La Commissione per i Titoli e i Cambi (SEC) filippina e la finance superapp GCash hanno rinnovato un Memorandum of Agreement (MOA) per intensificare la campagna congiunta contro il cybercrime finanziario e altre attività finanziarie illecite.

Formalizzato per la prima volta a settembre 2023, l'accordo consente una stretta collaborazione tra il Dipartimento SEC per l'Enforcement e la Protezione degli Investitori (SEC-EIPD) e GCash durante le indagini su frodi online, sollecitazione illegale di investimenti, prestiti illeciti e altre infrazioni. Il rinnovo dell'accordo segnala che entrambe le parti considerano il coordinamento tra regolatore e piattaforma un meccanismo permanente anziché un accordo una tantum.

"Mantenere un ambiente digitale sicuro e proteggere il pubblico dai crimini finanziari richiede una forte coordinazione tra regolatori e piattaforme digitali. La nostra continua partnership con GCash rafforza la capacità della SEC di rispondere in modo tempestivo ed efficace alle minacce emergenti, facilitare lo scambio di informazioni rilevanti e intraprendere azioni di enforcement appropriate contro individui ed entità che sfruttano il pubblico tramite schemi di investimento fraudolenti e non autorizzati", ha dichiarato il Commissario SEC Rogelio Quevedo.

L'accordo rinnovato fa parte degli sforzi continui di GCash per proteggere gli utenti dai danni, sostenendo le autorità nell'individuazione, nell'indagine e nella gestione delle sospette attività illegali che coinvolgono la piattaforma. In pratica, l'accordo collega due livelli di protezione: le attività sospette che emergono su una piattaforma rivolta ai consumatori e l'autorità della SEC di indagare e agire contro gli individui e le entità dietro gli schemi fraudolenti.

"Tutelare la sicurezza pubblica è un impegno che condividiamo con la SEC, e questa partnership rinnovata consente a GCash di lavorare più a stretto contatto con le agenzie di regolamentazione e di enforcement quando si tratta di prevenire l'uso improprio della nostra piattaforma", ha dichiarato Oscar Enrico Reyes, Jr., Presidente e CEO di G-Xchange, Inc. (GXI), l'operatore del portafoglio mobile alla base di GCash.

Poiché i truffatori escogitano continuamente nuovi modi per ingannare i consumatori, la vigilanza pubblica rimane una linea di difesa fondamentale contro il cybercrime finanziario. La SEC e GCash hanno invitato il pubblico a verificare, prima di effettuare transazioni, se le potenziali entità di investimento o credito possiedano licenze valide rilasciate da organismi di regolamentazione ufficiali come la SEC o la Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP). Le offerte di investimento che promettono rendimenti "garantiti" e privi di rischio, gli schemi di reclutamento aggressivi o le offerte di prestito che richiedono commissioni anticipate di "elaborazione" dovrebbero essere considerate immediati segnali d'allarme. La verifica delle licenze è anche un passo preventivo che i consumatori possono compiere da soli prima che vengano trasferiti fondi, integrando i canali di segnalazione che intervengono dopo un incidente.

GCash ha inoltre ricordato agli utenti di proteggere i propri account non divulgando mai credenziali sensibili, tra cui password e MPIN. La superapp ha sottolineato di non inviare messaggi contenenti link, consigliando ai clienti di non aprire mai link ricevuti tramite SMS, e-mail o app di messaggistica di terze parti.

Per restare al sicuro durante le transazioni online, i clienti sono invitati a segnalare immediatamente attività sospette o transazioni non autorizzate tramite il GCash Help Center nell'app o sul sito web, attraverso la funzione di chat di supporto Gigi, oppure chiamando la hotline GCash al numero 2882. Gli episodi di truffa possono anche essere segnalati al gruppo Anti-Cybercrime della Polizia Nazionale Filippina via e-mail all'indirizzo acg@pnp.gov.ph.

GCash continua a collaborare a stretto contatto con le agenzie di regolamentazione e di enforcement per mantenere i servizi finanziari digitali un canale sicuro e affidabile per tutti i filippini. Ulteriori indicazioni sono disponibili tramite il GCash Help Center.