Dieci parlamentari sudcoreani hanno proposto un disegno di legge che consentirebbe alla Financial Intelligence Unit (FIU) di perseguire direttamente gli operatori crypto non registrati e di deferirli ai pubblici ministeri, in risposta all'archiviazione da parte della polizia di quasi tutti i casi che l'unità le ha trasmesso.

Dieci parlamentari presentano il disegno di legge #2220655

La misura è stata presentata giovedì dal deputato Eom Tae-young del Partito del Potere Popolare e da nove cofirmatari. Modifica la legge sulla segnalazione e sull'utilizzo delle informazioni relative a specifiche transazioni finanziarie inserendo una nuova disposizione, l'articolo 15-4.

Il portale di monitoraggio legislativo della Corea del Sud indica che il disegno di legge è stato trasmesso il 21 agosto alla commissione per gli affari politici dell'Assemblea Nazionale, l'organo che supervisiona la Financial Services Commission. Il provvedimento deve ancora superare l'esame in commissione e il voto in aula, la sua formulazione potrebbe cambiare lungo il percorso e i disegni di legge presentati da singoli parlamentari spesso restano non approvati al termine della legislatura. Il Partito del Potere Popolare di Eom è inoltre il gruppo più piccolo nell'Assemblea da 300 seggi, in cui il Partito Democratico e i suoi alleati detengono la maggioranza dalle elezioni generali dell'aprile 2024, quindi la misura avrebbe bisogno di un sostegno che va oltre i ranghi dei suoi promotori per avanzare.

In base alla proposta, chiunque potrebbe segnalare direttamente alla FIU una presunta violazione. L'unità potrebbe quindi indagare sulla segnalazione, analizzarla, presentare una denuncia, richiedere un'indagine penale o trasmettere le informazioni agli inquirenti.

La FIU fa parte della Financial Services Commission (FSC) e gestisce il regime di registrazione a cui devono aderire le società crypto che servono clienti coreani. A giugno contava 28 fornitori registrati e ha dichiarato di aver segnalato 40 presunti operatori illegali alle autorità investigative.

La polizia ha archiviato 23 dei 25 casi trasmessi dalla FIU

Tra l'agosto 2022 e l'agosto 2025, la FIU ha segnalato alla polizia per indagine 25 fornitori di servizi di asset virtuali non registrati. La polizia ha sospeso le indagini o le verifiche preliminari in 23 di questi casi. La maggior parte di queste società e delle persone che vi stanno dietro risulterebbe collocata all'estero, il che le rende difficili da raggiungere con il processo attuale.

Attualmente, la FIU può segnalare un presunto operatore non registrato, ma deve affidarsi alla polizia e ad altre agenzie per perseguirlo. Operare senza registrazione è già un reato ai sensi della stessa legge, punibile con fino a cinque anni di carcere o con una multa fino a 50 milioni di won, e la proposta riguarda il modo in cui tali casi vengono perseguiti piuttosto che aggiungere nuove condotte alla normativa. La relazione illustrativa del disegno di legge sostiene che la dipendenza dalla cooperazione tra agenzie e dalle richieste formali di indagine rende difficile una risposta rapida, e avverte che i canali non registrati, che definisce "uffici di cambio di monete privati", possono essere utilizzati per riciclaggio di denaro, cambio di valuta illegale e rimesse illegali all'estero.

La proposta arriva nel contesto di una revisione più ampia delle regole crypto della Corea del Sud in uno dei mercati crypto al dettaglio più attivi al mondo, dove il won si è più volte classificato tra le valute fiat più scambiate per gli asset digitali. Il governo sudcoreano ha approvato l'11 agosto un emendamento che elimina la soglia di segnalazione di 1 milione di won per i trasferimenti crypto, un limite in vigore da quando la Corea del Sud ha iniziato ad applicare il Travel Rule del Financial Action Task Force nel marzo 2022, una delle prime implementazioni dello standard globale antiriciclaggio. Le disposizioni sulla registrazione sono entrate in vigore il 20 agosto e la completa estensione del Travel Rule seguirà nel febbraio 2027, secondo un precedente report di Cryptopolitan. Il pacchetto ha inoltre introdotto un limite del 200% al rapporto di indebitamento per gli operatori di exchange e controlli più severi sugli azionisti.

Anche l'attività di rilascio delle licenze è rallentata nello stesso periodo. La FIU ha autorizzato solo due nuovi fornitori di servizi di asset virtuali nel 2025, contro quattro dell'anno precedente, e il tempo medio per ottenere l'approvazione è salito da 11 a 16 mesi, secondo una precedente copertura di Cryptopolitan. Le segnalazioni di transazioni sospette in Corea del Sud sono salite a 36.684 lo scorso anno e circa il 90% di esse era legato a schemi di rimesse transfrontaliere illegali. Le piattaforme coreane hanno a volte quotato gli asset digitali a prezzi superiori rispetto all'estero — il cosiddetto kimchi premium — un divario che le autorità sudcoreane hanno in passato collegato a tentativi di trasferire fondi oltre confine per finalità di arbitraggio.