I texani hanno perso 56,8 milioni di dollari in truffe tramite chioschi di criptovalute nel 2025, l'importo più alto tra tutti gli stati americani, secondo i dati dell'FBI presentati davanti a una commissione legislativa del Texas giovedì.

I dati sono stati presentati durante un'udienza della House Committee on Homeland Security, Public Safety and Veterans' Affairs, convocata per ascoltare testimonianze su influenze finanziarie straniere prima che la discussione passasse alla frode legata alle criptovalute.

A livello nazionale, l'FBI ha registrato 13.460 denunce relative ai chioschi crypto nel 2025, con perdite segnalate in aumento del 58% su base annua fino a 389 milioni di dollari. Solo il Texas ha rappresentato 1.179 di quelle denunce.

Le macchine, che accettano contanti e li convertono in criptovaluta, sono comunemente installate in stazioni di servizio e convenience store. The Texas Tribune stima che circa 4.000 siano in funzione in tutto lo stato. Gli Stati Uniti ospitano la maggiore concentrazione di bancomat di criptovalute tra tutti i paesi, secondo il sito di monitoraggio del settore Coin ATM Radar, e gli operatori sono tenuti a registrarsi presso la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sebbene tale obbligo di registrazione non abbia impedito che le macchine venissero sfruttate per frodi. I truffatori in genere persuadono le vittime a prelevare fondi dai propri conti bancari e depositare il denaro contante direttamente in un chiosco.

Testimonianze di legislatori ed esperti

Il rappresentante AJ Louderback non ha usato mezzi termini sull'entità del problema. "In tutta la mia carriera, non ho mai visto un modo più efficiente e pulito per rubare denaro," ha dichiarato alla commissione.

Kelley Currie, ricercatrice presso l'Atlantic Council, ha testimoniato che l'Interpol ora considera le truffe come un'industria paragonabile al traffico di droga e di esseri umani. È andata oltre, affermando che i chioschi presenti nelle stazioni di servizio "sono gestiti da riciclatori di denaro cinesi." Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha incriminato cittadini cinesi in relazione a compound di frodi crypto nel Sud-est asiatico e ha perseguito reti di riciclaggio di denaro cinesi accusate di trasferire i proventi delle truffe, ma non ha sostenuto che tali gruppi gestiscano generalmente i chioschi stessi.

Jesse Saucillo, vicedirettore del Texas Department of Banking, ha dichiarato ai legislatori che il recupero dei fondi rubati è quasi impossibile una volta completata una transazione. I proventi vengono in genere indirizzati a un portafoglio non ospitato, che poi "finisce in un mixer" e oltre, rendendo "molto difficile recuperare anche solo una parte di quel denaro." Ha inoltre rilevato che l'impersonificazione generata con l'intelligenza artificiale di forze dell'ordine e agenzie statali ha reso le chiamate truffa sempre più convincenti.

Panorama legislativo nazionale

Circa 30 stati hanno approvato legislazioni sui chioschi crypto dal 2023, secondo AARP, che ha sostenuto una maggiore vigilanza citando i dati della Federal Trade Commission secondo cui gli americani più anziani sono presi di mira in modo sproporzionato e subiscono perdite medie maggiori nelle truffe legate alle criptovalute. Il South Dakota limita le transazioni a 1.000 dollari al giorno e 10.000 dollari al mese e impone rimborsi completi per le vittime di frodi confermate. Wisconsin e Virginia hanno approvato restrizioni comparabili.

Nel Maine, il regolatore statale ha ottenuto un accordo da 1,9 milioni di dollari da Bitcoin Depot per rimborsare i consumatori danneggiati.

L'Indiana è diventato il primo stato a vietare del tutto le macchine a marzo, approvando una legge che autorizza il procuratore generale ad agire legalmente sia contro gli operatori dei chioschi sia contro le attività commerciali che li ospitano. Quasi 900 macchine erano in funzione in Indiana al momento della firma della legislatura da parte del governatore. Tennessee e Minnesota hanno da allora emanato divieti simili, segnando un passaggio dai limiti alle transazioni verso divieti totali che riflette un dibattito emergente sulla possibilità che le macchine possano essere adeguatamente regolamentate.

Il Texas segnala azioni più severe

Il presidente della commissione, il rappresentante Cole Hefner, ha indicato che il Texas potrebbe andare oltre la regolamentazione. "Ho una pretty good idea in arrivo," ha detto ai colleghi della commissione. "Ed è una cosa un po' semplice, ma un po' brusca."