Sentora, provider statunitense di infrastrutture per la finanza decentralizzata (DeFi), ha lanciato Smart Yield Widgets, una soluzione di integrazione low-code che consente alle piattaforme di criptovalute e alle applicazioni fintech di incorporare prodotti generativi di rendimento direttamente nei propri servizi.

L'offerta collega le applicazioni agli Smart Yield Vault di Sentora senza richiedere alle aziende di costruire e mantenere una propria infrastruttura DeFi. Attraverso i widget integrati, gli utenti possono depositare asset digitali, monitorare i rendimenti, gestire i saldi e prelevare fondi senza uscire dall'applicazione host.

Secondo la società, il lancio è pensato per rendere i prodotti DeFi di rendimento di livello istituzionale più accessibili a wallet, piattaforme crypto e aziende fintech, semplificando il lavoro tecnico necessario per offrire servizi Earn. Il prodotto opera sulla piattaforma DeFi istituzionale di Sentora, che combina generazione di rendimento, gestione del rischio, meccanismi di protezione e architettura degli asset in un unico sistema componibile. L'approccio rispecchia una tendenza più ampia nel settore fintech, in cui provider di infrastrutture specializzate vendono componenti pronti all'uso come strumenti di pagamento o compliance, così che i team di prodotto possano lanciare nuove funzionalità senza sviluppare autonomamente i sistemi sottostanti.

I prodotti Earn diventano una strategia di fidelizzazione

Sentora ha dichiarato che i programmi Earn sono diventati una funzionalità sempre più importante per le applicazioni finanziarie che cercano di attirare nuovi clienti e migliorare la fidelizzazione degli utenti. La società ha citato il programma Earn di Kraken, che secondo quanto riportato ha accumulato quasi 1 miliardo di dollari in asset nei suoi primi 10 mesi, come esempio della domanda di servizi finanziari generativi di rendimento.

La crescente adozione dei dollari digitali ha rafforzato questa tendenza. Con un numero sempre maggiore di utenti che detiene asset digitali denominati in dollari nei propri wallet, le aspettative si stanno orientando verso la generazione di rendimenti su saldi altrimenti fermi.

Sviluppare un programma Earn internamente, tuttavia, può richiedere considerevoli risorse ingegneristiche, tra cui integrazioni di smart contract, gestione delle strategie di investimento e monitoraggio continuo del rischio. I widget di Sentora sono pensati per ridurre questi requisiti operativi e tecnici.

Il cofondatore e CEO di Sentora, Anthony DeMartino, ha osservato che i servizi Earn sono stati storicamente più accessibili alle grandi piattaforme finanziarie con risorse di sviluppo consistenti. La nuova soluzione mira a permettere ai team più piccoli di introdurre prodotti comparabili senza passare mesi a costruire l'infrastruttura sottostante.

DeMartino ha aggiunto che l'integrazione consente a wallet e applicazioni fintech di mantenere i depositi all'interno dei propri ecosistemi esistenti, concentrandosi sull'esperienza del cliente, con Sentora che si occupa della selezione e della gestione delle strategie di investimento insieme ai rischi associati ai vault.

Come funzionano gli Smart Yield Widget

L'integrazione offre agli utenti un'interfaccia dedicata per controllare i saldi dei conti, effettuare depositi, monitorare i rendimenti accumulati, avviare i prelievi e riscuotere i prelievi una volta regolati.

Le aziende possono implementare la soluzione installando il software development kit (SDK) di Sentora, selezionando un vault supportato, aggiungendo il relativo modulo preconfigurato e incorporando il widget nelle proprie applicazioni. L'interfaccia può essere successivamente personalizzata per adattarsi al design e al branding dell'applicazione host.

Dietro l'interfaccia, Sentora gestisce l'infrastruttura di investimento e monitora continuamente le singole posizioni. Il suo sistema Sentora Risk Radar valuta gli indicatori di rischio economico in tempo reale, tracciando le posizioni a livello di blocco della blockchain.

La società gestisce inoltre il ribilanciamento del portafoglio al variare delle condizioni di mercato e supervisiona le operazioni on-chain sottostanti dei vault.

Gli utenti mantengono il controllo dei propri asset e autorizzano le transazioni tramite i propri wallet basati su browser o integrati. I depositi vengono trasferiti direttamente allo smart contract del vault invece di essere custoditi dall'applicazione che integra il widget, un accordo di custodia che si differenzia dalla maggior parte dei programmi Earn gestiti dagli exchange, in cui è la piattaforma stessa a prendere il controllo dei depositi degli utenti. Sentora fornisce anche documentazione di integrazione dedicata per ogni vault, con esempi di codice pronti all'uso compatibili con diversi provider di wallet e framework di sviluppo software.

I vault combinano molteplici strategie di rendimento e protezione

Gli Smart Yield Vault distribuiscono il capitale tra diversi segmenti DeFi, tra cui lending, fornitura di liquidità, staking e mercati di asset tokenizzati. La struttura multi-segmento distribuisce l'esposizione tra diverse fonti di rendimento on-chain invece di affidarsi a un'unica strategia. Queste strategie operano sotto lo stesso framework di gestione del rischio che Sentora applica a oltre 2 miliardi di dollari di capitale impiegato.

La trasparenza è un altro componente dell'offerta. Ogni vault offre visibilità on-chain delle proprie attività, mentre l'interfaccia integrata mostra informazioni come il rendimento percentuale annuo (APY), il valore totale bloccato (TVL) e le posizioni di investimento correnti.

Per le applicazioni che cercano ulteriori salvaguardie, gli Sentora Protected Vault introducono una copertura tramite Firelight contro rischi specifici, inclusi gli exploit di smart contract. Questi prodotti protetti utilizzano lo stesso SDK e lo stesso processo di integrazione dei widget, consentendo alle aziende di incorporare la protezione aggiuntiva senza un'implementazione tecnica separata.

Il lancio riflette uno sforzo più ampio per portare le infrastrutture DeFi istituzionali nelle applicazioni finanziarie mainstream. Separando l'esperienza rivolta all'utente dai complessi processi di investimento e gestione del rischio che operano dietro di essa, Sentora punta a rendere i servizi generativi di rendimento più facili da introdurre su larga scala per le aziende fintech e i wallet crypto. Se l'adozione si estenderà ai team più piccoli descritti da DeMartino, e come si evolverà la domanda per l'opzione protetta da Firelight, indicherà fino a che punto l'integrazione low-code del rendimento potrà andare oltre le grandi piattaforme.

Fonte: CoinTrust