri istituti finanziari e a segnalare gli incidenti all'Internet Crime Complaint Center dell'FBI o all'ufficio sul territorio più vicino dello U.S. Secret Service.