La Commissione di Supervisione Finanziaria (FSC) di Taiwan ha presentato i piani per richiedere ai fornitori di servizi di attività virtuali (VASP) di trasmettere le informazioni sui clienti per tutti i trasferimenti cripto domestici tra piattaforme a partire da ottobre, con un quadro normativo destinato a estendersi ai trasferimenti transfrontalieri entro la fine del 2027.

Martedì, l'FSC ha annunciato emendamenti proposti che applicherebbero la Travel Rule del Gruppo di Azione Finanziaria (FATF) ai trasferimenti domestici dei VASP indipendentemente dal valore della transazione. La Travel Rule, originariamente sviluppata per i bonifici tradizionali, è stata estesa alle attività virtuali attraverso le linee guida del FATF nel 2019 e da allora è diventata un punto di riferimento per la conformità AML nel settore cripto a livello globale. Secondo la proposta, i trasferimenti superiori a 30.000 nuovi dollari taiwanesi (circa 930 $) attiverebbero ulteriori requisiti di dati, tra cui la data di nascita e l'indirizzo residenziale del mittente individuale, o il numero di identificazione ufficiale e l'indirizzo registrato del mittente aziendale. I VASP riceventi sarebbero inoltre tenuti a verificare le informazioni sul beneficiario fornite dalla piattaforma di origine rispetto ai propri registri interni.

L'FSC intende eventualmente estendere il quadro normativo per coprire i trasferimenti tra VASP domestici e esteri entro la fine del 2027, un approccio graduale volto ad affrontare gli ostacoli tecnici e normativi che hanno ritardato l'implementazione.

Taiwan aveva inizialmente introdotto le disposizioni della Travel Rule all'interno dei suoi regolamenti anti-riciclaggio (AML) nel 2021, ma aveva scelto di non implementarle all'epoca. Il regolatore ha citato diversi ostacoli, tra cui requisiti normativi divergenti tra le giurisdizioni, standard di trasmissione delle informazioni incompatibili e difficoltà nello stabilire connessioni affidabili tra sistemi transfrontalieri. L'attuale spinta segue la recente approvazione da parte del parlamento di normative più ampie sulle licenze per criptovalute e stablecoin, che hanno formalizzato l'autorità dell'FSC sul settore e fornito una base statutaria più chiara per la supervisione.

L'FSC ha dichiarato che gli emendamenti proposti entreranno presto in un periodo di consultazione pubblica di 30 giorni, consentendo alle parti interessate di fornire feedback prima della finalizzazione.

L'annuncio arriva in un momento di adozione globale della Travel Rule in rapida crescita ma disomogenea. A luglio, il FATF ha riferito che l'83% delle giurisdizioni esaminate aveva promulgato legislazioni sulla Travel Rule, un aumento rispetto al 73% del 2025. Tuttavia, l'organismo di vigilanza ha avvertito che persistono lacune significative sia nell'implementazione che nell'applicazione in molti stati membri. Diverse giurisdizioni dell'Asia-Pacifico, tra cui Corea del Sud, Singapore e Giappone, hanno già progredito con i propri requisiti della Travel Rule, mettendo pressione regionale su Taiwan per allineare il proprio quadro normativo.

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