Il SIM swap è diventato uno dei principali canali utilizzati dai truffatori per il furto d'identità, consentendo loro di prendere il controllo dei numeri di telefono delle vittime. Ora la polizia nigeriana avverte che l'acquisto o la registrazione di schede SIM tramite agenti informali e chioschi lungo le strade potrebbe coinvolgere cittadini comuni in gravi reati — arrivando potenzialmente a farli finire in prigione per reati che non hanno commesso.

Mentre un tipico SIM swap mira a trasferire denaro dal conto della vittima, questo schema ha un obiettivo diverso: registrare il nome di una persona su una scheda SIM e venderla a sindacati criminali. Il bersaglio principale è il Numero di Identificazione Nazionale (NIN), la credenziale che collega l'identità di un individuo a una specifica linea telefonica. Secondo le regole di registrazione SIM della Nigeria, ogni linea deve essere associata a un NIN — ed è proprio questo che consente agli investigatori di risalire da un telefono usato in un reato a una persona identificata. Grazie a ciò, le truffe di registrazione SIM lungo le strade trasformano cittadini comuni in sospettati criminali.

La posta in gioco è notevole. Il furto d'identità rappresenta il 63% di tutti i reati finanziari digitali in Africa, con un costo stimato di 4 miliardi di dollari all'anno — una scala che spiega perché la polizia ora mette in guardia da un'operazione così banale come l'acquisto di una SIM.

In un video informativo, SP Bright Edafe, addetto stampadell'Ufficio Relazioni Pubbliche del comando di polizia dello Stato del Delta, ha avvertito dello schema di furto d'identità, a suo dire scoperto nel corso di indagini criminali in corso.

Secondo Edafe, gli agenti di registrazione SIM presso punti vendita informali raccolgono dati personali sensibili — tra cui il NIN, nomi completi e informazioni sul background personale — sotto la copertura della registrazione di una linea. Ma l'obiettivo è il furto d'identità. Invece di completare la richiesta del cliente, l'agente registra una scheda SIM completamente diversa utilizzando le informazioni già fornite, poi congeda la vittima sotto il pretesto di un problema di rete.

La SIM registrata di nascosto viene successivamente venduta sul mercato nero a malviventi coinvolti in crimini informatici, sequestri, estorsioni e hacking, che la utilizzano per chiedere riscatti. Per i criminali, una linea registrata a nome di un altro offre una copertura: quando le forze dell'ordine risalgono le chiamate criminali e le transazioni finanziarie, queste conducono al proprietario registrato della linea telefonica — che non aveva idea che la propria identità fosse associata alla SIM. Le vittime si ritrovano spesso individuate come principali sospettati in indagini di rilievo.

"Se usano il tuo numero per defraudare qualcuno o chiedere un riscatto in un caso di sequestro, sarà molto difficile sostenere di non saperne nulla", ha dichiarato l'ufficiale di polizia, osservando che l'ignoranza della legge non offre alcuna protezione legale.

Come funziona la truffa

• Un cliente si rivolge a un punto vendita informale o a un chiosco per acquistare o registrare una scheda SIM.
• L'agente raccoglie dati biografici e dettagli personali come NIN, nome e cognome da nubile della madre.
• L'agente registra una SIM diversa utilizzando l'identità del cliente.
• L'agente adduce un guasto di rete e congeda il cliente senza una SIM funzionante.
• La SIM registrata di nascosto viene venduta a sindacati criminali, tra cui sequestratori, truffatori ed estortori.

Conseguenze legali per le vittime

Spiegando le implicazioni legali, il portavoce della polizia dello Stato del Delta ha sottolineato che, quando si verifica una chiamata di sequestro, una richiesta di riscatto o una frode finanziaria, le analisi digitali forensi risalgono direttamente alla SIM e all'identità registrata su di essa. Una volta arrestata la vittima, provare la propria innocenza dopo il fatto è estremamente difficile, e una linea segnalata in un'indagine criminale in corso diventa pericolosa per il proprietario registrato.

"Qualunque reato commettano con quella SIM, che riporta il tuo NIN, il tuo nome e i tuoi dati, spetta a te dimostrare la tua innocenza, e sarà difficile provare che non hai commesso il crimine", ha avvertito.

Come protegersi

Per tutelarsi dal furto d'identità e da un'eventuale incriminazione, il comando di polizia dello Stato del Delta ha consigliato ai nigeriani di agire immediatamente:

1. Evitare i chioschi informali lungo le strade. Acquistare, registrare o fare l'upgrade di una SIM solo presso i centri di assistenza clienti ufficiali dei principali operatori telefonici MTN, Airtel, Globacom e T2mobile (9mobile).
2. Verificare il proprio NIN recandosi presso le filiali ufficiali degli operatori telefonici e richiedendo l'elenco completo dei numeri di cellulare registrati a esso associati. Un numero che non si riconosce potrebbe essere già collegato alla propria identità.
3. Segnalare immediatamente qualsiasi numero sconosciuto e richiedere la disconnessione formale e la rimozione dalle liste delle linee non riconosciute.