Altre due società globali di pagamenti transfrontalieri hanno interrotto i servizi di trasferimento di denaro verso e dal Kenya, accrescendo la pressione sul settore finanziario del paese in un contesto di maggiore scrutinio su riciclaggio di denaro e flussi finanziari illeciti.

Sendwave, con sede negli Stati Uniti, e Wise, società di trasferimento di denaro con sede nel Regno Unito, hanno sospeso da agosto i servizi di trasferimento di denaro per la maggior parte degli utenti kenioti. Sendwave ha attribuito l'interruzione a difficoltà tecniche.

Si aggiungono alla società di criptovalute Kolan, precedentemente nota come HuruPay, che ha congelato le proprie operazioni in Kenya a seguito di verifiche antiriciclaggio (AML), e al gigante statunitense dei pagamenti PayPal, che ha sospeso i servizi per alcuni utenti kenioti.

Queste mosse arrivano mentre il Kenya affronta un maggiore scrutinio sui flussi finanziari illeciti e resta iscritto nella grey list del Financial Action Task Force (FATF), l'elenco delle giurisdizioni sottoposte a monitoraggio rafforzato per carenze nelle misure di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Per le società di pagamento, tale inclusione comporta in genere un monitoraggio delle transazioni più intenso, obblighi di diligenza sui clienti e requisiti di segnalazione più stringenti. Questi controlli possono risultare difficili e costosi da mantenere su più mercati, in particolare per servizi che dipendono da trasferimenti rapidi e privi di attriti.

Ecco perché le sospensioni in Kenya hanno un rilievo che va oltre le singole società coinvolte: l'accesso ai pagamenti transfrontalieri fa parte dell'infrastruttura utilizzata da famiglie, freelance e imprese che dipendono dalle rimesse o dai pagamenti internazionali. Qualsiasi interruzione del servizio può costringere gli utenti a cambiare fornitore o canale, mentre le aziende rivalutano la propria esposizione in materia di conformità.

I controlli rafforzati richiedono alle società di pagamento internazionali di investire ingenti risorse nel monitoraggio delle transazioni e in altre misure di conformità, aumentando i costi e i rischi operativi nei mercati interessati.

Per alcuni fornitori, il crescente onere in materia di conformità può rendere preferibile sospendere o abbandonare i servizi, anziché rischiare violazioni normative e potenziali sanzioni pesanti.